Aba Consultas de análise de crédito - Cadastro Lead
Introdução
A consulta de crédito de Leads é um processo importante para gerenciar inadimplências e proteger os interesses financeiros da empresa. Este documento detalha sobre o formulário de Consultas de Análise de Crédito, localizado no cadastro da Prospecção. Este formulário tem como intuito registrar e armazenar todas as consultas realizadas para determinada prospecção, apresentando um histórico detalhado de cada prospecção.
Caminho: Menu Sistema > CRM > Leads > aba Consultas de análise de crédito
A consulta de crédito em Leads tem as seguintes funções:
- Fornecer dados para análise de risco antes da conversão do Lead em cliente;
- Auxiliar na qualificação e priorização de Leads;
- Embasar decisões sobre ofertas e condições comerciais;
- Prevenir inadimplência futura.
Requisitos de Uso
A aba de Consultas de Crédito está relacionada à integração de uma plataforma de análise de crédito, para registrar as consultas de crédito feitas através da integração.
Entrega de Valor
O objetivo principal da consulta de crédito no formulário de Lead é obter informações relevantes sobre o histórico financeiro e capacidade de crédito de um potencial cliente ainda na fase inicial de negociação. Nesta aba, são armazenadas as informações de consultas já efetuadas anteriormente ao Lead.
- Permite avaliar estrategicamente com base no perfil de crédito do Lead para realizar a conversão e criar ofertas personalizadas;
- Prevenção de Inadimplência ao identificar potenciais riscos antes da efetivação do negócio;
- Fornece análise de mercado ao acessar os dados para compreender o perfil financeiro do público-alvo.
Estrutura do Formulário
O formulário de Consultas de análise de crédito está estruturado em uma grid, que reúne as informações de todos os registros de consultas realizadas no documento (CPF/CNPJ) do cadastro do Lead. Esta grid está organizada em linhas e colunas.
Este recurso está disponível somente ao utilizar integrações com plataforma de análise de crédito.
O histórico apresenta todos os registros de consulta, permitindo imprimir o relatório já emitido anteriormente, selecionando o registro > botão Imprimir relatório de consultas.
Campos Principais
| Campo | Descrição |
|---|---|
| ID | Identificação numérica única do registro, gerada automaticamente pelo sistema. |
| Data consulta | Data em que a consulta do documento foi realizada. |
| Total ocorrências | Quantidade de débitos pendentes. |
| Valor total | Valor total de débitos em reais (R$). |
| Tipo de consulta | Plano de consulta oferecido pela plataforma. Caso não conste o plano, é apresentado se a consulta foi efetuada para Pessoa Física ou Pessoa Jurídica. para para para |
| Ao selecionar um registro de consulta e clicar no botão Imprimir relatório de consulta, o sistema apresenta um relatório de consulta apresentando informações como: |
- Registros de negativação;
- Pontuação de crédito;
- Débitos em aberto;
- Datas das últimas consulta;
- Demais informações relevantes para análise.
Caso de Uso
Para instruções detalhadas sobre como realizar a consulta de crédito de um Lead, consulte o guia: Consulta de análise de crédito pelo Cadastro do Lead
Acesso a uma Consulta já Realizada
- Cenário: Um gerente precisa revisar uma consulta de crédito realizada anteriormente para um prospecção específico.
- Acesse o cadastro do Lead;
- Navegue até a aba Consultas Análise de crédito;
- Identifique a consulta desejada na lista de consultas anteriores;
- Clique no botão Imprimir relatório de consultas;
- Analise os dados da consulta já realizada;
- Se necessário, compare com a situação atual do Lead.
Funcionalidades Principais
- Visualização de resultados de consultas anteriores;
- Visualização dos registros de consultas já efetuadas, proporcionando uma gestão mais efetiva acerca da própria integração, associada à gestão de Leads.
Fluxo de Trabalho
Consulta de Crédito
Considerações Finais
A Consulta de Análise de Crédito é uma ferramenta essencial para a gestão de riscos e tomada de decisões financeiras. Ao integrar dados do SPC/Serasa diretamente no cadastro do Lead, o sistema proporciona uma visão completa e atualizada da situação creditícia, permitindo ações mais assertivas e seguras no relacionamento com as prospecções.
As consultas de crédito devem ser realizadas de acordo com as políticas da empresa e regulamentações aplicáveis.