Contratos - Bloqueio Automático e Aviso de Atraso
Introdução
O Bloqueio Automático é uma funcionalidade essencial para gerenciar contratos com pagamentos em atraso. Ao ser configurado corretamente, permite que o sistema altere automaticamente o status do contrato para Bloqueio Automático após um período determinado de inadimplência.
Essa automação fortalece a gestão da carteira de clientes e colabora para a saúde financeira da empresa, incentivando pagamentos em dia e reduzindo a necessidade de intervenção manual.
Caminho: Menu Sistema > Cadastros > Contratos > aba Contrato > Tipo de cobrança
Entrega de Valor
- Automatiza o processo de bloqueio de contratos inadimplentes;
- Reduz a necessidade de controle manual;
- Incentiva a pontualidade nos pagamentos;
- Otimiza a gestão dos recursos da rede;
- Contribui para um fluxo de caixa mais estável.
Configuração do Bloqueio Automático
Parâmetros definidos no Tipo de Cobrança
A configuração do bloqueio automático está diretamente relacionada aos parâmetros definidos na tela de Tipo de Cobrança.
- Acesse: Menu Sistema > Cadastros > Contratos > aba Contrato > Tipo de cobrança;
- Defina os seguintes campos:
Condições de pagamento: Define a base de datas para o cálculo das previsões de aviso e de bloqueio;Data fixa de vencimento: Usada como base para a geração das datas de cobrança, aviso e bloqueio;Avisar ao atrasar n.º dias: Quantidade de dias após o vencimento que o sistema deve emitir um aviso de atraso;Bloquear ao atrasar n.º dias: Define em quantos dias após o vencimento o contrato deverá entrar em status de bloqueio automático;Bloquear ao atrasar renegociados n.º dias: Define quantos dias após o vencimento de cobranças renegociadas o sistema aplicará o bloqueio.
Caso o campo Bloquear ao atrasar renegociados n.º dias esteja com valor 0, o bloqueio ocorrerá no dia do vencimento.
O sistema recalculará automaticamente as datas de Aviso e de Bloqueio das faturas associadas quando houver alteração nos seguintes campos:
Avisar ao atrasar n.º dias;Bloquear ao atrasar n.º dias;
A modificação manual do vencimento de um boleto não atualizará automaticamente a Data previsão de aviso nem a Data previsão de bloqueio.
Funcionamento do Bloqueio
A lógica de funcionamento se baseia nas configurações definidas no Tipo de Cobrança:
- O sistema verifica diariamente as cobranças em atraso;
- Ao identificar que o atraso ultrapassou o limite de dias configurados, o contrato tem seu status alterado para Bloqueio Automático;
- Em seguida, as tarefas automáticas agendam o bloqueio efetivo do acesso.
Tarefas Automáticas Requeridas
Para que o bloqueio automatizado funcione completamente, é necessário que duas tarefas estejam configuradas e ativas no sistema:
Tarefa - Bloqueio Automático Responsável pela alteração visual do status do contrato para Bloqueio Automático.
Tarefa - Desconectar clientes com bloqueio Realiza a desconexão dos logins vinculados ao contrato, efetivando a restrição de acesso do cliente.
Essas tarefas devem estar corretamente configuradas e ativas no agendador para que o processo automatizado ocorra conforme esperado.
Fluxo de Trabalho
Casos de Uso
1. Bloqueio de Contrato por Inadimplência
- Caso o cliente não realize o pagamento até a data de vencimento do boleto, inicia-se automaticamente a contagem dos dias de atraso.
- Quando o número de dias em atraso atingir o valor definido no campo
Bloquear ao atrasar n.º dias:- O status do contrato será atualizado automaticamente para Bloqueio durante a execução da tarefa
10 - Bloqueio automático; - Em seguida, com o contrato no status Bloqueio, o acesso do cliente será interrompido por meio da execução da tarefa
18 - Desconectar clientes com bloqueio.
- O status do contrato será atualizado automaticamente para Bloqueio durante a execução da tarefa
2. Bloqueio de Contrato com Renegociação
- Cliente renegocia fatura e recebe nova data de vencimento;
- O sistema aplicará a regra do campo
Bloquear ao atrasar renegociados n.º dias; - Se este campo estiver zerado, usará a configuração padrão do campo
Bloquear ao atrasar n.º dias; - Procedimento de bloqueio segue da mesma forma do item anterior.
3. Desbloqueio Após Pagamento
- Cliente realiza o pagamento do(s) boleto(s) em aberto;
- O pagamento é registrado no sistema;
- O status do contrato é automaticamente restaurado;
- A conexão do cliente é restabelecida, normalizando seu acesso.
Considerações Importantes
- O sistema não permite criação de filtros por cliente na tarefa de bloqueio automático;
- O processo de bloqueio é baseado estritamente nos dias de atraso configurados no Tipo de Cobrança;
- Para desbloqueio, o pagamento precisa ser devidamente registrado no sistema;
- A manipulação manual de datas de vencimento dos boletos não recalcula automaticamente as datas de aviso e bloqueio;
- A correta manutenção das tarefas automáticas é essencial para a efetividade do bloqueio automático.