Débito Automático via Arquivos de Remessa e Retorno
Este tutorial explica como gerenciar movimentações bancárias de débito automático usando arquivos de remessa e retorno no sistema, facilitando a integração com bancos físicos e otimizando os processos financeiros.
O que são Arquivos de Remessa e Retorno?
Os arquivos de remessa e retorno funcionam como um meio de comunicação entre sua empresa e o banco:
- Arquivo de Remessa: É um documento enviado ao banco contendo informações sobre os títulos que devem ser registrados ou alterados.
- Arquivo de Retorno: É o relatório enviado pelo banco informando o que aconteceu com cada título, como pagamentos efetuados ou possíveis problemas.
Por que usar Arquivos de Remessa e Retorno?
Imagine se fosse necessário ligar para o banco para informar sobre cada título emitido. Com os arquivos de remessa e retorno, esse processo se torna mais ágil e automatizado, proporcionando benefícios como:
- Agilidade no registro de títulos no banco.
- Atualização automática das informações de pagamentos.
- Eliminação da necessidade de verificar manualmente os pagamentos.
- Maior controle e organização das finanças.
Passo 1: Gerar o Arquivo de Remessa
Após criar os títulos de cobrança no sistema (Contas a Receber), é necessário gerar o arquivo de remessa para enviá-lo ao banco.
Para saber como gerar os arquivos de remessa, consulte:
- “Como Criar Arquivo de Remessa Bancária para Débito em Conta”.
Dica!
Gere arquivos de remessa regularmente (diariamente ou semanalmente) para manter o banco sempre atualizado.
Passo 2: Enviar o Arquivo de Remessa ao Banco
Cada banco possui um método específico para o recebimento dos arquivos de remessa. O procedimento comum envolve:
- Acesse o portal do banco na internet.
- Vá até a seção Cobrança ou Arquivos.
- Faça o upload do arquivo gerado no sistema.
Atenção!
Consulte seu gerente bancário para confirmar o procedimento exato do seu banco.
Passo 3: Processar o Arquivo de Retorno
Após enviar a remessa, o banco enviará um arquivo de retorno contendo as atualizações dos títulos. Para saber como processá-lo no sistema, consulte:
- “Como Processar Arquivos de Retorno Bancário para Débito Automático”.
Aviso!
Se a mensagem “Lote processado com sucesso” for exibida, é necessário verificar se há outros lotes pendentes no mesmo arquivo. O retorno só será completamente fechado quando todos os lotes forem processados.
Finalizado!
Após o processamento, o sistema atualizará automaticamente o status dos títulos, de acordo com as informações do arquivo de retorno.
Conclusão
O uso eficiente de arquivos de remessa e retorno simplifica a gestão financeira da empresa. Esse processo automatizado reduz erros, economiza tempo e mantém o sistema sempre sincronizado com as informações bancárias.
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