Integração de Análise de Crédito - Connect SA
Introdução
A Connect SA é uma empresa especializada no fornecimento de soluções na área de análise de crédito, viabilizando consultas de CPF e CNPJ, negativações de devedores, monitoramento do CNPJ da empresa, entre outras funcionalidades.
A integração com a plataforma Connect SA permite realizar consultas de CPF/CNPJs para clientes, leads e prospecções. Além disso, permite realizar a restrição cadastral de clientes em situações de inadimplência. O objetivo é obter informações creditícias confiáveis para auxiliar na tomada de decisão sobre concessão de crédito e condições comerciais.
A integração de análise de crédito no sistema tem como principal objetivo aprimorar o processo de avaliação da saúde financeira e confiabilidade de clientes, promovendo um melhor gerenciamento financeiro à organização.
Caminho: Configurações > Integrações > Integrações de Análise de Crédito > Connect SA
Estrutura da funcionalidade
Ao cadastrar uma Integração análise de crédito, você consegue realizar a gestão de crédito diretamente pelo IXC Provedor, sem a necessidade de acessar plataformas terceiras. Funcionalidades como consulta de crédito e negativação de inadimplentes podem ser realizadas através do sistema e os registros ficam disponíveis para você consultar sempre que for necessário.
Processo de Integração
Etapa 1: Parâmetro Geral
Para habilitar o uso de uma integração de análise de crédito no sistema, é necessário que o parâmetro Utilizar integração de análise de crédito esteja habilitado. Para realizar esta parametrização, siga as etapas descritas abaixo:
Acesse menu Configurações > Parâmetros > Parâmetros gerais > aba Integrações.
Localize a seção Análise de crédito.
No campo Utilizar integração com análise de crédito, marque a opção sim.
O campo Intervalo de dias para consultar o mesmo CPF/CNPJ será exibido. Insira um valor para definir a quantidade vezes que o mesmo CPF/CNPJ pode ser consultado durante um período.
- Exemplo: se um CPF/CNPJ for consultado mais de uma vez durante o período estabelecido, será apresentado um aviso indicando que o limite de consultas foi ultrapassado.
Clique em Salvar para validar as modificações.
Caso este parâmetro estiver desabilitado, a consulta é feita sem o aviso.
Etapa 2: Cadastro da Integração
Com o parâmetro habilitado, siga para o cadastro da integração. Para realizar a integração entre o sistema e a plataforma Connect SA, siga os passos a seguir:
Acesse o formulário Integrações de Análise de Crédito através do caminho: Configurações > Integrações > Integrações de análise de crédito
Clique em Novo para registrar a integração da Connect SA no sistema;
Preencha os campos conforme apresentados:
- Intermediador: marque a opção Connect;
- Filial: clique sobre a lupa e indique a filial da qual será associada à esta integração;
- Ambiente: defina se é um ambiente de testes (homologação) ou se a plataforma já está em uso efetivamente (produção);
- Login: insira o login fornecido pela Connect;
- Senha consulta: insira a senha de consulta fornecida pela Connect;
- Senha pefin: insira a senha pefin (pendência financeira) fornecida pela Connect;
- Plano para consultas: defina o plano padrão para consultas (planos disponibilizados diretamente pela plataforma) entre as opções disponíveis. Este plano será utilizado em todas as consultas realizadas pelo sistema. Ao marcar a opção Todos, o plano de consulta deve ser selecionado no ato da consulta de crédito;
- Envia SMS na inclusão: se marcado como sim, a Connect envia um SMS para o número de telefone inserido no cadastro do cliente negativado. Se marcado como não, não envia SMS;
- CPF responsável pela negativação: insira o CPF do responsável pelas negativações;
Seção Inclusão/Exclusão automática:
- Incluir/Remover automaticamente: se marcado como sim, poderá parametrizar negativação e baixa automáticas pela régua de cobrança.
