Cálculo de cobrança proporcional no financeiro convencional
Introdução
O cálculo de cobrança proporcional é um método utilizado para determinar o valor a ser cobrado quando um serviço ou produto é utilizado por um período parcial do ciclo de faturamento. Esta funcionalidade é essencial para garantir cobranças justas e precisas, especialmente em casos de ativação de serviços no meio do período.
O cálculo e o conceito apresentados nesta documentação referem-se ao financeiro convencional. Para informações sobre o agrupamento de faturas, consulte: Cálculo de cobrança proporcional no agrupamento.
Caminho: Menu Sistema > Cadastros > Contratos > Tipo de Cobrança
- Garante cobranças justas para períodos parciais de uso.
- Melhora a satisfação do cliente com transparência nas cobranças.
- Otimiza o processo de faturamento para ativações.
Conceito
Quando um cliente contrata um serviço com cobrança mensal recorrente, é definido um valor fixo referente ao período contratado. No entanto, podem existir situações, como no momento da ativação, em que o serviço não será utilizado durante todo o mês.
Nesses casos, é necessário configurar o sistema para realizar o cálculo proporcional, cobrando apenas os dias correspondentes dentro do período. Dessa forma, a cobrança torna-se mais justa e equilibrada, garantindo transparência para o cliente e segurança financeira para a empresa.
Parâmetros
- Acesse o menu Sistema;
- Vá em Cadastros > Pasta Contratos;
- Selecione Tipo de Cobrança;
- Escolha o tipo desejado e clique em Editar;
- Acesse a aba Parâmetros;
- Configure o campo Parcela para cobrar o valor proporcional:
- Primeira parcela: o valor proporcional será somado à primeira mensalidade (primeiro vencimento) do contrato;
- Segunda parcela: o valor proporcional será somado à segunda mensalidade recorrente do contrato;
- Defina o campo Máximo dias cobrança proporcional:
- Esse campo determina o número máximo de dias proporcionais que podem ser somados à primeira parcela do contrato.
Quando o campo estiver configurado com o valor 0, o sistema sempre somará o valor proporcional à mensalidade do contrato, independentemente da quantidade de dias.
Quando for informado um número maior que zero, esse valor será considerado o limite máximo de dias para inclusão do proporcional junto à mensalidade. Ao ultrapassar esse limite, o sistema criará automaticamente um boleto separado para o valor proporcional.
Exemplo prático:
- Data base: 01 de março
- Vencimento: dia 20 (pré-pago, referente ao mês seguinte)
- Valor do plano: R$ 60,00
- Máximo dias cobrança proporcional: 2
Como o vencimento é pré-pago, o boleto do dia 20 de março refere-se ao período de 20/03 a 19/04.
Porém, ao iniciar em 01/03, é necessário cobrar o período proporcional de 01/03 a 19/03, totalizando 19 dias proporcionais (mês com 31 dias).
Cálculo:
60,00 ÷ 31 = 1,935483871
1,935483871 × 19 = R$ 36,77
Como 19 dias é superior ao limite configurado (2 dias), o sistema gerará automaticamente um boleto separado no valor de R$ 36,77 referente ao proporcional, enquanto a mensalidade pré-paga será emitida normalmente com vencimento em 20 de março.
- Clique em Salvar para confirmar as alterações.
Verifique se a regra de cálculo definida está alinhada às políticas internas da empresa e às condições acordadas com o cliente.
Fórmula básica
Valor Proporcional = (Valor Mensal / Dias do Período) * Dias UtilizadosO cálculo será realizado com base em todos os dias corridos do mês.
Geração
O valor do primeiro boleto pode variar conforme a forma de cobrança do proporcional: se ele for gerado separadamente ou somado à mensalidade.
Proporcional somado à mensalidade
Quando o proporcional é gerado junto com o boleto da mensalidade:
- O valor do plano é dividido pela quantidade de dias do período, sem arredondamentos durante o cálculo;
- O sistema mantém todas as casas decimais ao longo do processamento;
- O arredondamento é aplicado somente no valor final do boleto.
Data base do financeiro: 04 de fevereiro (28 dias)
Tipo de cobrança: Vencimento dia 10 – Pré-pago
Valor do plano: R$ 49,90
Dias do período de referência: 28
49,90 ÷ 28 = 1,7821428571429
1,7821428571429 × 34 dias proporcionais = R$ 60,59
Proporcional separado
Quando o proporcional é gerado em um boleto separado da mensalidade:
- O valor do plano continua sendo dividido pela quantidade de dias do período de referência, sem arredondamentos durante o cálculo;
- O sistema mantém todas as casas decimais ao longo do processamento;
- A data de vencimento é definida normalmente, conforme os dias de carência e o tipo de cobrança configurado.
Data base do financeiro: 04 de fevereiro (28 dias)
Tipo de cobrança: Vencimento dia 10 – Pré-pago
Valor do plano: R$ 49,90
Dias do período de referência: 28
Cálculo realizado pelo sistema:
49,90 ÷ 28 = 1,7821428571429
Valor final do proporcional:
1,7821428571429 × 6 dias proporcionais = R$ 10,69
No modelo separado, o comportamento do cálculo é o mesmo. A diferença é que o valor proporcional (R$ 10,69) é gerado em um título próprio, considerando corretamente o mês de referência correspondente.
Fluxo de Trabalho
Considerações finais
O cálculo de cobrança proporcional é fundamental para garantir transparência e precisão nas cobranças. Quando aplicado de forma clara, consistente e alinhada às configurações do sistema, contribui para a organização financeira da empresa e para a confiança do cliente, mantendo equilíbrio entre exatidão no cálculo e simplicidade na compreensão do processo.