Aba Consultas Análise de Crédito no Cliente
Introdução
A consulta de crédito de cliente é um processo importante para gerenciar inadimplências e proteger os interesses financeiros da empresa. Este documento detalha sobre o formulário de Consultas de Análise de Crédito, localizado no cadastro do cliente. Este formulário tem como intuito registrar e armazenar todas as consultas realizadas para determinado cliente, apresentando um histórico detalhado de cada cliente.
Caminho: Sistema > Cadastro > Clientes > aba Consultas de análise de crédito
Requisitos de Uso
Para utilizar este recurso, é necessário possuir uma integração de análise de crédito configurada. Confira as integrações disponíveis em: Integrações de Análise de Crédito.
Entrega de Valor
- Avaliação rápida e precisa da situação creditícia do cliente;
- Tomada de decisões informadas sobre concessão de crédito ou termos contratuais;
- Redução de riscos financeiros para a empresa;
- Agilidade no processo de aprovação de novos contratos ou serviços;
- Registro de consultas armazenados em histórico, dispensando novas consultas em curtos períodos.
Estrutura do Formulário
O formulário de Consultas de Análise de Crédito está estruturado em uma grid, que reúne as informações de todos os registros de consultas realizadas no documento (CPF/CNPJ) do cadastro. Esta grid está organizada em linhas e colunas.
Este recurso está disponível somente ao utilizar integrações com plataforma de análise de crédito.
O histórico apresenta todos os registros de consulta, permitindo imprimir o relatório já emitido anteriormente, selecionando o registro > botão Imprimir relatório de consultas.
Campos principais
| Campo | Descrição |
|---|---|
| ID | Identificação numérica única do registro, gerada automaticamente pelo sistema. |
| Data consulta | Data em que a consulta do documento foi realizada. |
| Total ocorrências | Quantidade de débitos pendentes. |
| Valor total | Valor total de débitos em reais (R$). |
| Tipo de consulta | Plano de consulta oferecido pela plataforma. Caso não conste o plano, é apresentado se a consulta foi efetuada para Pessoa Física ou Pessoa Jurídica. para para para |
Ao selecionar um registro de consulta e clicar no botão Imprimir relatório de consulta, o sistema apresenta um relatório de consulta apresentando informações como:
- Registros de negativação;
- Pontuação de crédito;
- Débitos em aberto;
- Datas das últimas consulta;
- Demais informações relevantes para análise.
Caso de Uso
Para instruções detalhadas sobre como realizar a consulta de crédito de um cliente, consulte o guia: Consulta de Análise de Crédito pelo Cadastro do Cliente
Consulta de Crédito pelo Cadastro do Cliente
- Acesse o Formulário Cliente através do caminho: Sistema > Cadastros > Clientes;
- Ao acessar a grid de Clientes, localize e selecione um cliente previamente cadastrado para realizar a consulta;
- Clique no botão Editar para acessar o cadastro;
- No cadastro do cliente, na aba Cliente, localize o campo CNPJ/CPF. Clique no botão localizado ao lado direito deste campo, de nomenclatura Consultar análise de crédito;
- Selecione a opção de plano fornecida de acordo com a plataforma integrada;
- O sistema apresentará o resultado do relatório, apresentando informações como:
- Registros de negativação;
- Pontuação de crédito;
- Débitos em aberto;
- Datas das últimas consulta;
- Demais informações relevantes para análise.
Finalizando a consulta, o sistema apresenta o relatório e permitirá realizar o download do documento ou realizar a impressão diretamente pelo sistema. Esta consulta ficará armazenada na Aba Consultas Análise de Crédito - Cliente para visualizações posteriores.
Funcionalidades Principais
Armazenar dados da consulta de crédito
Ao realizar uma consulta de crédito no cadastro do cliente, esta consulta é armazenada na aba Consultas Análise de Crédito,
Imprimir relatório de consulta
Após acessar a aba de Consultas de Análise de Crédito, é possível imprimir um resultado de consulta anterior e realizar o download deste documento caso necessário.
Fluxo de Trabalho
Considerações Finais
A Consulta de Análise de Crédito é uma ferramenta essencial para a gestão de riscos e tomada de decisões financeiras. Ao integrar dados do SPC/Serasa diretamente no cadastro do cliente, o sistema proporciona uma visão completa e atualizada da situação creditícia, permitindo ações mais assertivas e seguras no relacionamento com os clientes.