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Integração bancária Itaú

Este documento apresenta as funcionalidades da integração bancária com a instituição Itaú no Sistema, explicando como essa integração funciona e quais são os procedimentos necessários para a realização da integração e homologação.

Funcionalidades principais

A integração com Boleto de Cobrança da instituição Itaú no Sistema permite que a empresa emita cobranças bancárias diretamente pela plataforma. Com essa funcionalidade, é possível gerar múltiplos boletos e enviá-los por meio de remessa bancária (Layout CNAB), possibilitando registro, liquidação, baixa e demais operações relacionadas às cobranças.

Layout CNAB

Esta integração está disponível no Sistema com suporte ao seguinte layout de remessa e retorno:

  • CNAB 400

Suporte à liquidação de pagamentos via Pix

Na configuração atual com o Itaú, utilizando o layout CNAB 400, os boletos são emitidos sem o Pix diretamente configurado no sistema. No entanto, o banco Itaú disponibiliza um QR Code para pagamento via Pix ao gerar a versão impressa do boleto no sistema bancário.

Retorno Bancário!

O Sistema IXC Soft passa a reconhecer o código de ocorrência “10” presente no arquivo de retorno do Itaú, que corresponde à liquidação via Pix. Com isso, o título será marcado como Recebido via Pix = Sim, na aba de informações do título de Contas a Receber.

Benefício

Essa melhoria evita falhas na identificação e baixa de pagamentos realizados via Pix, garantindo que o sistema processe corretamente tanto os boletos tradicionais quanto os pagamentos feitos por QR Code.

Homologação

Para realizar a integração, é recomendado abrir um atendimento com o setor Suporte Financeiro do Sistema. Para iniciar o processo de homologação, será necessário fornecer os seguintes dados:

Dados Necessários

341 - Banco Itaú S.A.

  • 1 - Número da agência com dígito?
  • 2 - Número da conta com dígito?
  • 3 - Número da Carteira?
  • 4 - CNAB 400.
  • Este convênio bancário é totalmente novo ou já foi usado para emissão?

Dica!

Caso tenha dúvida sobre algum dos dados bancários, consulte o(a) Gerente de sua Conta Bancária.

Nota!

Para validação da primeira remessa de teste, gerar 5 boletos de 20,00 cada.

Criando a Carteira

  1. Acesse o menu Sistema.
  2. Pasta Financeiro.
  3. E clique em Carteira de cobrança.
  4. Clique em Novo.
  5. Na primeira aba chamada Carteira de cobrança, você fará as seguintes configurações:
    • Descrição: Aqui você irá definir a nomeação da carteira.
    • Conta: Aqui você irá criar a conta, responsável por armazenar seus dados bancários.
    • Tipo de recebimento: Neste campo você deve selecionar a opção Boleto.
    • Validar filial na venda: Marcar como Sim.
    • Planejamento analítico: utilize o padrão 240, ou cadastre um novo.

Criando a Conta

  • Conta: Defina o nome para a conta.
  • Tipo da Conta: Marque a opção Banco.
  • Data de abertura: Informe o dia em que está configurando a conta para esta carteira.
  • Planejamento analítico: Para mais informações, acesse: Contas Contábeis Analíticas.
  • Filial: Selecione o ID da filial para a qual será criada esta Conta e a Carteira.

Na aba seguinte Banco:

  • Banco: Selecione o ID da instituição, conforme o cadastro nacional de Bancos, no caso para o Itaú é:
341 - Banco Itaú S.A.
  • Agência: Número da sua agência bancária.
  • Dígito verificador da agência: Insira o dígito verificador que fica após o número da agência.
  • Número da conta: Número da sua conta bancária.
  • Dígito verificador da conta: Informe o dígito verificador de sua conta bancária.

Configurações Bancárias

  • Espécie de documento: Preencha com a Espécie de Documento que irá emitir seus boletos.
  • Contador do nosso número: Acesse o manual para criação do Contador do Nosso Número.
  • Classe das funções: Insira “Banco Itaú”.
  • Carteira: Insira o número de carteira que deseja utilizar, conforme orientado logo abaixo (109, 112 ou 138).
  • Habilite os parâmetros de Inclusão em Remessa conforme julgar necessário.
  • Layout remessa: Selecione a opção “CNAB 400”.
  • Layout remessa: Selecione a opção “CNAB 400 Itaú”.

Configuração de Distribuição

  1. Carteira 109: O beneficiário imprime e entrega os boletos.
  2. Carteira 112 e 138: O banco é responsável pela impressão e entrega dos boletos ao cliente. Ao usar essa carteira marque no campo Quem distribui a opção “Banco”. Nessa configuração de carteira 112, o Sistema só permite a impressão dos boletos após ser inserido o arquivo de retorno com status de Entrada Confirmada.
  3. Campo Código Flash: É utilizado para as carteiras 112 e 138. Preencha com o código fornecido pelo banco.
  4. Na opção carteira 112 também é possível gerar no layout de Cobrança com mensagem, nessa opção as informações que devem ser impressas no boleto pelo banco, irão constar no arquivo de remessa, informações como o plano, se a fatura for proporcional e endereço completo. Para realizar essa configuração, na carteira de cobrança, ainda na aba de Configurações bancárias, desça até o menu Incluir em remessa automaticamente e marque a opção Cobrança com mensagem (Itau) como “sim”.

Atenção!

Os layouts de remessa e de retorno devem estar configurados com o mesmo CNAB.

  • Exemplo: Se o layout de remessa for CNAB 400, o de retorno também deve ser CNAB 400.

Juros/Multas/Desconto

  • Juros %: Valor padrão (máximo permitido por lei, acima é caracterizado juros abusivo), configure 0.033%.
  • Multa %: Valor padrão (máximo permitido por lei, acima é caracterizado multa abusiva), configure 2%.
  • Desconto até o vencimento R$: Insira um valor em Reais para conceder desconto na fatura, se paga até a data do vencimento.
  • Desconto até o vencimento %: Insira um valor em Porcentagem para conceder desconto na fatura, se paga até a data do vencimento.
  • Desconto parcela proporcional: Marque esta opção para que sua carteira considere o desconto das faturas com desconto proporcional.

Para mais informações, acesse: Juros, Multas e Desconto.

Instruções

Remova as aspas antes e depois das hashtags abaixo:

  • Instrução 1:
Após o vencimento cobrar juros de R$ #juro# ao dia.
  • Instrução 2:
Após o vencimento cobrar multa de R$ #multa#.

Aviso!

Caso adicione mais linhas, também deve inserir a variável de leitura da linha de instrução, nos parâmetros Imprimir instruções quando…

Para mais informações, acesse: Instruções da Carteira de Cobrança.

Impressão

  • Layout de impressão: Utilize o padrão 3 por página.

Para mais informações, acesse: Layouts de Impressão.

Manual CNAB Itaú

Ativação

Finalizado!

Concluídos todos os passos anteriores, a carteira e as tarefas de consulta estão finalizadas. Com isso, já é possível gerar o boleto de teste para realizar o pagamento e verificar a baixa automática da fatura no Sistema.
Após a baixa automática da fatura, a homologação estará concluída.

Considerações finais

A integração da Itaú no Sistema oferece uma solução robusta para o gerenciamento de cobranças bancárias. É fundamental seguir corretamente todas as etapas do processo de integração e realizar os testes necessários antes de utilizar em ambiente de produção.

Etiquetas

IntegracaoBancaria RemessaRetorno CNAB Homologacao Boleto Itaú

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