Régua de cobrança
Introdução
A Régua de Cobrança é uma funcionalidade que automatiza e otimiza os processos de envio de cobranças, garantindo maior eficiência e controle no gerenciamento financeiro.
Caminho: Menu Sistema → Receber → Régua de Cobrança
Funcionalidades Principais
- Gerenciamento de Cobranças: Automatiza o envio de cobranças por SMS, e-mail, WhatsApp e notificações na central do assinante.
- Parametrização Avançada: Permite configurar e personalizar as cobranças conforme as necessidades.
- Monitoramento de Falhas: Identifica e registra falhas na comunicação e no envio de cobranças, permitindo reenvios e controle sobre as informações.
- Abertura Automática de Ordens de Serviço: Cria ordens de serviço automaticamente com base nas configurações parametrizadas.
- Integração com Negativação: Ao possuir integração com negativação, o processo passa a ser realizado automaticamente através das configurações criadas.
- Filtragem por Filial: Permite o envio de cobranças específicas para filiais selecionadas.
- Logs Detalhados: Registra informações detalhadas sobre os envios e erros, facilitando a identificação de problemas nas cobranças.
Cada cobrança terá o seu envio de maneira individual, sem possibilidade de alterar essa função.
Benefícios
- Redução de Erros: Minimiza a duplicação de cobranças e falhas no envio, sem impactar negativamente o processo.
- Envio Contínuo de Cobranças: Caso o envio de uma cobrança falhe, o processo não é interrompido, e as falhas são armazenadas diretamente no lote, garantindo continuidade no processo.
- Automatização: A automação das tarefas diárias aumenta a produtividade e auxilia no controle da inadimplência.
- Personalização: Permite personalizar o envio das cobranças de acordo com as necessidades do cliente, proporcionando uma experiência mais flexível.
- Escalabilidade: Atende grandes volumes de cobranças sem comprometer o desempenho do sistema.
Canais de Comunicação
- SMS;
- E-mail;
- WhatsApp;
- Central do Assinante.
Para enviar atraves do whatsApp é necessário possuir integração com o Opa! Suite, ele encaminhará as notificações para os clientes que possuírem número de WhatsApp cadastrado. OBS: Lembre-se de atualizar o número dos clientes.
Localização do Menu da Régua de Cobrança
Para que as cobranças sejam enviadas automaticamente, é necessário acessar a seção Parametrização e configurar as abas Geral, Antes do Vencimento, No Vencimento, Após o Vencimento e Finalizar Cobrança de acordo com as necessidades da sua organização.
- Acesse o menu Sistema;
- Clique em Receber;
- Selecione a pasta Régua de Cobrança;
- Clique em Parametrização;
Para mais informações de como configurar a parametrização acesse Parametrização Régua de Cobrança
Localização da tarefa
Para garantir que as cobranças sejam enviadas automaticamente, é necessário configurar a tarefa Régua de Cobrança. Crie a tarefa de envio de cobranças, especificando os dias da semana, o mês e o horário para execução automática.
- Acesse o menu Ferramentas;
- Clique na opção Ferramentas;
- Navegue até a opção Agenda de tarefas;
- Clique no botão Novo para criar a tarefa;
- Selecione a tarefa régua de cobrança.
A tarefa será executada diariamente, enviando cobranças conforme configuradas, respeitando os dias úteis e as parametrizações definidas. Não será possível adicionar dias específicos para a execução da tarefa, pois ela precisa executar diariamente para verificar quais boletos devem ser cobrados, considerando o vencimento.
Para mais informações de como configurar a tarefa acesse Tarefa Régua de cobrança
Após configurar a tarefa, é necessário ativar os parâmetros da Régua de Cobrança para garantir que ela seja executada.
Localização dos Parâmetros Gerais da Régua de cobrança
- Acesse o menu Configurações;
- Selecione Parâmetros;
- Clique em Parâmetros financeiros;
- Acesse a aba Contas a receber;
- Na Seção de Régua de cobrança ative os parâmetros :
- Ativar Régua de cobrança;
- Considerar na cobrança automatizada.
Para mais informações de como ativar a régua de cobrança acesse Parâmetros Financeiro
Após configurar todos os processos, a Régua de Cobrança será ativada.
Informações Gerais
- A execução ocorrerá diariamente, enviando as cobranças conforme as configurações definidas, sempre respeitando os dias úteis e as parametrizações estabelecidas.
- Cada cobrança será enviada de forma individual, não sendo possível alterar esse processo.
- Os boletos serão enviados conforme configurado, com opções de envio por SMS, e-mail, WhatsApp e notificação na central do assinante.
- Caso uma cobrança já tenha sido enviada no dia, ela não será reenviada, sendo registrada no log para evitar duplicidade de envio.
- Se a execução for interrompida por qualquer motivo, as cobranças pendentes serão retomadas na execução subsequente, a partir do ponto onde pararam.
- As cobranças serão enviadas de forma separada, mesmo para cadastros com o mesmo e-mail ou número de telefone.
- A tarefa continuará normalmente, mesmo com a presença de caracteres especiais no cadastro do cliente.
- Clientes com boletos antigos em grande quantidade não serão incluídos nas cobranças. Apenas aqueles que se enquadram nas parametrizações de dias de vencimento serão considerados.
- Clientes inativos que forem reativados serão incluídos nas cobranças.
- Serão notificados tanto os boletos avulsos quanto os com contrato, com foco no boleto em si.
- A comunicação dos títulos será realizada antes do envio do e-mail; caso não seja possível realizar a comunicação, o envio não será feito e será registrada a falha de comunicação.
- As ordens de serviço serão finalizadas automaticamente caso o título seja pago, cancelado ou renegociado.
- A régua de cobrança filtra os registros por filial, respeitando as permissões de acesso do usuário, tanto nas parametrizações quanto nas cobranças.
Este conteúdo está presente na versão Beta do sistema. Sua disponibilidade na versão Estável será a partir de Fevereiro de 2026.
[!TIP] Melhoria
Padronização de Layouts e Validações de Impressão
A definição automática de layout foi aprimorada para garantir maior compatibilidade e evitar erros no envio de e-mails e impressão.
Quando a carteira de cobrança não possuir um layout configurado, o sistema aplicará automaticamente:
- Para Carteiras Pix: Define o layout
Personalizada ModoBank.- Para Demais Carteiras: Define o layout
Boleto + Fatura Detalhada.
Outras Alterações Importantes
- Seleção Obrigatória: A opção vazia ("---") foi removida do campo de layout na configuração da carteira, obrigando a seleção de um modelo válido para evitar inconsistências.
- Validação de Cartão de Crédito/Débito: Foi incluída uma trava de segurança impedindo a impressão de Contas a Receber Avulsos (sem vínculo com venda/contrato) para pagamentos via Cartão. O sistema alertará: "Não é possível imprimir um contas a receber que não possui vínculo a uma venda".
Funcionalidades Principais
Configuração de Cobranças
- Personalização de mensagens;
- Definição de prazos;
- Configuração de canais de comunicação;
- Parametrização por tipo de cliente.
Integração com Serviços
- Abertura automática do SO;
- Negativação automática;
- Envio de notificações multicanal;
- Registro de logs.
Fluxo de Trabalho
Considerações Finais
A Régua de Cobrança é uma ferramenta essencial para automatizar e padronizar o processo de cobrança, reduzindo custos operacionais e aumentando a eficiência na recuperação de crédito.