Integração de Análise de Crédito - SOA WebServices
Introdução
A SOA WebServices é uma empresa especializada em soluções de análise de crédito e consultas cadastrais online. Oferece uma ampla gama de serviços web para empresas que necessitam de informações confiáveis para tomada de decisões financeiras e comerciais.
A integração com a plataforma SOA WebServices é voltada para a análise de crédito no sistema. Esta ferramenta tem como principal objetivo aprimorar o processo de avaliação da saúde financeira e confiabilidade de clientes, promovendo um melhor gerenciamento financeiro à organização.
A integração com a plataforma SOA WebService permite realizar consultas de CPF/CNPJs para clientes, oportunidades/leads e prospecções. Além disso, permite realizar a restrição cadastral de clientes em situações de inadimplência. O objetivo é obter informações creditícias confiáveis para auxiliar na tomada de decisão sobre concessão de crédito e condições comerciais.
Caminho: Configurações > Integrações > Integração análise de crédito > SOA WebServices
Requisitos de Uso
Para utilizar esta integração no sistema, é necessário possuir os seguintes dados em mãos:
- A contratação de um módulo é necessária para a liberação da integração no sistema IXC. Para realizar a contratação do módulo, entre em contato conosco mediante um atendimento direcionado ao departamento Administrativo Financeiro.
- E-mail e senha de acesso à SOA WebServices.
Entrega de Valor
- Gestão de risco aprimorada: Ao avaliar o histórico financeiro de potenciais clientes, o provedor pode tomar decisões mais informadas sobre contratos e planos de serviço. Isso reduz significativamente o risco de inadimplência e permite a personalização de ofertas com base no perfil creditício do cliente.
- Agilidade na aprovação: Facilita e acelera o processo de análise e aprovação de novos clientes, aumentando a eficiência operacional.
- Proteção financeira: Permite a negativação de clientes inadimplentes, proporcionando uma camada adicional de proteção ao crédito, contribuindo para a saúde financeira do provedor, auxiliando a manter preços competitivos para clientes inadimplentes.
Estrutura da funcionalidade
Ao cadastrar uma Integração análise de crédito, você consegue realizar a gestão de crédito diretamente pelo IXC Provedor, sem a necessidade de acessar plataformas terceiras. Funcionalidades como consulta de crédito e negativação de inadimplentes podem ser realizadas através do sistema e os registros ficam disponíveis para você consultar sempre que for necessário.
Processo de Integração
Etapa 1: Parâmetro Geral
Para habilitar o uso de uma integração de análise de crédito no sistema, é necessário que o parâmetro Utilizar integração de análise de crédito esteja habilitado. Para realizar esta parametrização, siga as etapas descritas abaixo:
Acesse menu Configurações > Parâmetros > Parâmetros gerais > aba Integrações.
Localize a seção Análise de crédito.
No campo Utilizar integração com análise de crédito, marque a opção sim.
O campo Intervalo de dias para consultar o mesmo CPF/CNPJ será exibido. Insira um valor para definir a quantidade vezes que o mesmo CPF/CNPJ pode ser consultado durante um período.
- Exemplo: se um CPF/CNPJ for consultado mais de uma vez durante o período estabelecido, será apresentado um aviso indicando que o limite de consultas foi ultrapassado.
Clique em Salvar para validar as modificações.
Caso este parâmetro estiver desabilitado, a consulta é feita sem o aviso.
Etapa 2: Cadastro da Integração
Com o parâmetro habilitado, siga para o cadastro da integração. Para realizar a integração entre o sistema e a plataforma SOA WebServices, verifique as etapas:
Acesse o formulário Integrações de Análise de Crédito através do caminho: Configurações > Integrações > Integrações de análise de crédito.
Clique em Novo para registrar a integração da SOA WebServices no sistema.
Preencha os campos conforme apresentados:
- Intermediador: marque a opção SOA WebServices.
- Filial: clique sobre a lupa e indique a filial da qual será associada à esta integração.
- Ambiente: defina se é um ambiente de testes (homologação) ou se a plataforma já está em uso efetivamente (produção).
- E-mail: insira o e-mail de acesso à plataforma, fornecido pela plataforma.
- Senha: insira a senha de acesso à plataforma, fornecida pela plataforma.
Campos de preenchimento automático:
- Saldo: indica o saldo disponível na plataforma, para realizar consultas e negativações.
Seção Inclusão/Exclusão automática:
- Incluir/Remover automaticamente: se marcado como sim, poderá parametrizar negativação e baixa automáticas pela régua de cobrança.
