Relatório de Negativações de Crédito
Introdução
O Relatório de Negativações de Crédito é uma ferramenta voltada ao gerenciamento e acompanhamento das negativações realizadas por meio das integrações com plataformas de análise de crédito. Por meio dele, é possível visualizar todos os registros de negativações disponíveis no sistema, consolidando informações essenciais para a tomada de decisões financeiras e para o planejamento das estratégias de cobrança e gestão de crédito.
Caminho: Menu Relatório > Relatórios Financeiros > Relatórios de Entrada > Relatório de Contas a Receber > aba Negativações
Requisitos de uso
Para que uma negativação seja registrada no sistema, é necessário ter uma integração de análise de crédito devidamente configurada. A integração é responsável por enviar a restrição cadastral do documento do cliente inadimplente ao bureau de crédito e registrar essa informação no sistema para posterior visualização no relatório. Confira as integrações disponíveis em: Integrações de Análise de Crédito.
Entrega de valor
- Visão completa das negativações ativas e baixadas cadastradas no sistema
- Identificação de clientes com restrições de crédito vigentes
- Apoio à análise das ações de cobrança executadas pela empresa
- Histórico detalhado e centralizado das negativações para fins de auditoria e controle interno
- Redução da inadimplência e suporte às estratégias de gestão de risco
- Gerenciamento assertivo das negativações em andamento
Estrutura do relatório
O relatório é acessado por meio do Relatório de Contas a Receber, na aba Negativação, e disponibiliza filtros específicos para segmentação e refinamento dos dados exibidos.
Filtros disponíveis
| Campo | Descrição |
|---|---|
| Código Restrição | Código associado à restrição aplicada no processo de negativação |
| Data Negativação Inicial | Define a data de início do período a ser analisado |
| Data Negativação Final | Define a data final do período a ser analisado |
| Status Negativação | Define o status da negativação: Ativa, Baixada, Indisponível, Pendente, Aguardando negativação, Aguardando baixa ou Todos |
| Forma de negativação | Seleciona se a negativação foi realizada de forma Manual, por Rotina ou ambas |
Informações apresentadas no relatório
- ID do cliente
- Código da restrição
- Data da negativação
- Forma de negativação (manual ou rotina)
- Status financeiro
- ID do título (boleto) negativado
- Valor da negativação
Funcionalidades principais
Exportação de dados
O relatório pode ser gerado nos formatos PDF, Excel ou CSV, possibilitando análises complementares, arquivamento e compartilhamento das informações entre as equipes responsáveis.
Casos de uso
Emissão do relatório de negativações de crédito
Este caso de uso descreve o processo padrão para gerar e analisar o relatório de negativações em um determinado período.
- Acesse o menu Relatórios > Relatórios Financeiros > Relatórios de Entrada > Relatório de Contas a Receber.
- Navegue até a aba Negativação.
- Defina os filtros conforme a necessidade:
- Preencha os campos Data Negativação Inicial e Data Negativação Final para delimitar o período de análise.
- Selecione o Status Negativação desejado.
- Informe a Forma de negativação, se necessário (Manual ou Rotina).
- Clique em Imprimir > Negativações de Crédito.
- Analise os dados retornados para avaliar o desempenho das estratégias de regularização de crédito adotadas pela empresa.
Auditoria de negativações realizadas por rotina automática
Este caso de uso é indicado para equipes que precisam auditar as negativações disparadas automaticamente pelo sistema, verificando se os registros foram processados corretamente.
- Acesse o menu Relatórios > Relatórios Financeiros > Relatórios de Entrada > Relatório de Contas a Receber.
- Navegue até a aba Negativação.
- Selecione a Forma de negativação como Rotina e defina o período desejado.
- Filtre pelo Status Negativação para identificar registros com status Indisponível, Pendente ou Aguardando negativação, que possam indicar falhas no processamento.
- Exporte os dados no formato Excel ou CSV para análise detalhada ou encaminhamento à equipe responsável.
Identificação de clientes com negativações ativas para ações de cobrança
Este caso de uso auxilia as equipes de cobrança a identificar clientes com restrições ativas e direcionar as ações de regularização.
- Acesse o menu Relatórios > Relatórios Financeiros > Relatórios de Entrada > Relatório de Contas a Receber.
- Navegue até a aba Negativação.
- Selecione o Status Negativação como Ativa.
- Defina o período de análise conforme necessário.
- Clique em Imprimir > Negativações de Crédito.
- Utilize os dados gerados, especialmente o ID do cliente e o Valor da negativação, para priorizar as ações de cobrança e negociação com os clientes inadimplentes.
Fluxo de trabalho
Considerações finais
O Relatório de Negativações de Crédito é uma ferramenta indispensável para o acompanhamento, análise e controle das restrições aplicadas a clientes inadimplentes. Ao consolidar as informações das negativações realizadas via integração, o relatório contribui diretamente para o fortalecimento do processo de gestão de crédito e cobrança da empresa.
Sua utilização adequada favorece a redução de riscos financeiros, aprimora a tomada de decisões e aumenta a eficiência das políticas de crédito. Recomenda-se o uso periódico deste relatório para o monitoramento preventivo e estratégico das negativações na carteira de clientes.