Cálculo de cobranças proporcionais no agrupamento de faturas
Introdução
O cálculo de cobrança proporcional é um método utilizado para determinar o valor a ser cobrado quando um serviço ou produto é utilizado por um período parcial do ciclo de faturamento. Esta funcionalidade é essencial para garantir cobranças justas e precisas, especialmente em casos de ativação de serviços no meio do período.
O cálculo e o conceito apresentados nesta documentação referem-se ao agrupamento de faturas. Para informações sobre o financeiro convencional, consulte: Cálculo de cobrança proporcional no financeiro convencional.
Caminho: Menu Sistema > Cadastros > Contratos > Tipo de Cobrança
- Garante cobranças justas para períodos parciais de uso.
- Melhora a satisfação do cliente com transparência nas cobranças.
- Otimiza o processo de faturamento para ativações.
Conceito
Quando um cliente contrata um serviço com cobrança mensal recorrente, é definido um valor fixo referente ao período contratado. No entanto, podem existir situações, como no momento da ativação, em que o serviço não será utilizado durante todo o mês.
Nesses casos, é necessário configurar o sistema para realizar o cálculo proporcional, cobrando apenas os dias correspondentes dentro do período. Dessa forma, a cobrança torna-se mais justa e equilibrada, garantindo transparência para o cliente e segurança financeira para a empresa.
Parâmetros
Acesse o menu Sistema;
Vá em Cadastros > Pasta Contratos;
Selecione Tipo de Cobrança;
Escolha o tipo desejado e clique em Editar;
Acesse a aba Parâmetros;
Configure o campo Parcela para cobrar o valor proporcional:
- Não gerar proporcional: Não será realizada cobrança proporcional referente à diferença de dias entre a ativação e o vencimento do contrato. Nesse caso, a mensalidade será cobrada integralmente já na primeira parcela.
- Primeira parcela: o valor proporcional será somado à primeira mensalidade (primeiro vencimento) do contrato.
Defina o campo Máximo dias cobrança proporcional:
- Esse campo determina o número máximo de dias proporcionais que podem ser somados à primeira parcela do contrato.
Quando o campo estiver configurado com o valor 0, o sistema sempre somará o valor proporcional à mensalidade do contrato, independentemente da quantidade de dias.
Quando for informado um número maior que zero, esse valor será considerado o limite máximo de dias para que o proporcional seja incluído junto à mensalidade. Ao ultrapassar esse limite, o sistema gerará automaticamente uma fatura separada para o valor proporcional.
Exemplo prático:
- Data base: 04 de fevereiro
- Vencimento: dia 10 – Pré-pago
- Valor do plano: R$ 49,90
- Máximo dias cobrança proporcional: 2
- Dias proporcionais: 6
- Mês utilizado no cálculo: 31 dias
Cálculo aplicado (com limitação para 2 casas decimais):
49,90 ÷ 31 = 1,60 (valor limitado para duas casas decimais)
1,60 × 6 = R$ 9,60
Como o proporcional gerado foi de 6 dias, ultrapassando o limite configurado de 2 dias, o sistema criará automaticamente uma fatura separada no valor de R$ 9,60 referente ao proporcional, enquanto a mensalidade seguirá sendo gerada normalmente conforme o vencimento definido.
- Clique em Salvar para confirmar as alterações.
Verifique se a regra de cálculo definida está alinhada às políticas internas da empresa e às condições acordadas com o cliente.
Fórmula básica
Valor Proporcional = (Valor Mensal / Dias do Período) * Dias UtilizadosO cálculo será realizado com base em todos os dias corridos do mês.
Geração
O valor do primeiro boleto pode variar conforme a forma de cobrança do proporcional: se ele for gerado separadamente ou somado à mensalidade.
Proporcional somado à fatura
Quando o proporcional é gerado junto com a fatura, o cálculo ocorre da seguinte forma:
- O valor do plano é dividido pela quantidade de dias do período de referência;
- O resultado dessa divisão é limitado para duas casas decimais;
- O valor obtido é então multiplicado pela quantidade de dias proporcionais;
- Esse arredondamento intermediário pode influenciar o valor final da cobrança.
Data base do financeiro: 04 de fevereiro (28 dias)
Tipo de cobrança: Vencimento dia 10 – Pré-pago
Valor do plano: R$ 49,90
Dias do período: 28
Como a cobrança é pré-paga, no momento da geração são considerados os 28 dias da mensalidade de fevereiro, mais 6 dias proporcionais anteriores ao vencimento, totalizando 34 dias para o cálculo.
Cálculo realizado:
49,90 ÷ 28 = 1,7821 → 1,78 (limitado a 2 casas decimais)
1,78 × 34 dias = R$ 60,52
Proporcional separado
Quando o proporcional é gerado em uma fatura separada e o faturamento ocorre por vencimento, o sistema mantém a regra de uma única referência mensal para preservar a lógica de uma fatura por mês.
- Se a data de vencimento for maior que a data base do financeiro, o sistema ajusta a referência para o mês anterior;
- O cálculo do proporcional passa a considerar esse mês como base, mesmo que ele possua quantidade diferente de dias;
- Após a divisão do valor do plano pelos dias do mês de referência, o resultado também é limitado para duas casas decimais, conforme regra padrão do sistema.
Impacto no cálculo
Isso significa que o sistema pode utilizar um mês com mais ou menos dias para realizar a divisão do valor do plano, o que influencia diretamente o valor proporcional calculado.
Data base financeiro: 04 de fevereiro (28 dias)
Tipo de cobrança: Vencimento dia 10 – Pré-pago
Dias proporcionais: 6
Valor do plano: R$ 49,90
Como o vencimento (dia 10) é maior que a data base (dia 04), o sistema ajusta a referência para o mês anterior (janeiro), mantendo a regra de uma fatura por mês.
Mês considerado no cálculo: Janeiro (31 dias)
Cálculo aplicado:
49,90 ÷ 31 × 6 = R$9,60
Nesse cenário, o sistema divide o valor do plano por 31 dias, pois considera o mês de referência ajustado (janeiro) para calcular o proporcional.
Fluxo de Trabalho
Considerações finais
O cálculo de cobrança proporcional é fundamental para garantir transparência e precisão nas cobranças. Quando aplicado de forma clara, consistente e alinhada às configurações do sistema, contribui para a organização financeira da empresa e para a confiança do cliente, mantendo equilíbrio entre exatidão no cálculo e simplicidade na compreensão do processo.