Controle e Lançamento de Tarifas Bancárias (Boleto, Gateway, API e Pix)
Introdução
O Controle de Tarifas Bancárias é uma funcionalidade essencial para empresas que desejam otimizar seus processos financeiros. Essa ferramenta permite um gerenciamento eficiente das taxas cobradas pelas instituições financeiras, oferecendo uma visão detalhada dos custos associados às transações realizadas. Com esse controle, é possível monitorar, analisar e reduzir gastos bancários, contribuindo para uma gestão financeira mais estratégica e transparente.
Benefícios
- Maior transparência nas despesas bancárias da empresa
- Otimização do fluxo de caixa com base em uma visão clara dos custos por operação
- Suporte à tomada de decisões estratégicas relacionadas a operações financeiras
- Melhoria na negociação de tarifas com instituições bancárias
- Economia de tempo no processo de conciliação bancária
Organização
O lançamento de tarifas ocorre automaticamente para integrações com bancos que utilizam arquivos CNAB.
A configuração manual é necessária apenas para Carteiras de Cobrança dos tipos Gateway, API e Pix.
Relatório de Tarifas (CNAB)
Os bancos informam os valores das tarifas por meio dos arquivos de retorno bancário (ex: arquivos com extensão .RET). As despesas são armazenadas no Formulário Planejamento Analítico vinculado à carteira. Ele registra os valores referentes às taxas administrativas pelas operações de registro e recebimento de boletos.
Para gerar o relatório de despesas com tarifas bancárias:
- Acesse o menu Relatórios
- Selecione a pasta Relatórios Gerenciais
- Clique no submenu Relatório do razão
- Filtre pelo Planejamento Analítico da carteira de cobrança e utilize os demais parâmetros conforme sua necessidade
- Clique em Imprimir > Imprimir para gerar o relatório
Configurando Lançamento de Tarifas
Carteiras Gateway e API
- Acesse o menu Sistema
- Clique em Cadastros
- Selecione a pasta Financeiro
- Vá até o submenu Carteira de Cobrança
- Localize e selecione o cadastro da carteira desejada
- Clique em Editar
- Na aba Carteira de Cobrança, vá até a seção Tarifa
- No campo Planejamento Analítico, insira o ID padrão (240) ou utilize a lupa para selecionar ou cadastrar um novo Formulário Planejamento Analítico
- Em Data lançamento, escolha se o lançamento da tarifa será feito na Data do Pagamento ou na Data de Crédito
Agora, vá até a:
10. Aba Configurações Gateway
11. Na seção Tarifas Gateway, selecione em qual momento a tarifa será lançada: Na impressão ou No recebimento
12. Configure os valores de tarifa conforme necessário
13. Clique em Salvar para aplicar as alterações
Com essa configuração, o sistema calculará e lançará automaticamente as tarifas associadas às transações realizadas por carteiras do tipo Gateway, API ou Pix, garantindo controle correto desses custos no planejamento financeiro da empresa.
Fluxo
graph TD A[Início] --> B[Sistema] B --> C[Cadastros] C --> D[Financeiro] D --> E[Carteira de cobrança] E --> F[Selecione um Cadastro] F --> G[Editar] G --> H[Aba Carteira de cobrança] H --> I[Seção Tarifa] I --> J[Inserir Planejamento Analítico] I --> K[Data lançamento] K --> L[Pagamento] K --> M[Crédito] J --> N[Aba Configurações gateway] L --> N M --> N N --> O[Seção de Tarifas Gateway] O --> P[Na Impressão] O --> Q[No Recebimento] P --> R[Configure os valores] Q --> R R --> S[Salvar]
Tarefa de Lançamento de Tarifas Gateway
Após configurar a carteira, caso não possua, é necessário cadastrar uma tarefa em seu sistema que fará o lançamento automático das tarifas em um horário específico, todos os dias. Para configurar a tarefa, acesse:
- Menu Configurações
- Submenu Ferramentas
- Clique em Agenda de tarefas
- Insira um Novo registro
- Preencha os seguintes dados:
| Tarefa | Lançar tarifas Gateway |
|---|---|
| Minuto (0-59) | 59 |
| Hora (0-23) | 23 |
| Dia do mês (1-31) | Todos |
| Mes | Todos |
| Dia da semana (0-6 0=dom, 1=seg | Todos |
Configurado! A tarefa será executada todos os dias no último horário disponível. Realizando assim automaticamente o lançamento de tarifa de todos os recebimentos ocorridos ao longo do dia.
Carteiras Pix
- Inicio
- Clique em Sistema
- Menu Cadastros
- Pasta Financeiro
- Submenu Carteira de cobrança
- Selecione um Cadastro
- Clique em Editar
- Na aba Carteira de cobrança vá até a seção Tarifa
- Em Planejamento Analítico, insira o ID padrão (240) ou clique na lupa e insira um Novo cadastro de Formulário Planejamento Analítico
- E no parâmetro Data lançamento, escolha se ele será efetuado na Data do Pagamento ou na Data de Crédito
- Agora dirija-se a Aba Configurações pix
- Na seção de Lançar tarifa pix, marque a opção Sim
- Configure os valores de tarifa conforme necessário
- Salve as alterações
Fluxo
graph TD A[Início] --> B[Sistema] B --> C[Cadastros] C --> D[Financeiro] D --> E[Carteira de cobrança] E --> F[Selecione um Cadastro] F --> G[Editar] G --> H[Aba Carteira de cobrança] H --> I[Seção Tarifa] I --> J[Inserir Planejamento Analítico] I --> K[Data lançamento] K --> L[Pagamento] K --> M[Crédito] J --> N[Aba Configurações Pix] L --> N M --> N N --> O[Lançar Tarifa Pix] O --> P[Sim] P --> Q[Configure os valores] Q --> R[Salvar]
Tarefa de Lançamento de Tarifas Gateway
Após configurar a carteira, caso não possua, é necessário cadastrar uma tarefa em seu sistema que fará o lançamento automático das tarifas em um horário específico, todos os dias. Para configurar a tarefa, acesse:
- Menu Configurações
- Submenu Ferramentas
- Clique em Agenda de tarefas
- Insira um Novo registro
- Preencha os seguintes dados:
| Tarefa | Lançar tarifas pix |
|---|---|
| Minuto (0-59) | 59 |
| Hora (0-23) | 23 |
| Dia do mês (1-31) | Todos |
| Mes | Todos |
| Dia da semana (0-6 0=dom, 1=seg | Todos |
Concluído!
A tarefa será executada todos os dias no último horário disponível, realizando automaticamente o lançamento de tarifa de todos os recebimentos ocorridos ao longo do dia.
Considerações Finais
O Controle de Tarifas Bancárias é uma ferramenta essencial para a gestão financeira eficiente de qualquer empresa. Ao seguir o passo a passo desta documentação, os usuários conseguem configurar e administrar com facilidade as tarifas bancárias dentro do sistema.
Manter as informações sempre atualizadas e revisar periodicamente as configurações de tarifas é importante para garantir alinhamento com as práticas do mercado e com os objetivos da empresa.
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