Tipo de Cobrança
Introdução
O tipo de cobrança é uma configuração essencial nos contratos dos clientes. Ele define informações importantes, como o tipo de cobrança (pós-pago ou pré-pago), as regras de bloqueio em caso de inadimplência e a base de cálculo para as mensalidades.
Diferença entre Pós-pago e Pré-pago
A principal diferença entre pós-pago e pré-pago é o momento em que o cliente paga pelo serviço.
Pós-pago: O cliente utiliza o serviço primeiro e paga posteriormente, esse tipo de pagamento é comum em serviços como planos de telefonia e internet. Nesta opção, a empresa oferece o serviço antecipadamente, confiando que o cliente pagará pela utilização ao final do ciclo.
Pré-pago: O cliente paga antecipadamente pelo serviço, e só pode utilizar o que foi pago de forma prévia. Isso é muito comum em serviços como telefonia móvel e TV a cabo por assinatura.
Acesso ao módulo:
Caminho:
Menu Sistema > Cadastros > Contratos > Tipo de cobrança
Estrutura do Formulário
O formulário de Tipo de Cobrança está organizado em duas abas principais:
Aba Geral
Nesta aba, são configuradas as informações básicas do tipo de cobrança:
| Campo | Descrição |
|---|---|
| ID | Identificador único gerado automaticamente pelo sistema |
| Ativo | Indica se o tipo de cobrança está disponível para uso |
| Tipo Contrato | Descreva se o tipo de cobrança se trata de um Pós-pago ou Pré-pago, o dia do vencimento e a quantidade de repetições desta condição |
| Tipo Pagamento | Este campo define se o contrato será Pré-pago ou Pós-pago |
| Base Período Prestação | Selecione a base para cálculo (Data vencimento, Data contrato ou Período.) |
| Condições de Pagamento | A condição de pagamento será inserida com base no tipo de cobrança. |
| Avisar ao atrasar n.º dias | Prazo para aviso de bloqueio após vencimento |
| Bloquear ao atrasar n.º dias | Prazo para bloqueio após vencimento |
| Bloquear ao atrasar renegociados n.º dias | Prazo para bloqueio após o vencimento para títulos criados através de uma renegociação |
Sobre o Campo Avisar ao Atrasar n.º dias
Quando possuir fatura e financeiro gerados, e o financeiro estiver vencido por um número de dias igual ou superior ao definido no campo “Avisar ao atrasar n. dias” do Tipo de Cobrança do(s) contrato(s), será alterado o status de acesso de todos os contratos de origem para “Financeiro em atraso”, na execução da Tarefa - Avisar atraso automático.
Avisos Importantes
- Quando houver somente fatura gerada, não entrará na regra de aviso de atraso, respeitando apenas a regra de bloqueio, com base no campo “Data previsão bloqueio” da fatura.
- Quando não houver financeiro e nem fatura gerada, não entrará na regra de avisar atraso, somente na regra de bloqueio.
- O financeiro avulso não irá avisar o atraso do contrato, entrando somente na regra de bloqueio.
Sobre o campo Base Período Prestação
Determina como o período de prestação de serviço será cobrado e influencia diretamente na geração dos boletos. Existem três formas principais de definir esse período: por data de vencimento, por período e por data de contrato.
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Cobrança por Data de vencimento: Se o vencimento é todo dia 15, o sistema gera a cobrança para o período de 15 do mês atual até 14 do próximo mês. Por exemplo, se o vencimento é 15 de outubro, o período cobrado será de 15 de setembro a 14 de outubro.
Importância: Essa forma de cobrança é ideal para serviços que seguem um ciclo mensal contínuo. Facilitando a previsão de faturamento, já que o ciclo é fixo em relação ao vencimento, e é mais intuitivo para clientes que associam o pagamento ao uso do serviço.
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Cobrança por Período: Independentemente da data de vencimento, o período cobrado será sempre do 1º ao último dia do mês. Por exemplo, se o vencimento é no dia 15, a cobrança será referente ao período de 1 a 31 de outubro, mas com o vencimento 15 de outubro.
Importância: É ideal para padronizar a prestação de serviços e cobranças dentro de ciclos fechados (início e fim de mês), mesmo que o vencimento seja em outra data.
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Cobrança por Data contrato: A cobrança é baseada na data base do contrato. Por exemplo, se o contrato foi ativado dia 10, o sistema considera esse como o início do período de cobrança, e o ciclo será do dia 10 de um mês até 9 do mês seguinte, mas com vencimento no dia fixo estipulado normalmente (É como se fosse a cobrança por data de vencimento, mas neste caso não considera o dia fixo para gerar o período de uso, e irá apenas utilizar o dia fixo como vencimento.)
