Como criar uma carteira interna para recebimentos presenciais em loja - Conta Caixa
A Carteira Interna é a modalidade utilizada para gerenciar recebimentos presenciais realizados diretamente no balcão da empresa ou por cobradores externos. Diferente das cobranças bancárias, os valores aqui registrados entram diretamente no caixa físico da empresa, sem passar pela compensação bancária.
Os títulos gerados por esta carteira não possuem registro bancário. Eles devem conter instruções claras de que o pagamento é exclusivo nas lojas físicas da empresa. Se o cliente tentar pagar este título em um aplicativo de banco ou lotérica, o pagamento não será processado.
Principais Aplicações
- Recebimento de mensalidades em dinheiro, cartão, Pix, etc.
- Gestão de carnês de pagamento para clientes locais.
- Controle de fluxo de caixa físico (gaveta).
Processo de homologação
Criando a carteira
- Acesse o menu Sistema > Financeiro > Carteira de Cobrança.
- Clique no botão Novo.
- Na aba Carteira de Cobrança, configure os campos fundamentais:
- Descrição: Defina um nome identificador (ex: Carteira Balcão - Loja Matriz).
- Conta: Crie ou vincule uma conta do tipo "Caixa" (veja detalhes abaixo).
- Tipo de recebimento: Selecione Boleto (para gerar o documento impresso) ou Carnê.
- Enviar e-mail para cliente ao gerar: Selecione Não.
- Motivo: Como o título não é pagável em banco, enviar por e-mail pode confundir o cliente. O ideal é entregar o carnê impresso.
- Validar filial na venda:
- Sim: Restringe o recebimento à filial da conta.
- Não: Permite receber de qualquer filial.
- Planejamento analítico: Utilize o padrão 240 ou um específico para "Recebimentos em Carteira".
Criando a conta
Dentro do cadastro da carteira, ao editar o campo Conta, atente-se aos parâmetros:
- Conta: Nome da conta (ex: Caixa Geral).
- Tipo da conta: Selecione obrigatoriamente Caixa.
- Data de abertura: Data de início da operação.
- Planejamento analítico: Consulte Contas Contábeis Analíticas.
- Filial: Selecione a Filial onde o dinheiro físico será armazenado.
Configurações bancárias
- Local de pagamento: Escreva em caixa alta: PAGÁVEL SOMENTE NA EMPRESA.
- Classe das funções: Selecione Carnê (ou Boleto, dependendo do layout desejado).
- Nota: Os demais campos de convênio/banco não se aplicam a esta modalidade.
Juros, multas e desconto
Configure conforme a política da empresa e limites legais:
- Juros %: Padrão de mercado 0,033% ao dia.
- Multa %: Padrão de mercado 2%.
- Desconto: Opcional. Configure valor fixo (R$) ou percentual (%) para pagamentos pontuais.
- Mais detalhes: Juros, Multas e Desconto.
Instruções
Insira textos que reforcem o local de pagamento.
- Configuração: Instruções da Carteira de Cobrança.
Impressão
- Modelo: Recomenda-se o padrão 3 por página (formato carnê) para economia de papel e facilidade de manuseio.
- Opções: Layouts de Impressão.
Após concluir todas as configurações, a carteira estará pronta para o registro de recebimentos presenciais.
Considerações finais
A homologação de uma Carteira Interna contribui diretamente para a organização do fluxo financeiro da empresa. Mantenha as configurações sempre atualizadas para garantir o correto registro e controle dos pagamentos realizados em lojas físicas.