Central de Consultas (CPF/CNPJ)
Introdução
A consulta de análise de crédito para documentos CPF (Cadastro de Pessoas Físicas) e CNPJ (Cadastro Nacional da Pessoa Jurídica) é um processo utilizado por empresas para avaliar a capacidade de pagamento e o histórico financeiro de uma pessoa física ou jurídica. Essa análise é fundamental para decisões como aprovação de clientes.
A Central de Consultas de CPF/CNPJ é uma ferramenta que permite realizar verificações e análises de crédito de pessoas físicas e jurídicas, permitindo consultar documentos sem a necessidade de cadastrar clientes, mas armazenando os dados para controle interno. Esta ferramenta é essencial para empresas que necessitam avaliar o perfil financeiro e creditício de clientes, leads ou parceiros de negócios.
Caminho: Sistema > Cadastros > Central de consultas (CPF/CNPJ)
Conceitos Fundamentais
- CPF (Cadastro de Pessoas Físicas): Registro mantido pela Receita Federal do Brasil que armazena informações cadastrais de contribuintes pessoas físicas.
- CNPJ (Cadastro Nacional da Pessoa Jurídica): Número de identificação de empresas e outras entidades jurídicas junto à Receita Federal.
- Análise de Crédito: Processo de avaliação da capacidade de um indivíduo ou empresa de cumprir com obrigações financeiras.
- Score de Crédito: Pontuação que representa o nível de risco de crédito associado a um CPF ou CNPJ.
Requisitos de Uso
Para utilizar esta ferramenta, é necessário atender as seguintes condições:
- Utilizar no sistema uma integração de análise de crédito compatível.
Entrega de Valor
A Central de Consultas de CPF/CNPJ é uma ferramenta essencial para empresas que precisam avaliar o risco financeiro ao conceder serviços a clientes. Essa funcionalidade permite:
- Verificar a situação cadastral de pessoas físicas e jurídicas.
- Obter informações sobre histórico de crédito.
- Avaliar o risco associado a um potencial cliente ou parceiro.
- Auxiliar na tomada de decisões comerciais e financeiras.
Estrutura da Funcionalidade
A funcionalidade da Central de Consultas de Análise de Crédito é apresentada em uma estrutura de grid, organizada em linhas e colunas, que armazena os dados das consultas realizadas. Essa ferramenta permite a impressão de relatórios e a consulta de documentos sem a necessidade de cadastrar previamente um cliente, lead ou prospecção. Para clientes, leads ou prospecções já registrados no sistema, é possível selecioná-los diretamente, aplicando a consulta também aos dados cadastrados na base.
Além dos registros listados, o sistema exibe dois botões de ação principais:
- Imprimir relatório de consultas: Permite gerar e imprimir um relatório detalhado das consultas realizadas.
- Consultar documento: Facilita a visualização e análise de documentos relacionados às consultas efetuadas.
Esses botões oferecem funcionalidades essenciais para a gestão e análise das informações de crédito de forma ágil e eficiente.
Botão Imprimir relatório de consultas
O botão Imprimir relatório de consultas permite selecionar um registro de consulta de análise de crédito já realizada para verificar os dados já adquiridos na primeira consulta.
Botão Consultar Documento
O botão Consultar Documento permite que uma consulta de análise de crédito seja efetuada através dos cadastros de Cliente, Lead e Prospecção já cadastrados em base, bem como a consulta de um documento que não está registrado no sistema.
Casos de Uso
Para realizar a consulta de um documento através da Central de Consultas, siga as etapas a seguir:
Ao realizar consultas de documentos vinculados a clientes, leads ou prospecções, é necessário que o cadastro correspondente esteja previamente registrado no sistema. Caso o cadastro não exista, recomenda-se realizar a consulta utilizando apenas o documento em questão ou, alternativamente, proceder com o cadastro do cliente, lead ou prospecção antes de realizar a consulta.
