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Remoção Manual de Negativações

Introdução

A remoção manual de negativações é um processo importante para atualizar o status de crédito de clientes que regularizaram sua situação financeira. Este documento detalha o procedimento para remover negativações manualmente no Sistema, utilizando a integração de análise de crédito.

Importante:

Ao baixar um boleto, a negativação não é baixada automaticamente, sendo necessário realizar a baixa manual da negativação através do processo descrito nesta documentação. Este recurso é válido para todas as integrações de análise de crédito.

Acesso à Funcionalidade

Caminho: Sistema > Cliente > Aba Negativações de crédito - Cliente

Requisitos de Uso

Para realizar a remoção de uma negativação no sistema, é necessário que exista a configuração de uma [Integração com uma plataforma de Análise de Crédito](Integração com Análise de Crédito), para que ocorra efetivamente o envio da restrição cadastral do documento do cliente inadimplente e posteriormente a remoção desta restrição.

Plataformas de Análise de Crédito compatíveis com o sistema:

Entrega de Valor

  • Atualização rápida do status de crédito do cliente;
  • Melhoria na relação com clientes que quitaram débitos;
  • Conformidade com regulamentações de proteção ao crédito.

Conceitos Fundamentais

Negativação de Crédito

Processo de inclusão do nome de uma pessoa física ou jurídica em cadastros de inadimplentes em serviços de proteção ao crédito, devido a dívidas não pagas ou compromissos financeiros não honrados.

Remoção de Negativação

Ação de remover o nome de um cliente dos cadastros de inadimplentes ou restrição de crédito, geralmente após a regularização financeira através do pagamento da dívida ou negociação.

Estrutura do formulário

O formulário de Excluir Negativação está estruturado em duas seções: Excluir Negativação e Financeiros. Ambas as seções se relacionam para a baixa ocorrer.

Seção Excluir Negativação

Apresenta os campos relacionados aos dados necessários para ocorrer a baixa das negativações. São apresentados da seguinte forma:

CamposDescrição
ClienteCampo para identificar o cliente associado à negativação.
Data BaixaData em que a exclusão da negativação será registrada.
Código BaixaCampo para inserir ou buscar o código de baixa referente à exclusão da negativação.
NegativaçõesCampo que mostra o número da negativação que está sendo excluída.

Seção Financeiros

Os financeiros (boletos) estão atrelados à negativação do cliente que sofrerá a baixa. São apresentados os campos:

CampoDescrição
IDNúmero de identificação único para cada registro financeiro.
FinanceiroCódigo financeiro associado à negativação.
ClienteNome do cliente associado à negativação financeira.
UniqueIdIdentificação única do registro financeiro.

Processo de Remoção Manual

Identifique um cliente que tenha sido negativado, mas que efetuou o pagamento da dívida. Certifique-se de que a dívida está paga para prosseguir com a remoção da negativação. Para realizar o registro da baixa da negativação, siga os passos abaixo:

Lembre-se:

A baixa do boleto não configura a remoção da negativação. A baixa da negativação deve ser feita manualmente, conforme descrito a seguir:

  1. Acesse o formulário Cliente através do caminho Sistema > Cadastros > Cliente;
  2. Selecione o cliente que terá a baixa da negativação e clique em Editar;
  3. No formulário de Cliente, localize a aba Aba Negativações de crédito - Cliente e acesse-a;
  4. O sistema apresentará uma grid contendo todas as negativações relacionadas a este cadastro de cliente. Selecione a negativação do boleto que obteve o pagamento efetuado e clique em Remover negativação;
  5. O sistema apresentará a tela de Excluir Negativação. Preencha o código da baixa e confira o boleto relacionado à negativação.
  6. Após preencher o código da baixa, clique novamente em Remover negativação para concluir a remoção;
  7. O sistema registrará a baixa da negativação e enviará aos órgãos de proteção ao crédito.

IMPORTANTE

Sempre verifique as políticas internas e legislação vigente antes de proceder com a negativação.

Considerações Finais

Para manter a operação saudável e em conformidade com as normas, é fundamental verificar a autenticidade da quitação da dívida antes de remover a negativação, garantindo a precisão e a integridade dos registros. Além disso, manter um controle detalhado de todas as remoções de negativação é essencial para assegurar transparência e alinhamento com as políticas internas. Por fim, comunicar prontamente o cliente sobre a remoção da negativação e o prazo estimado para atualização nos bureaus de crédito reforça o compromisso com a transparência e o bom relacionamento.

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