Integração de Análise de Crédito - Crédito na Medida

Introdução

Crédito na Medida

A Crédito na Medida é uma empresa intermediadora de análise de crédito que oferece consultas de CPF/CNPJ, avaliação de risco financeiro e ferramentas para negativação de devedores. Seus serviços visam fortalecer a proteção ao crédito e auxiliar empresas na tomada de decisões financeiras mais seguras, otimizando a gestão de risco creditício.

A integração com a plataforma Crédito na Medida permite realizar consultas de CPF/CNPJs para clientes, oportunidades/leads e prospecções. Além disso, permite realizar a restrição cadastral de clientes em situações de inadimplência. O objetivo é obter informações creditícias confiáveis para auxiliar na tomada de decisão sobre concessão de crédito e condições comerciais.

A integração de análise de crédito no sistema tem como principal objetivo aprimorar o processo de avaliação da saúde financeira e confiabilidade de clientes, promovendo um melhor gerenciamento financeiro à organização.

Análise de crédito:

Esta integração faz parte do módulo de Análise de Crédito do sistema.

Acesso ao Formulário:

Caminho: Configurações > Integrações > Integrações de Análise de Crédito > Crédito na Medida

Requisitos de Uso

Para utilizar esta integração no sistema, é necessário possuir os seguintes dados em mãos:

• Client ID
• Client secret

Entrega de Valor

• Gestão de risco aprimorada: Ao avaliar o histórico financeiro de potenciais clientes, o provedor pode tomar decisões mais informadas sobre contratos e planos de serviço. Isso reduz significativamente o risco de inadimplência e permite a personalização de ofertas com base no perfil creditício do cliente;
• Agilidade na aprovação: Facilita e acelera o processo de análise e aprovação de novos clientes, aumentando a eficiência operacional.
• Proteção financeira: Permite a negativação de clientes inadimplentes, proporcionando uma camada adicional de proteção ao crédito, contribuindo para a saúde financeira do provedor, auxiliando a manter preços competitivos para clientes inadimplentes.

Estrutura do Formulário

O formulário está estruturado em uma grid, que reúne as informações de todas integrações cadastradas. Esta grid está organizada em linhas e colunas e cada registro individual corresponde ao mesmo formulário que armazena os detalhes das integrações.

Ao visualizar um registro individualmente, o formulário está estruturado em uma aba principal: Integração análise de crédito. A aba está relacionada ao cadastro da integração, que por sua vez, tem como objetivo viabilizar os processos de consultas de documentos, negativações e baixas de negativações diretamente pelo sistema.

Aba Integração Análise de Crédito

Esta aba é composta por campos específicos relacionados à integração de uma plataforma de análise de crédito, visando a configuração dos dados de acesso e parâmetros da integração.

Campos Principais

Campo	Descrição
ID	Identificador numérico da integração, gerado automaticamente pelo sistema.
Intermediador	Provedor do serviço de análise de crédito.
Filial	Filial da empresa que está configurando a integração.
Ambiente	Ambiente de operação (Produção ou Homologação).
Client ID	Informação passada pela plataforma. Dado essencial para comunicação entre ambos os sistemas.
Client Secret	Informação passada pela plataforma. Dado essencial para comunicação entre ambos os sistemas.
Incluir/Remover automaticamente	Opção para inclusão/remoção automática de negativações.
Código de Restrição	Código associado à restrição de crédito.
Código para Baixa	Código associado à baixa de restrições.
Atualizar códigos de restrição	Botão que permite atualizar os códigos de restrição utilizados para negativações no sistema.

Processo de Integração

Para realizar a integração entre o sistema e a plataforma Crédito na Medida, siga os passos a seguir:

1. Acesse o formulário Integrações de Análise de Crédito através do caminho: Configurações > Integrações > Integrações de análise de crédito

2. Clique em Novo para registrar a integração da Crédito na Medida no sistema;

3. Preencha os campos conforme apresentados:

   • Intermediador: marque a opção Crédito na Medida;
   • Filial: clique sobre a lupa e indique a filial da qual será associada à esta integração;
   • Ambiente: defina se é um ambiente de testes (homologação) ou se a plataforma já está em uso efetivamente (produção);
   • Client ID: identificador único atribuído à API. Insira a informação fornecida pela Crédito na Medida;
   • Client secret: chave associada ao Client ID para que o sistema se conecte à API da Crédito na Medida. Insira a senha fornecida pela Crédito na Medida;

   Campos de preenchimento automático:

   • Token: mecanismo de autenticação e segurança. É gerado automaticamente após a primeira consulta de CPF;
   • Data atualização token: este campo registra automaticamente quando ocorreu a última atualização do token utilizado para autenticar as requisições feitas à API do Crédito na Medida.