Importância: Auxilia no dia a dia, pois o ciclo de cobrança reflete diretamente o momento em que o serviço foi contratado.
Aba Parâmetros
Esta aba contém configurações detalhadas sobre o comportamento da cobrança:
| Campo | Descrição |
|---|---|
| Parcela para cobrar o valor proporcional | Define em qual parcela será cobrado o valor proporcional |
| Máximo dias cobrança proporcional | Define o limite de dias para somar o valor proporcional à mensalidade integral. Se configurado como 0, será sempre gerado o valor proporcional junto ao valor integral. |
| Parcelas para cobrança dos serviços/descontos adicionais | Define as parcelas em que será acrescentado o valor da cobrança adicional |
| Maximo de títulos em aberto para gerar financeiro | A geração de financeiro só será possível quando o número de boletos em aberto no contrato do cliente for menor que a quantidade especificada neste campo. |
| Dias de carência | Adiciona dias extras ao vencimento da primeira parcela em contratos pré-pagos, aplicável somente na primeira geração |
Passo a Passo: Cadastrar Novo Tipo de cobrança
- Acesse Menu Sistema > Cadastros > Contratos > Tipo de cobrança
- Clique no botão Novo.
- Insira o nome ou O tipo da cobrança.
- Preencha o tipo de pagamento, como Pré-pago ou Pós-pago.
- Insira a condição de pagamento de acordo com o tipo de cobrança.
- Preencha o campo avisar ao atrasar n.º dias e bloquear ao atrasar n.º dias.
- Insira o período e quantidade de períodos.
- Clique em Salvar para registrar o novo tipo de cobrança.
Entrega de Valor:
- Personalização das condições de cobrança para diferentes tipos de contratos;
- Melhoria na gestão financeira e controle de inadimplência;
- Flexibilidade para criar estratégias de cobrança adaptadas às necessidades da empresa e dos clientes.
Funcionalidades Principais
Máximo dias cobrança proporcional
Define o limite de dias para somar o valor proporcional à mensalidade integral. Se configurado como 0, será sempre gerado o valor proporcional junto ao valor integral. Exemplo: Se a primeira cobrança do contrato abranger 45 dias (30 dias + 15 dias proporcionais no primeiro mês) e o valor do campo for 0, o primeiro recebível será gerado para todo o período de 45 dias.as no primeiro mês) e o valor estiver como 0, será gerado o primeiro recebível para todo o primeiro período (45 dias).
Dias de carência
Adiciona dias extras ao vencimento da primeira parcela em contratos pré-pagos, aplicável somente na primeira geração
Dicas para a criação de novos tipos de cobrança:
- Ao nomear novos tipos de cobrança, utilize descrições claras que incluam detalhes importantes, como o número de parcelas, o dia do vencimento e se o contrato é pós-pago ou pré-pago.
- Defina de maneira estratégica e personalizada como será a forma de faturamento dos serviços prestados.
- Estabeleça prazos de bloqueio claros e adaptados ao comportamento financeiro de seus clientes.
- Configure campos essenciais, como período de bloqueio, dias de carência, máximo de dias de cobrança proporcional e o limite de títulos em aberto para controlar a geração de cobranças e evitar problemas financeiros futuros.
Fluxo de Configuração
graph TD A[Início] --> B[Acesse o formulário de tipo de cobrança] B --> C[Clique no botão Novo] C --> D[Insira nome/tipo da cobrança] D --> E{Selecione tipo de pagamento} E -->|Pré-pago| F1[Configure condições para Pré-pago] E -->|Pós-pago| F2[Configure condições para Pós-pago] F1 --> G[Insira condição de pagamento] F2 --> G G --> H[Preencha 'avisar ao atrasar n.º dias'] H --> I[Preencha 'bloquear ao atrasar n.º dias'] I --> J[Insira o período] J --> K[Insira quantidade de períodos] K --> L[Clique em Salvar] L --> M[Fim]
Considerações Finais
O Tipo de Cobrança é uma configuração principal para o gerenciamento dos contratos, ele permite que a empresa defina de maneira estratégica e personalizada como será o faturamento dos serviços prestados. A configuração adequada dos campos garante que o ciclo de pagamento e o controle de inadimplência estejam alinhados com as necessidades financeiras tanto da empresa quanto dos clientes.
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