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Controle e Lançamento de Tarifas Bancárias (Boleto, Gateway, API e Pix)

Introdução

O Controle de Tarifas Bancárias é um recurso essencial para empresas que desejam aprimorar a gestão de seus processos financeiros. Essa funcionalidade permite o gerenciamento preciso e eficiente das taxas bancárias cobradas por instituições financeiras, possibilitando uma visão clara dos custos associados às transações. Com essa ferramenta, as empresas podem monitorar, analisar e reduzir despesas, garantindo uma gestão financeira transparente e estratégica.

Benefícios

  • Maior transparência nas despesas financeiras da empresa.
  • Otimização do fluxo de caixa com clareza nos custos bancários.
  • Suporte à tomada de decisões estratégicas nas operações financeiras.
  • Melhor poder de negociação com instituições bancárias.
  • Redução de tempo no processo de conciliação bancária.

Melhorias!

Master abril 2025

1. Tarefa de lançamento de tarifas Gateway aprimorada!

  • Agora, ao ser configurada, essa tarefa registrará apenas as tarifas de recebimentos realizados a partir da ativação, evitando lançamentos retroativos, como ocorria anteriormente.
  • A execução ocorre automaticamente, conforme agendamento na Agenda de Tarefas, sempre no final do dia.

O comportamento depende da configuração da carteira de cobrança:

  • Na impressão: As tarifas são registradas com base na data de impressão (quando o título foi registrado no banco).
  • No recebimento: As tarifas são registradas considerando a data de crédito.

Organização

O lançamento de tarifas ocorre automaticamente para integrações bancárias que utilizam arquivos CNAB. No entanto, para carteiras do tipo Gateway, API e Pix, o lançamento deve ser configurado manualmente.

Relatório de Tarifas (CNAB)

Os bancos informam os valores das tarifas por meio dos arquivos de retorno bancário (ex: arquivos com extensão .RET). As despesas são armazenadas no Contas Contábeis Analíticas vinculado à carteira. Ele registra os valores referentes às taxas administrativas pelas operações de registro e recebimento de boletos.

Os bancos enviam os valores das tarifas via arquivos de retorno bancário (ex.: .RET). Esses registros são armazenados no Formulário Planejamento Analítico vinculado à carteira na Seção “Tarifas”, consolidando informações sobre despesas administrativas associadas a boletos registrados e liquidados.

Para acessar o relatório:

  1. Vá ao menu Relatórios.
  2. Acesse a pasta Relatórios Gerenciais.
  3. Clique em Relatório do Razão.
  4. Filtre pelo Planejamento Analítico vinculado à sua carteira de cobrança e ajuste outros parâmetros necessários.
  5. Clique em Imprimir para gerar o relatório.
  6. Fim.

Configurando Lançamento de Tarifas

Carteiras Gateway e API

  1. Acesse o menu Sistema
  2. Clique em Cadastros
  3. Selecione a pasta Financeiro
  4. Vá até o submenu Carteira de Cobrança
  5. Localize e selecione o cadastro da carteira desejada
  6. Clique em Editar
  7. Na aba Carteira de Cobrança, vá até a seção Tarifa
  8. No campo Planejamento Analítico, insira o ID padrão (240) ou utilize a lupa para selecionar ou cadastrar um novo Contas Contábeis Analíticas
  9. Em Data lançamento, escolha se o lançamento da tarifa será feito na Data do Pagamento ou na Data de Crédito
  10. Entre no menu Sistema.
  11. Acesse o menu Cadastros e a pasta Financeiro.
  12. Clique em Carteira de cobrança.
  13. Selecione a carteira desejada e clique em Editar.
  14. Na aba Carteira de cobrança, vá até a seção Tarifa.
  15. Insira o Planejamento Analítico (ID padrão: 240) ou crie um novo no Formulário Planejamento Analítico.
  16. Configure o parâmetro Data Lançamento: escolha entre Data do Pagamento ou Data de Crédito.
  17. Vá até a aba Configurações gateway.
  18. Na seção Tarifas Gateway, escolha entre Na impressão ou No recebimento.
  19. Insira os valores de tarifa conforme necessário.
  20. Clique em Salvar.
  21. Fim.