   Seção Inclusão/Exclusão automática:

   • Incluir/Remover automaticamente: se marcado como sim, ocorrerá a negativação e baixa automáticas pelos Parâmetros de Cobrança, no passo 5 de cobrança (Enviar análise de crédito/Cartório);
   • Código de restrição: identificador que indica a restrição cadastral (negativação) devido à pendência financeira. Insira um código padrão para as negativações automáticas;
   • Código para baixa: identificador que indica o motivo da baixa da negativação devido à pendência financeira, exemplo: código n° X - pagamento da dívida. Insira um código padrão para as remoções automáticas;
   • Cód. Restrição Pessoa Jurídica: código de restrição específico para pessoas jurídicas.

4. Clique em Salvar para finalizar o cadastro da integração

5. Acesse a filial vinculada na integração através do caminho: Configurações > Empresa > Filiais

6. Após, selecione a filial, clique em Editar e vá até a aba Integrações

7. Na aba Integrações, no campo Integração de análise de crédito, vincule a integração de análise de crédito cadastrada

8. Clique em Salvar para validar as alterações e finalizar o cadastro da integração

Após finalizar as configurações, a integração já estará disponível para uso no sistema.

Integração por filial

O sistema permite apenas uma (1) integração de análise de crédito por filial. Antes de realizar a configuração, é necessário verificar se a filial já possui uma integração ativa. Caso uma nova integração seja cadastrada em uma filial que já possua uma configuração existente, o sistema bloqueará a operação e apresentará uma mensagem de erro.

Não foi possível prosseguir. A filial ID x já possui uma integração vinculada.

Casos de uso

Casos de uso:

• Negativação Manual de Cliente;
• Negativação Automática;
• Remoção Manual de Negativações;
• Remoção Automática de Negativações.
• Consulta de análise de Crédito pelo Cadastro do Cliente
• Atualizar os Códigos de Restrição - Crédito na Medida

Considerações importantes

• Ao baixar um boleto, a negativação não é baixada automaticamente, sendo necessário realizar a baixa manual da negativação através do processo descrito na documentação: Remoção Manual de Negativações. Este recurso é válido para todas as integrações de análise de crédito.

• Ao realizar a Negativação de um cliente (Manual ou Automática), é necessário que os seguintes campos do cadastro de Cliente estejam preenchidos:

  • CNPJ/CPF;
  • Razão social/Nome;
  • Sexo;
  • Data de nascimento;
  • Telefone celular;
  • **CEP, Endereço, Complemento, Bairro, Cidade, UF (unidade federativa), número residencial.

Fluxos de Trabalho

Considerações Finais

A integração com a plataforma Crédito na Medida permite uma análise de crédito rápida e confiável, auxiliando na redução de riscos e na agilidade dos processos comerciais. É importante manter as credenciais de acesso atualizadas e monitorar os logs de consulta para garantir o correto funcionamento da integração.

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• Parâmetros de Cobrança
• Rotina de Cobrança (CRM de Cobrança)
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• Aba Consultas de análise de crédito
• Aba Consultas Análise de Crédito - Cliente
• Aba (Consultas de Análise de Crédito) na Prospecção
• Consulta de Análise de Crédito pelo Cadastro do Cliente
• Consulta de análise de crédito pelo Cadastro da Prospecção
• Consulta de análise de crédito pelo Cadastro do Lead
• Relatório de Consultas Análise de Crédito
• Relatório de Negativações de Crédito
• Negativação Manual de Cliente
• Remoção Manual de Negativações
• Negativação Automática
• Remoção Automática de Negativações
• Sincronizar Status Negativação - Crédito na Medida