Relatório de negativações análise de crédito
Introdução
O Relatório de Negativações de Crédito é uma ferramenta fundamental para o gerenciamento eficaz das negativações realizadas por meio das integrações com plataformas de análise de crédito. Ele permite visualizar e acompanhar todos os registros de negativações disponíveis no Sistema, oferecendo dados relevantes para decisões financeiras e estratégias de cobrança e crédito.
Acesso ao Relatório
Caminho: Menu Relatórios > Relatórios Financeiros > Relatórios de Entrada > Relatório de Contas a Receber > aba Negativações de Crédito
Requisitos de uso
Para que uma negativação seja registrada no Sistema, é necessário possuir uma [Integração com uma plataforma de Análise de Crédito](Integração com Análise de Crédito) devidamente configurada. Assim, será possível enviar a restrição cadastral do documento do cliente inadimplente e registrar essa informação para visualização no relatório.
Plataformas de análise de crédito compatíveis com o Sistema:
Entrega de valor
- Visão completa das negativações ativas e baixadas cadastradas no Sistema
- Identificação de clientes com restrições de crédito
- Apoio à análise das ações de cobrança tomadas pela empresa
- Histórico detalhado e centralizado das negativações para auditoria e controle
- Redução da inadimplência e apoio às estratégias de gestão de risco
- Gerenciamento assertivo das negativações em andamento
Estrutura do relatório
O relatório pode ser acessado através do Relatório de Contas a Receber, na aba Negativação, e conta com filtros específicos para segmentação dos dados.
Filtros
| Campo | Descrição |
|---|---|
| Código Restrição | Código associado à restrição aplicada no processo de negativação |
| Data Negativação Inicial | Informa a data de início do período a ser analisado |
| Data Negativação Final | Informa a data final do período a ser analisado |
| Status Negativação | Define o status da negativação: Ativa, Baixada, Indisponível, Pendente, Aguardando negativação, Aguardando baixa ou Todos |
| Forma de negativação | Seleciona se a negativação foi feita de forma Manual, por Rotina ou ambos |
Informações apresentadas no relatório
- ID do cliente
- Código da restrição
- Data da negativação
- Forma de negativação (manual ou rotina)
- Status financeiro
- ID do título (boleto) negativado
- Valor da negativação
Funcionalidades principais
Impressão de negativações de análise de crédito
- Acesse o menu Relatórios.
- Clique em Relatórios Financeiros > Relatórios de Entrada > Relatório de Contas a Receber.
- Acesse a aba Negativação.
- Preencha os filtros conforme sua necessidade.
- Clique em Imprimir > Negativações de Crédito.
Exportação de dados
- O relatório pode ser gerado nos formatos PDF, Excel ou CSV, permitindo análises complementares e compartilhamento de informações.
Casos de uso
Cenário: Analisar a eficácia das negativas aplicadas aos clientes e acompanhar a regularização das dívidas.
Processo:
- Acesse o menu Relatórios > Relatórios financeiros > Relatórios de Entrada > Relatório de Contas a Receber.
- Vá para a aba Negativação.
- Defina os filtros:
- Data Negativação Inicial e Data Negativação Final para o período de análise
- Status Negativação = Baixada
- Forma de negativação, se desejar (Manual ou Rotina)
- Clique em Imprimir > Negativações de Crédito
- Analise os dados para avaliar o desempenho das estratégias de regularização de crédito
Fluxo de trabalho
graph TD A[Acesso ao Relatório] --> B{Aplicar Filtros} B --> C[Gerar Relatório] C --> D[Análise dos Dados] D --> E{Tomada de Decisão} E --> F[Ações de Cobrança] E --> G[Revisão de Políticas de Crédito] E --> H[Remoção de Negativações]
Considerações finais
O Relatório de Negativações Análise de Crédito é uma ferramenta indispensável para o acompanhamento, análise e controle das restrições aplicadas a clientes inadimplentes. Ao consolidar informações relevantes sobre as negativações realizadas via integração, o relatório fortalece o processo de gestão de crédito e cobrança da empresa.
Sua correta utilização contribui para a redução de riscos financeiros, melhora na tomada de decisões e maior eficiência nas políticas de crédito. Utilize periodicamente este relatório para monitoramento preventivo e estratégico das ações de negativação em sua carteira de clientes.
Etiquetas
RelatoriosFinanceiros IntegracoesAnaliseDeCredito Negativacao BaixaDeNegativacao