Fluxo de Configuração

graph TD
    A[Início] --> B[Sistema]
    B --> C[Cadastros]
    C --> D[Financeiro]
    D --> E[Carteira de cobrança]
    E --> F[Selecionar Cadastro]
    F --> G[Editar]
    G --> H[Aba Carteira de cobrança]
    H --> I[Seção Tarifa]
    I --> J[Inserir Planejamento Analítico]
    I --> K[Data Lançamento]
    K --> L[Pagamento]
    K --> M[Crédito]
    J --> N[Aba Configurações gateway]
    L --> N
    M --> N
    N --> O[Seção Tarifas Gateway]
    O --> P[Na Impressão]
    O --> Q[No Recebimento]
    P --> R[Configurar Tarifas]
    Q --> R
    R --> S[Salvar]
	S --> T[Fim]

Configurando a Tarefa de Lançamento de Tarifas Gateway

Após a configuração da carteira, você deve cadastrar uma tarefa para que o sistema lance automaticamente as tarifas diariamente, em um horário programado.

Passos para Configuração

  1. Acesse o menu Configurações.
  2. Submenu Ferramentas.
  3. Clique em Agenda de tarefas.
  4. Crie um Novo registro.
  5. Preencha os valores abaixo:
TarefaLançar tarifas Gateway
Minuto (0-59)59
Hora (0-23)23
Dia do mês (1-31)Todos
MêsTodos
Dia da semana (0-6, 0=dom)Todos

  1. Fim.

  2. Inicio

  3. Clique em Sistema

  4. Menu Cadastros

  5. Pasta Financeiro

  6. Submenu Carteira de cobrança

  7. Selecione um Cadastro

  8. Clique em Editar

  9. Na aba Carteira de cobrança vá até a seção Tarifa

  10. Em Planejamento Analítico, insira o ID padrão (240) ou clique na lupa e insira um Novo cadastro de Contas Contábeis Analíticas

  11. E no parâmetro Data lançamento, escolha se ele será efetuado na Data do Pagamento ou na Data de Crédito

  12. Agora dirija-se a Aba Configurações pix

  13. Na seção de Lançar tarifa pix, marque a opção Sim

  14. Configure os valores de tarifa conforme necessário

  15. Salve as alterações

Configurando a Tarefa de Lançamento de Tarifas Pix

Após a configuração da carteira, você deve cadastrar uma tarefa para que o sistema lance automaticamente as tarifas diariamente, em um horário programado.

Passos para Configuração

  1. Acesse o menu Configurações.
  2. Submenu Ferramentas.
  3. Clique em Agenda de tarefas.
  4. Crie um Novo registro.
  5. Preencha os valores abaixo:
    • Minuto (0-59)
      • Tipo: Selecione Valor.
      • Valor: Insira o número 55.
    • Hora (0-23)
      • Tipo: Selecione Valor.
      • Valor: Insira o número 23.
    • Dia do mês (1-31)
      • Tipo: Selecione Valor.
      • Valor: Todos.
    • Mês (1-12)
      • Tipo: Selecione Valor.
      • Valor: Todos.
    • Dia da semana (0-6, 0=dom, 1=seg…)
      • Tipo: Selecione Valor.
      • Valor: Todos.
  6. Fim.

Configuração Completa!

A tarefa será executada automaticamente diariamente no último horário disponível, lançando tarifas para todos os recebimentos ocorridos no mesmo dia.

Carteiras Pix

  1. Vá ao menu Sistema.
  2. Entre em Cadastros e clique na pasta Financeiro.
  3. Acesse Carteira de cobrança e selecione a carteira desejada.
  4. Clique em Editar.
  5. Na aba Carteira de cobrança, vá até a seção Tarifa.
  6. Insira o Planejamento Analítico (ID padrão: 240) ou registre um novo no Formulário Planejamento Analítico.
  7. Configure o parâmetro Data Lançamento: escolha entre Data do Pagamento ou Data de Crédito.
  8. Acesse a aba Configurações Pix.
  9. Na seção Lançar Tarifa Pix, marque Sim.
  10. Configure os valores de tarifa necessários.
  11. Clique em Salvar.
  12. Fim.

Considerações Finais

O Controle de Tarifas Bancárias é indispensável para uma gestão financeira eficiente. Ele ajuda a manter as despesas organizadas e possibilita uma análise detalhada dos custos operacionais.

Com as melhorias aplicadas na versão mais recente, a tarefa de lançamento de tarifas se torna ainda mais eficiente, permitindo lançamentos apenas para novos recebimentos, e os processos financeiros se tornam mais precisos e otimizados.

Certifique-se de acompanhar regularmente os relatórios de tarifas e garantir que todos os parâmetros estejam devidamente configurados para atender às necessidades da sua empresa. Com isso, é possível garantir maior transparência, redução de custos e melhores decisões estratégicas.

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Financeiro Tarifas GestaoFinanceira TarifasGateway TarifasAPI TarifasPix

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