Integração de Análise de Crédito - SOA WebServices
Introdução
A SOA WebServices é uma empresa especializada em soluções de análise de crédito e consultas cadastrais online. Seu site, https://www.soawebservices.com.br/, oferece uma plataforma abrangente de serviços web para empresas que necessitam de informações confiáveis para tomada de decisões financeiras e comerciais.
A integração com a plataforma SOA WebServices no sistema é voltada para a análise de crédito no sistema. Esta ferramenta tem como principal objetivo aprimorar o processo de avaliação da saúde financeira e confiabilidade de clientes, promovendo um melhor gerenciamento financeiro à organização.
A integração com a plataforma SOA WebService permite realizar consultas de CPF/CNPJs para clientes, oportunidades/leads e prospecções. Além disso, permite realizar a restrição cadastral de clientes em situações de inadimplência. O objetivo é obter informações creditícias confiáveis para auxiliar na tomada de decisão sobre concessão de crédito e condições comerciais.
Esta integração faz parte do módulo de Análise de Crédito do sistema.
Caminho: Configurações > Integrações > Integração análise de crédito > Alterar Senha Consulta/Alterar Senha Pefin
Entrega de Valor
- Gestão de risco aprimorada: Ao avaliar o histórico financeiro de potenciais clientes, o provedor pode tomar decisões mais informadas sobre contratos e planos de serviço. Isso reduz significativamente o risco de inadimplência e permite a personalização de ofertas com base no perfil creditício do cliente;
- Agilidade na aprovação: Facilita e acelera o processo de análise e aprovação de novos clientes, aumentando a eficiência operacional.
- Proteção financeira: Permite a negativação de clientes inadimplentes, proporcionando uma camada adicional de proteção ao crédito, contribuindo para a saúde financeira do provedor, auxiliando a manter preços competitivos para clientes inadimplentes.
Estrutura do Formulário
O formulário está estruturado em uma grid, que reúne as informações de todas integrações cadastradas. Esta grid está organizada em linhas e colunas e cada registro individual corresponde ao mesmo formulário que armazena os detalhes das integrações.
Ao visualizar um registro individualmente, o formulário está estruturado em uma aba principal: Integração análise de crédito. A aba está relacionada ao cadastro da integração, que por sua vez, tem como objetivo viabilizar os processos de consultas de documentos, negativações e baixas de negativações diretamente pelo sistema.
Aba Integração análise de crédito
Esta aba é composta por campos específicos relacionados à integração de uma plataforma de análise de crédito, visando a configuração dos dados de acesso e parâmetros da integração.
Campos principais
| Campo | Descrição |
|---|---|
| ID | Identificador numérico da integração, gerado automaticamente pelo sistema. |
| Intermediador | Provedor do serviço de análise de crédito. |
| Filial | Filial da empresa que está configurando a integração. |
| Ambiente | Ambiente de operação (Produção ou Homologação). |
| E-mail de acesso para a integração. | |
| Senha | Senha de acesso à plataforma. |
| Saldo | Saldo disponível na plataforma. |
| Incluir/Remover automaticamente | Opção para inclusão/remoção automática de negativações. |
| Código de Restrição | Código associado à restrição de crédito. |
| Código para Baixa | Código associado à baixa de restrições. |
Processo de Integração
Para realizar a integração entre o sistema e a plataforma Crédito na Medida, siga os passos a seguir:
Acesse o formulário Integrações de Análise de Crédito através do caminho: Configurações > Integrações > Integrações de análise de crédito
Clique em Novo para registrar a integração da SOA WebServices no sistema;
Preencha os campos conforme apresentados:
- Intermediador: marque a opção SOA WebServices;
- Filial: clique sobre a lupa e indique a filial da qual será associada à esta integração;
- Ambiente: defina se é um ambiente de testes (homologação) ou se a plataforma já está em uso efetivamente (produção);
- E-mail: insira o e-mail de acesso à plataforma, fornecido pela plataforma;
- Senha: insira a senha de acesso à plataforma, fornecida pela plataforma;
Campos de preenchimento automático:
- Saldo: indica o saldo disponível na plataforma, para realizar consultas e negativações;
Seção Inclusão/Exclusão automática:
- Incluir/Remover automaticamente: se marcado como sim, ocorrerá a negativação e baixa automáticas pelos Parâmetros de Cobrança, através da Rotina de Cobrança (CRM de Cobrança), no etapa 5 de cobrança (Enviar análise de crédito/Cartório);
- Código de restrição: identificador que indica a restrição cadastral (negativação) devido à pendência financeira. Insira um código padrão para as negativações automáticas;
- Código para baixa: identificador que indica o motivo da baixa da negativação devido à pendência financeira, exemplo: código n° X - pagamento da dívida. Insira um código padrão para as remoções automáticas;
Clique em Salvar para finalizar o cadastro da integração
Acesse a filial vinculada na integração através do caminho: Configurações > Empresa > Filiais
Após, selecione a filial, clique em Editar e vá até a aba Integrações
Na aba Integrações, no campo Integração de análise de crédito, vincule a integração de análise de crédito cadastrada
Clique em Salvar para validar as alterações e finalizar o cadastro da integração
Após finalizar as configurações, a integração já estará disponível para uso no sistema.
A mensagem de erro indicando o ID da filial está presente exclusivamente na versão Beta do sistema.
A disponibilidade desta função na versão Estável será a partir de outubro de 2025.
O sistema permite apenas uma (1) integração de análise de crédito por filial. Antes de realizar a configuração, é necessário verificar se a filial já possui uma integração ativa. Caso uma nova integração seja cadastrada em uma filial que já possua uma configuração existente, o sistema bloqueará a operação e apresentará uma mensagem de erro.
É permitido apenas uma configuração por filial!
Não foi possível prosseguir. A filial ID x já possui uma integração vinculada.
Casos de uso
Considerações importantes
- Ao baixar um boleto que foi negativado manualmente, a negativação não é baixada automaticamente, sendo necessário realizar a baixa manual da negativação através do processo descrito na documentação: Remoção Manual de Negativações. Este recurso é válido para todas as integrações de análise de crédito.
- Ao utilizar a integração de análise de crédito com SOA WebServices, é necessário realizar a configuração da tarefa Tarefa - Consultar Negativação Serasa para manter atualizados os status das negativações, a fim de sincronizar os dados entre o sistema e a plataforma.
Fluxos de Trabalho
Considerações Finais
A integração com a plataforma SOA WebServices permite uma análise de crédito rápida e confiável, auxiliando na redução de riscos e na agilidade dos processos comerciais. É importante manter as credenciais de acesso atualizadas e monitorar os logs de consulta para garantir o correto funcionamento da integração.
Leia Também
- Integrações
- Parâmetros de Cobrança
- Rotina de Cobrança (CRM de Cobrança)
- Integrações de Análise de Crédito
- Aba (Consultas de análise de crédito) no Lead
- Aba Consultas Análise de Crédito - Cliente
- Aba (Consultas de Análise de Crédito) na Prospecção
- Consulta de Análise de Crédito pelo Cadastro do Cliente
- Consulta de análise de crédito pelo Cadastro da Prospecção
- Consulta de análise de crédito pelo Cadastro do Lead
- Relatório de Consultas Análise de Crédito
- Relatório de Negativações de Crédito
- Negativação Manual de Cliente
- Remoção Manual de Negativações
- Negativação Automática
- Remoção Automática de Negativações
- Alteração de Senhas na Integração Connect SA
- Reenvio de Negativações com Erro - Connect SA
- Tarefa - Consultar Negativação Serasa