Negativação Automática pela Régua de Cobrança
Introdução
A negativação automática permite que o sistema identifique clientes com pagamentos em atraso e os reporte automaticamente para órgãos de proteção ao crédito após um período determinado. Isso ajuda a reduzir a inadimplência e incentiva os clientes a manterem seus pagamentos em dia. Este recurso pode ser configurado através da funcionalidade de Régua de Cobrança.
A régua de cobrança é uma funcionalidade que organiza e automatiza os contatos com clientes em diferentes etapas do ciclo de cobrança, antes e após o vencimento, garantindo maior eficiência e padronização no processo.
Esta documentação trata exclusivamente da parametrização da negativação automática. Para informações sobre a configuração geral da régua de cobrança, consulte: Parametrização da Régua de Cobrança.
Requisitos de uso
Para utilizar este recurso, é necessário:
- Utilizar uma Integração com uma plataforma de Análise de Crédito para que ocorra efetivamente o envio da restrição cadastral do documento do cliente inadimplente. Confira as integrações disponíveis: Integrações de Análise de Crédito.
- Efetuar a parametrização da régua de cobrança.
A negativação indevida pode resultar em problemas legais. Certifique-se de seguir todas as normas aplicáveis.
Entrega de Valor
- Redução do trabalho manual de negativação
- Agilidade no processo de cobrança
- Maior eficiência na recuperação de créditos
- Diminuição da inadimplência
Configuração da Negativação Automática
Passo 1: Configuração da integração de análise de crédito
- Acesse o menu Configurações e selecione a opção Integrações.
- Clique em Integrações de Análise de Crédito.
- Clique no botão Novo para cadastrar uma nova integração ou então clique em Editar para ajustar uma integração já existente (avance para o passo 7).
- Selecione a plataforma credenciada.
- Preencha as informações de autenticação fornecidas pela plataforma.
- Vincule à filial respectiva.
- Na seção Inclusão/Exclusão automática, no campo Incluir/Remover automaticamente, marque como sim e defina os códigos de restrição e baixa.
- Clique em Salvar para concluir o ajuste na integração.
- Acesse o Formulário Filial e na aba Integrações, no campo Análise de crédito, vincule a integração cadastrada. Clique em Salvar para validar as modificações.
Consulte a documentação da plataforma escolhida para obter detalhes específicos sobre as informações necessárias para a integração.
Passo 2: Configurar parâmetros de negativação
Para realizar a configuração da negativação automática, é necessário estruturar a régua de cobrança. Para isso, selecione uma carteira de cobrança da qual deseja efetuar esta parametrização e siga os passos abaixo:
Acesse o formulário de parametrização da Régua de Cobrança através do caminho: Sistema > Receber > Régua de cobrança > Parametrização.
Clique no botão Novo para definir a parametrização de envio de notificações e negativação automática.
Nas abas Geral, Antes do vencimento e No vencimento, preencha os campos conforme necessário.
Acesse a aba Após vencimento e clique no botão Novo.
Preencha os campos:
- Etapa da cobrança: marque a opção Negativar clientes.
- Dia após o vencimento: insira a quantidade de dias após o vencimento em que o cliente será negativado.
- Tipo de envio: se necessário, realize a configuração de mensagens de SMS, E-mail, WhatsApp ou notificação push.
- Ordem de serviço: se necessário, configure uma O.S. para disparar nesta etapa de cobrança.
Clique em Salvar para concluir as configurações.
Caso a filial não possua integração com análise de crédito, a seção Negativar clientes não será executada.
Verifique a legislação local para determinar o prazo mínimo legal para negativação.
Passo 3: Configuração da Tarefa - Régua de Cobrança
A tarefa tem como objetivo ativar as ações da régua de cobrança, portanto, ao configurá-la, após sua execução o sistema dará início ao processo de cobrança dos títulos em aberto.
- Após salvar as configurações, acesse o formulário Agenda de Tarefas através do caminho: Ferramentas > Agenda de tarefas.
- Clique no botão Novo.
- No campo Tarefa, selecione a tarefa Régua de Cobrança.
- Preencha nos campos Minuto e Hora o horário de execução da tarefa. Recomendado utilizar horário comercial, devido ao envio de mensagens.
- Exemplo: 9h30, preencher: Minuto: 30.Hora: 9.
- Os campos Dia do mês, Mês e Dia da semana são automaticamente habilitados para execução.
- Clique em Salvar para validar as modificações.
A tarefa deve ser executada diariamente. Não é possível definir dias específicos, pois a execução verifica diariamente os boletos que precisam ser cobrados, com base no vencimento e nas parametrizações. Em cada parametrização da régua de cobrança, é possível definir se as cobranças devem ser enviadas também aos finais de semana e feriados Parametrização Régua de Cobrança.
Após finalizar a configuração da tarefa, o sistema iniciará sua execução de acordo com a programação. Associados à execução da tarefa, os parâmetros de cobrança serão ativados e conforme identificados clientes inadimplentes na quantidade de dias em atraso parametrizada, ocorrerá a negativação automática conforme a quantidade de dias definidos.
Considerações Finais
A negativação automática é uma ferramenta importante para gestão de inadimplência. Use-a com responsabilidade, sempre em conformidade com as leis e regulamentações aplicáveis. Mantenha os dados dos clientes atualizados para garantir a eficácia do processo.