- Código de restrição: identificador que indica a restrição cadastral (negativação) devido à pendência financeira. Insira um código padrão para as negativações automáticas.
- Código para baixa: identificador que indica o motivo da baixa da negativação devido à pendência financeira, exemplo: código n° X - pagamento da dívida. Insira um código padrão para as remoções automáticas.
Clique em Salvar para finalizar o cadastro da integração.
Acesse a filial vinculada na integração através do caminho: Configurações > Empresa > Filiais.
Após, selecione a filial, clique em Editar e vá até a aba Integrações.
Na aba Integrações, no campo Integração de análise de crédito, vincule a integração de análise de crédito cadastrada.
Clique em Salvar para validar as alterações e finalizar o cadastro da integração.
Após finalizar as configurações, a integração já estará disponível para uso no sistema.
O sistema permite apenas uma (1) integração de análise de crédito por filial. Antes de realizar a configuração, é necessário verificar se a filial já possui uma integração ativa. Caso uma nova integração seja cadastrada em uma filial que já possua uma configuração existente, o sistema bloqueará a operação e apresentará uma mensagem de erro.
Casos de uso
Utilizar uma integração por filial
Se cada filial tiver um CNPJ diferente e você quiser segmentar os recursos, crie uma integração específica para cada CNPJ e vincule-a à respectiva filial.
Para configurar uma integração por filial, repita o cadastro descrito na seção Etapa 2: Cadastro da Integração e vincule uma integração para cada filial.
Como saber se a integração está funcionando?
Para saber se a integração está funcionando conforme o esperado, você pode realizar a consulta de um documento.
Acesse menu Sistema > Cadastros > Análise de Crédito > Central de consultas (CPF/CNPJ)
Clique em Consultar documento
Preencha os campos conforme a opção escolhida no campo "Consultar por:"
- Se selecionar Cliente, Lead ou Prospecção, relacione o cadastro correspondente e siga para o passo 4.
- Se marcar CPF ou CNPJ, preencha:
- Filial: selecione uma filial que possui a configuração da integração de análise de crédito.
- CPF/CNPJ: insira o documento que deseja consultar.
- UF: preencha caso tenha escolhido CPF no passo anterior. Selecione a UF onde o cliente está localizado.
- Plano consulta: clique no botão Buscar plano e selecione o plano fornecido pela SPC Brasil do qual você deseja utilizar para esta consulta.
Clique em Consultar CPF/CNPJ para efetivar a consulta.
O sistema exibirá o Relatório de Consulta SPC Brasil com os principais dados do consumidor.
Clique em Imprimir para imprimir ou em Baixar PDF para fazer o download do relatório.
Caso sua integração não esteja realizando consultas, revise os dados da integração, faça os ajustes necessários e tente novamente.
Além disso, a consulta realizada ficará registrada na Central de consultas e no cadastro do Cliente/Lead/Prospecção que você consultou. Para mais informações, acesse:
Principais cenários de uso da integração:
- Como negativar cliente manualmente
- Como negativar cliente automaticamente
- Como dar baixa em negativações manualmente
- Como dar baixa em negativações automaticamente
- Consulta de análise de crédito pelo cadastro do Cliente
- Consulta de análise de crédito pelo cadastro do Lead
- Consulta de análise de crédito pelo cadastro da Prospecção
- Central de Consultas (CPF/CNPJ)
- Relatório de Negativações de Crédito
- Relatório de Consultas de Análise de Crédito
Considerações importantes
As informações abaixo são cruciais para garantir o bom funcionamento da integração e operação de suas funcionalidades.
Ao baixar um boleto, a negativação não é baixada automaticamente, sendo necessário realizar a baixa manual da negativação através do processo descrito na documentação: Remoção Manual de Negativações. Este recurso é válido para todas as integrações de análise de crédito.
Ao realizar a Negativação de um cliente (manual ou automática), é necessário que os seguintes campos do cadastro de Cliente estejam preenchidos:
- CNPJ/CPF.
- Razão social/Nome.
- Sexo.
- Data de nascimento.
- Telefone celular.
- CEP, Endereço, Complemento, Bairro, Cidade, UF (unidade federativa), número residencial.
Fluxos de Trabalho
Considerações Finais
A integração com a plataforma SOA WebServices permite uma análise de crédito rápida e confiável, auxiliando na redução de riscos e na agilidade dos processos comerciais. É importante manter as credenciais de acesso atualizadas e monitorar os logs de consulta para garantir o correto funcionamento da integração.