- Código de restrição: identificador que indica a restrição cadastral (negativação) devido à pendência financeira. Insira um código padrão para as negativações automáticas;
- Código para baixa: identificador que indica o motivo da baixa da negativação devido à pendência financeira, exemplo: código n° X - pagamento da dívida. Insira um código padrão para as remoções automáticas;
Clique em Salvar para finalizar o cadastro da integração;
Acesse a filial vinculada na integração através do caminho: Configurações > Empresa > Filiais
Após, selecione a filial, clique em Editar e vá até a aba Integrações
Na aba Integrações, no campo Integração de análise de crédito, vincule a integração de análise de crédito cadastrada
Clique em Salvar para validar as alterações e finalizar o cadastro da integração
Após finalizar as configurações, a integração já estará disponível para uso no sistema.
Os planos para consulta correspondem aos tipos de relatório que você contratou com o parceiro Connect SA. Nesta seção, o sistema define qual o tipo de relatório será emitido na consulta do documento de um lead ou cliente, podendo ser uma consulta mais básica ou detalhada, conforme a opção selecionada. Entre os planos alternativos, estão:
- Indicador de negativos
- Crednet Top
- Relatório + Score
- Todos
Em breve os planos Indicador de negativos e Crednet Top serão descontinuados. É recomendado que utilize a nova consulta através do Relatório + Score. Saiba mais: Relatório Score - Connect SA.
O sistema permite apenas uma (1) integração de análise de crédito por filial. Antes de realizar a configuração, é necessário verificar se a filial já possui uma integração ativa. Caso uma nova integração seja cadastrada em uma filial que já possua uma configuração existente, o sistema bloqueará a operação e apresentará uma mensagem de erro.
Não é possível excluir integrações com negativações ativas.
A restrição para exclusão de integrações com negativações ativas está presente na versão Beta do sistema.
A disponibilidade desta função na versão Estável será a partir de fevereiro de 2026.
Casos de uso
Utilizar uma integração por filial
Se cada filial tiver um CNPJ diferente e você quiser segmentar os recursos, crie uma integração específica para cada CNPJ e vincule-a à respectiva filial.
Para configurar uma integração por filial, repita o cadastro descrito na seção Etapa 2: Cadastro da Integração e vincule uma integração para cada filial.
Como saber se a integração está funcionando?
Para saber se a integração está funcionando conforme o esperado, você pode realizar a consulta de um documento.
Acesse menu Sistema > Cadastros > Análise de Crédito > Central de consultas (CPF/CNPJ)
Clique em Consultar documento
Preencha os campos conforme a opção escolhida no campo "Consultar por:"
- Se selecionar Cliente, Lead ou Prospecção, relacione o cadastro correspondente e siga para o passo 4.
- Se marcar CPF ou CNPJ, preencha:
- Filial: selecione uma filial que possui a configuração da integração de análise de crédito.
- CPF/CNPJ: insira o documento que deseja consultar.
- UF: preencha caso tenha escolhido CPF no passo anterior. Selecione a UF onde o cliente está localizado.
- Plano consulta: clique no botão Buscar plano e selecione o plano fornecido pela SPC Brasil do qual você deseja utilizar para esta consulta.
Clique em Consultar CPF/CNPJ para efetivar a consulta.
O sistema exibirá o Relatório de Consulta SPC Brasil com os principais dados do consumidor.
Clique em Imprimir para imprimir ou em Baixar PDF para fazer o download do relatório.
Caso sua integração não esteja realizando consultas, revise os dados da integração, faça os ajustes necessários e tente novamente.
Além disso, a consulta realizada ficará registrada na Central de consultas e no cadastro do Cliente/Lead/Prospecção que você consultou. Para mais informações, acesse:
- Aba Consultas de Análise de Crédito no Lead
- Aba Consultas Análise de Crédito no Cliente
- Aba Consultas de Análise de Crédito na Prospecção
- Central de Consultas (CPF/CNPJ)
Alteração de Senhas pelo IXC Provedor
Alteração Senha Consulta
A senha de Consulta se refere à senha Web, utilizada para acessar o serviço de Consultas de documentos.
