Aba Negativações de crédito - Cliente
Introdução
A negativação de cliente é um processo importante para gerenciar inadimplências e proteger os interesses financeiros da empresa. Este documento detalha sobre o formulário de Negativações de Crédito, localizado no cadastro do cliente. Este formulário tem como intuito registrar e armazenar todas as negativações realizadas para determinado cliente, apresentando um histórico detalhado de cada cliente.
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Requisitos de Uso
A aba de Negativações está relacionada à integração de uma plataforma de análise de crédito, para registrar as negativações feitas através da integração.
Entrega de Valor
- Registra todos os métodos de negativação realizados no sistema para os clientes;
- Permite gerenciar o histórico de negativações de cada cliente;
- Melhora a gestão do relacionamento com o cliente.
Estrutura do Formulário
O formulário de Negativações de Crédito está relacionado com o Formulário Cliente e consiste em uma grid que reúne o histórico de negativações ativas e baixadas do cliente. Apresenta informações como o boleto, status e forma de negativação.
As negativações de determinado cliente serão registradas nesta aba assim que forem efetuadas, atualizando seu status ao longo da vida útil da negativação. A baixa da negativação também pode ser efetuada por meio desta grid.
Está organizada em uma tabela, com as informações distribuídas em linhas e colunas, conforme as categorias descritas a seguir:
| Campo | Descrição |
|---|---|
| ID | Identificação numérica única do registro. |
| Cliente | Nome do cliente relacionado à negativação. |
| Código Restrição | Descrição do tipo de restrição ou código associado à negativação. |
| Data Negativação | Data em que a negativação foi registrada. |
| Financeiro | Valor financeiro associado à negativação. |
| Unique ID | Identificação numérica única específica para aquele item de negativação dentro do sistema. |
| Status | Estado atual da negativação (por exemplo, Ativa, Baixada, Erro). |
| Forma Negativação | Método pelo qual a negativação foi realizada (por exemplo, Manual, Rotina). |
Processo de Negativação
As negativações registradas podem ser efetuadas a partir das negativações feitas manualmente ou então feitas automaticamente.
Pré-Requisitos
- Cliente cadastrado no Sistema;
- Fatura(s) vencida(s) e não paga(s);
- Prazo de inadimplência conforme política da empresa.
- Negativação manual: consiste na operação manual, feita por um operador, em acessar o cadastro do cliente, localizar um boleto em aberto e, conforme as políticas da empresa, efetuar a negativação do documento e do valor em aberto;
- Negativação automática: consiste na programação do processo de negativação através dos Parâmetros de Cobrança, onde é parametrizada uma carteira de cobrança na régua de cobrança e definida uma quantidade de dias em que o boleto/cliente inadimplente será negativado.
Fluxo de Trabalho
Considerações Finais
A aba Negativações de Crédito é uma ferramenta poderosa para gerenciar o risco financeiro e manter um relacionamento transparente com os clientes. Sua utilização adequada pode contribuir significativamente para a saúde financeira da empresa e para a manutenção de uma carteira de clientes mais confiável.