Consultar documento - CPF
Consultar por CPF
Acesse menu Sistema > Cadastros > Central de consultas (CPF/CNPJ).
Selecione o botão Consultar documento.
Preencha os campos conforme o tipo de consulta:
No campo Consultar por, marque a opção CPF.
Preencha os campos:
- Filial: preencha a filial da integração que está realizando a consulta.
- CPF: insira o documento que será consultado.
- UF: indique a unidade federativa que o CPF está registrado.
Clique em Consulta de crédito para imprimir o relatório de consulta para o documento utilizado. O registro da consulta é armazenado é pode ser acessado novamente quando necessário.
Consultar documento - CNPJ
Consultar por CNPJ
Acesse menu Sistema > Cadastros > Central de consultas (CPF/CNPJ).
Selecione o botão Consultar documento.
Preencha os campos conforme o tipo de consulta:
No campo Consultar por, marque a opção CNPJ.
Preencha os campos:
- Filial: preencha a filial da integração que está realizando a consulta.
- CPF: insira o documento que será consultado.
Clique em Consulta de crédito para imprimir o relatório de consulta para o documento utilizado. O registro da consulta é armazenado é pode ser acessado novamente quando necessário.
Consultar documento por Cliente
Consultar por Cliente
- Acesse menu Sistema > Cadastros > Central de consultas (CPF/CNPJ).
- Selecione o botão Consultar documento.
- Preencha os campos conforme o tipo de consulta:
- No campo Consultar por, marque a opção Cliente.
- Preencha o campo Cliente, clicando na lupa e selecionando o cliente cadastrado no sistema.
- Clique em Consulta de crédito para imprimir o relatório de consulta para o documento utilizado. O registro da consulta é armazenado é pode ser acessado novamente quando necessário.
Consultar documento por Lead
Consultar por Lead
- Acesse menu Sistema > Cadastros > Central de consultas (CPF/CNPJ).
- Selecione o botão Consultar documento.
- Preencha os campos conforme o tipo de consulta:
- No campo Consultar por, marque a opção Lead.
- Preencha o campo Lead, clicando na lupa e selecionando o cliente cadastrado no sistema.
- Clique em Consulta de crédito para imprimir o relatório de consulta para o documento utilizado. O registro da consulta é armazenado é pode ser acessado novamente quando necessário.
Consultar documento por prospecção
Consultar por Prospecção
- Acesse menu Sistema > Cadastros > Central de consultas (CPF/CNPJ).
- Selecione o botão Consultar documento.
- Preencha os campos conforme o tipo de consulta:
- No campo Consultar por, marque a opção Prospecção.
- Preencha o campo Prospecção, clicando na lupa e selecionando o cliente cadastrado no sistema.
- Clique em Consulta de crédito para imprimir o relatório de consulta para o documento utilizado. O registro da consulta é armazenado é pode ser acessado novamente quando necessário.
Imprimir relatório de consultas
Imprimir relatório de consultas
Para imprimir o relatório de consultas, é necessário que uma consulta já tenha sido realizada e armazenada no sistema. Para isso, siga as etapas abaixo:
- Acesse menu Sistema > Cadastros > Central de consultas (CPF/CNPJ).
- Selecione uma consulta já realizada anteriormente.
- Clique no botão Imprimir relatório de consultas.
- Visualize os dados da consulta já realizada.
Se necessário, efetue o download através do ícone de seta ou então imprima o documento através do ícone de impressora, ambos localizados na parte superior direita do relatório.
Fluxo de Trabalho
Considerações Finais
A Central de Consultas de CPF/CNPJ é uma ferramenta poderosa para a gestão de riscos e tomada de decisões comerciais. Ela permite que as empresas obtenham informações cruciais sobre potenciais clientes ou parceiros de negócios, auxiliando na prevenção de fraudes e na otimização dos processos de concessão de crédito. É importante ressaltar que o uso dessas informações deve sempre estar em conformidade com as leis de proteção de dados vigentes, respeitando a privacidade dos indivíduos e empresas consultados.