Negativação Manual - SPC Brasil
A integração SPC Brasil e seus respectivos recursos estão presentes na versão Beta do sistema.
A disponibilidade desta função na versão Estável será a partir de fevereiro de 2026.
Introdução
Uma negativação consiste em registrar uma dívida vencida em órgãos de proteção ao crédito, informando que o consumidor, seja pessoa física ou jurídica, não cumpriu com o pagamento. A negativação sinaliza ao mercado que o indivíduo ou entidade possui dívidas em atraso e por isso, representa um risco maior de inadimplência.
A funcionalidade de Negativação Manual de Cliente permite registrar restrições de crédito diretamente no sistema para clientes com pendências financeiras. Essa operação é realizada de forma individual, boleto por boleto, e é essencial para empresas que desejam controlar inadimplências sem depender exclusivamente de processos automáticos.
Este fluxo de negativação foi projetado para a integração SPC Brasil.
Caminho: Sistema > Cadastros > Clientes > Negativar
Requisitos de Uso
Para utilizar a ferramenta de Negativação automática, é necessário atender as seguintes condições:
- Necessário possuir uma integração com a plataforma SPC Brasil.
- O cliente deve possuir ao menos um boleto em aberto.
Entrega de Valor
- Centralização de dados financeiros, facilitando acesso e análise de informações
- Acompanhamento e rastreabilidade do histórico financeiro do cliente
- Redução de inadimplência ao promover uma aceleração da regularização de débitos
- Dispensa o uso de sistemas terceiros ao unificar processos de restrição através do uso de integração
Processo de Negativação para Integração com SPC Brasil
Etapa 1: Pendências financeiras
- Acesse o cadastro do cliente através do caminho Sistema > Cadastros > Clientes
- Clique no botão Negativar
- Na etapa Pendências financeiras, clique no botão Buscar boletos e selecione um boleto em aberto do cliente para seguir com a negativação
- Clique em Próximo
Etapa 2: Resumo e Confirmação
- Na etapa Resumo e confirmação, revise as informações antes de confirmar a negativação
- Serão exibidas as principais informações do boleto, como ID, Filial, Status, Data de vencimento, Valor em aberto e Valor total
- Certifique-se de que as informações estão corretas
- Clique em Confirmar para concluir a negativação manual
Se a negativação for concluída, a seguinte mensagem será exibida: Ação executada com sucesso
Casos de Uso
Visualizar negativação de crédito (cadastro do cliente)
Para conferir a negativação realizada, acesse a aba Negativações de crédito pelo cadastro do cliente:
- Acesse menu Sistema > Cadastros > Clientes
- Siga na aba Negativações de crédito
- Consulte a grid de negativações de crédito e confira as negativações realizadas. Serão exibidas informações como: ID, Cliente, Data negativação, Financeiro, Unique ID, Status, Forma negativação, entre outras.
Visualizar negativações de crédito (Central de negativações)
Para conferir todas as negativações realizadas, acesse a Central de Negativações:
- Acesse menu Sistema > Cadastros > Análise de Crédito
- Selecione Central de negativações
- O sistema exibirá uma grid contendo todas as negativações já realizadas pelo sistema. Consulte-as conforme necessário
Fluxo de Trabalho
Considerações Finais
A negativação manual é uma ferramenta essencial para reforçar o controle financeiro e reduzir inadimplência. Ao permitir ações pontuais e direcionadas, ela complementa a estrutura financeira e fortalece a gestão de crédito da empresa.