Para realizar a alteração da senha de Consulta, siga os passos a seguir:
- Acesse o formulário de Integrações de Análise de Crédito através do caminho: Configurações > Integrações > Integrações de análise de crédito;
- Selecione a integração previamente cadastrada e clique em Editar;
- Ao acessar o cadastro da integração de análise de crédito, clique em Alterar Senha Consulta;
- O sistema apresentará um formulário de preenchimento da nova senha e confirmação, preencha os campos atendendo os critérios de segurança pré-definidos:
- Nova senha: insira a nova senha baseada nos critérios de segurança definidos pela plataforma Connect SA;
- Confirmação da senha: confirme a nova senha inserindo-a novamente no campo de confirmação.
- Deve conter 8 caracteres;
- Deve conter no mínimo uma letra minúscula (a-z);
- Deve conter no mínimo uma letra maiúscula (A-Z);
- Deve conter no mínimo um número (0-9);
- Deve conter no mínimo um caractere especial (@#!).
A nova senha deve ser diferente de qualquer senha utilizada anteriormente.
Clique em Salvar para confirmar o ajuste. Os dados serão atualizados no IXC e também na Connect SA, sincronizadamente.
Alteração Senha PEFIN
O sistema PEFIN promove a centralização de informações de pendências financeiras de clientes. Estabelece comunicação com o sistema visando fornecer a possibilidade de negativações e baixa de negativações.
Para realizar a alteração da senha PEFIN, siga os passos a seguir:
- Acesse o formulário de Integrações de Análise de Crédito através do caminho: Configurações > Integrações > Integrações de análise de crédito;
- Selecione a integração previamente cadastrada e clique em Editar;
- Ao acessar o cadastro da integração de análise de crédito, clique em Alterar Senha PEFIN;
- O sistema apresentará um formulário de preenchimento da nova senha e confirmação, preencha os campos atendendo os critérios de segurança pré-definidos:
- Nova senha: insira a nova senha baseada nos critérios de segurança definidos pela plataforma Connect SA;
- Confirmação da senha: confirme a nova senha inserindo-a novamente no campo de confirmação.
- Deve conter somente números (0-9);
- Deve conter números não sequenciais (exemplo: 123);
- Deve conter 6 dígitos.
A nova senha deve ser diferente de qualquer senha utilizada anteriormente.
- Clique em Salvar para confirmar o ajuste. Os dados serão atualizados no IXC e também na Connect SA, sincronizadamente.
Certifique-se de usar senhas fortes e únicas para cada campo, evitando o uso de informações pessoais ou senhas fáceis de adivinhar.
Principais cenários de uso da integração:
- Como negativar cliente manualmente
- Como negativar cliente automaticamente
- Como dar baixa em negativações manualmente
- Como dar baixa em negativações automaticamente
- Consulta de análise de crédito pelo cadastro do Cliente
- Consulta de análise de crédito pelo cadastro do Lead
- Consulta de análise de crédito pelo cadastro da Prospecção
- Central de Consultas (CPF/CNPJ)
- Central de Negativações (Beta)
- Relatório de Negativações de Crédito
- Relatório de Consultas de Análise de Crédito
- Alteração de Senhas na Integração Connect SA
- Reenvio de negativações com Erro - Connect SA
Considerações importantes
As informações abaixo são cruciais para garantir o bom funcionamento da integração e operação de suas funcionalidades.
Ao baixar um boleto, a negativação não é baixada automaticamente, sendo necessário realizar a baixa manual da negativação através do processo descrito na documentação: Remoção Manual de Negativações. Este recurso é válido para todas as integrações de análise de crédito.
Ao realizar a Negativação de um cliente (manual ou automática), é necessário que os seguintes campos do cadastro de Cliente estejam preenchidos:
- CNPJ/CPF.
- Razão social/Nome.
- Gênero.
- Data de nascimento.
- Telefone celular.
- CEP, Endereço, Complemento, Bairro, Cidade, UF (unidade federativa), número residencial.
Fluxos de Trabalho
Considerações Finais
A integração com a plataforma Connect SA permite uma análise de crédito rápida e confiável, auxiliando na redução de riscos e na agilidade dos processos comerciais. É importante manter as credenciais de acesso atualizadas e monitorar os logs de consulta para garantir o correto funcionamento da integração.