Aba Consultas Análise de Crédito - Prospecção
Introdução
A consulta de crédito para Prospecções é um procedimento fundamental para gerenciar riscos de inadimplência e proteger os interesses financeiros da empresa. O Formulário de Consultas de Análise de Crédito, integrado ao cadastro de Prospecções, tem como objetivo registrar e organizar todas as consultas realizadas, proporcionando um histórico detalhado e acessível para cada prospecção.
Caminho: Menu Sistema > CRM > Prospecções > aba Consultas de análise de crédito
Requisitos de Uso
Para utilizar este recurso, é necessário possuir uma integração de análise de crédito configurada. Confira as integrações disponíveis em: Integrações de Análise de Crédito.
Entrega de Valor
- Avaliação rápida e precisa da situação creditícia da Prospecção;
- Tomada de decisões informadas sobre concessão de crédito ou termos contratuais;
- Redução de riscos financeiros para a empresa;
- Agilidade no processo de aprovação de novos contratos ou serviços;
- Registro de consultas armazenados em histórico, dispensando novas consultas em curtos períodos.
Estrutura do Formulário
O formulário de Consultas de análise de crédito está estruturado em uma grid, que reúne as informações de todos os registros de consultas realizadas no documento (CPF/CNPJ) do cadastro. Esta grid está organizada em linhas e colunas.
Este recurso está disponível somente ao utilizar integrações com plataforma de análise de crédito.
O histórico apresenta todos os registros de consulta, permitindo imprimir o relatório já emitido anteriormente, selecionando o registro > botão Imprimir relatório de consultas.
Campos principais
| Campo | Descrição |
|---|---|
| ID | Identificação numérica única do registro, gerada automaticamente pelo sistema. |
| Data consulta | Data em que a consulta do documento foi realizada. |
| Total ocorrências | Quantidade de débitos pendentes. |
| Valor total | Valor total de débitos em reais (R$). |
| Tipo de consulta | Plano de consulta oferecido pela plataforma. Caso não conste o plano, é apresentado se a consulta foi efetuada para Pessoa Física ou Pessoa Jurídica. para para para |
Ao selecionar um registro de consulta e clicar no botão Imprimir relatório de consulta, o sistema apresenta um relatório de consulta apresentando informações como:
- Registros de negativação;
- Pontuação de crédito;
- Débitos em aberto;
- Datas das últimas consulta;
- Demais informações relevantes para análise.
Caso de Uso
Para instruções detalhadas sobre como realizar a consulta de crédito de uma Prospecção, consulte o guia: Consulta de análise de crédito pelo Cadastro da Prospecção
Consulta de Crédito pelo Cadastro da Prospecção
- Acesse o formulário de Prospecções através do caminho: Sistema > CRM > Prospecções;
- Ao acessar a grid de Prospecções, localize e selecione uma prospecção previamente cadastrada para realizar a consulta;
- Clique no botão Editar para acessar o cadastro;
- No cadastro da prospecção, na aba Prospect, localize o campo CNPJ/CPF. Clique no botão localizado ao lado direito deste campo, de nomenclatura Consulta de crédito;
- Selecione a opção de plano fornecida de acordo com a plataforma integrada;
- O sistema apresentará o resultado do relatório, apresentando informações como:
- Registros de negativação;
- Pontuação de crédito;
- Débitos em aberto;
- Datas das últimas consulta;
- Demais informações relevantes para análise.
Finalizando a consulta, o sistema apresenta o relatório e permitirá realizar o download do documento ou realizar a impressão diretamente pelo sistema. Esta consulta ficará armazenada na Aba (Consultas de Análise de Crédito) na Prospecção para visualizações posteriores.
Funcionalidades Principais
Armazenar Dados da Consulta de Crédito
Ao realizar uma consulta de crédito no cadastro da Prospecção, esta consulta é armazenada na aba Consultas Análise de Crédito,
Imprimir Relatório de Consulta
Após acessar a aba de Consultas de Análise de Crédito, é possível imprimir um resultado de consulta anterior e realizar o download deste documento caso necessário.
Fluxo de Trabalho
Considerações Finais
A Consulta de Análise de Crédito é uma ferramenta essencial para a gestão de riscos e tomada de decisões financeiras. Ao integrar dados do SPC/Serasa diretamente no cadastro da Prospecção, o sistema proporciona uma visão completa e atualizada da situação creditícia, permitindo ações mais assertivas e seguras no relacionamento com as prospecções.