Relatório de negativações Análise de Crédito
Introdução
O Relatório de Negativações de Crédito é uma ferramenta essencial para o gerenciamento eficaz das negativações de crédito realizadas através das integrações com plataformas de análise de crédito. Este relatório permite visualizar e analisar os registros de negativações de crédito, fornecendo informações relevantes para a tomada de decisões financeiras e gestão de riscos.
Acesso ao Relatório
Caminho: Relatórios > Relatórios financeiros > Relatórios de Entreda > Relatórios de contas a receber > aba Negativações de Crédito
Requisitos de Uso
Para realizar uma negativação no sistema, é necessário que exista a configuração de uma [Integração com uma plataforma de Análise de Crédito](Integração com Análise de Crédito), para que ocorra efetivamente o envio da restrição cadastral do documento do cliente inadimplente e registre esta informação no sistema para uso em relatórios.
Plataformas de Análise de Crédito compatíveis com o sistema:
Entrega de Valor
- Visão ampla das negativações ativas e baixadas;
- Auxílio na identificação de clientes com restrições de crédito;
- Monitoramento da eficácia das ações de cobrança;
- Fornece informações detalhadas sobre o histórico de negativações de crédito, apresentando todos os registros de negativações já armazenados no sistema;
- Auxilia na redução da inadimplência e aprimora as tomadas de decisões da organização;
- Permite um gerenciamento assertivo e promove maior controle sobre as negativações realizadas.
Estrutura do Relatório
O relatório de Negativações de Crédito pode ser emitido pelo Relatório de Contas a Receber, na aba Negativação. Esta aba é estruturada por filtros específicos, onde são definidas as informações principais para emissão do relatório.
Filtros
O relatório oferece opções de filtros para personalizar a consulta do relatório, conforme descrição da tabela abaixo:
| Campo | Descrição |
|---|---|
| Código Restrição | Campo para especificar o código da restrição associada à negativação. |
| Data Negativação Inicial | Campo para inserir a data inicial do período de negativação. |
| Data Negativação Final | Campo para inserir a data final do período de negativação. |
| Status Negativação | Opção para selecionar o status da negativação, que pode incluir: Ativa, Baixada, Indisponível, Pendente, Aguardando negativação, Aguardando baixa de negativação ou Todos. |
| Forma de negativação | Opção para selecionar a forma de negativação, que pode ser: Manual, Rotina ou Todos. |
Informações Exibidas no Relatório
O relatório apresenta as seguintes informações:
- ID Cliente;
- Código da restrição;
- Data negativação;
- Forma de negativação;
- Status financeiro;
- ID título (ID do boleto negativado);
- Valor (valor negativado).
Funcionalidades Principais
Impressão por negativações de análise de crédito
- Acesse o menu Relatórios;
- Selecione a opção Relatórios financeiros > Relatórios de Entrada > Relatório de contas a receber;
- Acesse a aba Negativação;
- Aplique os filtros desejados;
- Clique em Imprimir > Negativações de crédito.
Exportação de Dados
- O relatório pode ser exportado em diferentes formatos (PDF, Excel, CSV) para análise posterior ou compartilhamento.
Casos de uso
- Cenário: Monitorar a eficácia das ações de cobrança e regularização de dívidas.
- Processo:
- Acesse a aba Negativação no Relatório de contas a receber através do caminho Relatórios > Relatórios financeiros > Relatório de entradas > Relatório de contas a receber;
- Aplique o filtro de Data de negativação inicial e Data negativação final, indicando um período específico. Exemplo: de 01/06 à 01/12 (semestral);
- Defina, no campo de Status negativação, o status de Baixada para filtrar somente as negativações que foram baixadas em determinado período;
- Defina o filtro de Forma de negativação (manual ou rotina) caso necessário;
- Clique em Imprimir > Negativações de crédito;
- Analise os dados para identificar padrões e estratégias bem-sucedidas de recuperação de crédito.
Fluxo de Trabalho
graph TD A[Acesso ao Relatório] --> B{Aplicar Filtros} B --> C[Gerar Relatório] C --> D[Análise dos Dados] D --> E{Tomada de Decisão} E --> F[Ações de Cobrança] E --> G[Revisão de Políticas de Crédito] E --> H[Remoção de Negativações]
Considerações Finais
O Relatório de negativações Análise de Crédito é uma ferramenta essencial para monitorar e gerenciar as negativações de crédito realizadas através das integrações do sistema. Ao fornecer uma visão detalhada das negativações, este relatório permite que as empresas tomem decisões mais informadas sobre crédito, reduzam riscos financeiros e melhorem suas estratégias de gestão de clientes.
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