Erros no Retorno Bancário - Tipos de Movimento Não Registrados

Introdução

O processo de retorno bancário em lote é essencial para a gestão financeira da empresa, permitindo a atualização automática dos status de pagamento dos títulos emitidos. No entanto, podem ocorrer erros durante esse processo, e nem sempre eles estão registrados ou são facilmente identificáveis. Esta documentação orienta sobre como lidar com essas situações, garantindo a integridade dos dados financeiros e evitando duplicidades de recebimentos.

Acesso ao Formulário

Caminho: Menu Sistema > Financeiro > Arquivos de Boletos > Retorno Bancário em Lote

Benefícios

• Evita duplicidade de recebimentos.
• Mantém a integridade dos dados financeiros.
• Facilita a conciliação bancária.
• Reduz erros manuais no processamento de retornos.
• Aumenta a eficiência na gestão de recebíveis.

Conceito

Movimentos para títulos não registrados indicam que o boleto foi rejeitado para registro bancário. Essas informações podem aparecer no retorno bancário ou serem confirmadas com o banco.

Tipos Comuns de Movimentos Não Registrados

• Aguardando pagamento
• Baixado
• Erro, título cancelado
• Estornado
• Não encontrado
• Recebido
• Recebido de outra conta parcial
• Rejeitado
• Entrada rejeitada
• CEP irregular
• Dados de pagador inválidos
• Rejeição de alteração de cedente
• Nosso Número já existe
• Valores inválidos
• Outras ocorrências

Dica!

Após o processamento dos retornos bancários, verifique a aba Registros para identificar e corrigir possíveis divergências.

A seguir, detalhamos os principais motivos para movimentos não registrados.

Aguardando Pagamento

Essa mensagem indica que o boleto foi registrado com sucesso no banco e recebeu o status de “Entrada de Títulos”. Isso significa que o banco aceitou o registro e o boleto está disponível para pagamento.

Baixado

O boleto foi removido do sistema de cobrança e pode ter sido baixado por um dos seguintes motivos:

1. Cancelamento do boleto pelo emissor ou pelo cliente antes do pagamento.
2. Renegociação, gerando um novo boleto com condições revisadas.
3. Baixa automática por vencimento, conforme configuração de cobrança.
4. Solicitação direta de baixa pelo banco, em casos de pagamentos por outros meios.

Erro, Título Cancelado

Esse erro ocorre quando o boleto está cancelado no sistema. Para corrigir, é necessário reverter o cancelamento e reprocessar o arquivo de retorno.

Estornado

O boleto foi liquidado com sucesso, mas posteriormente o pagamento foi devolvido ou cancelado. As causas podem incluir:

• Erro na operação.
• Contestação do pagamento.
• Solicitação de reembolso.
• Ajustes realizados pelo banco ou pelo sistema emissor.

Não Encontrado

Indica que o boleto, embora registrado no banco, não está mais disponível no sistema. Pode ocorrer devido a:

• Exclusão ou cancelamento da cobrança.
• Alteração na carteira de cobrança.

Recomenda-se verificar o histórico do boleto no sistema.

Entrada Rejeitada

Essa mensagem indica que o boleto foi enviado como “Entrada de Títulos”, mas o banco recusou o registro. Isso pode ocorrer devido a:

• Duplicidade no envio.
• Dados inválidos do cliente.
• Alteração nos dados do boleto.

Na maioria dos casos, o retorno bancário não especifica o motivo exato, apenas fornece um código de erro. Para esclarecimentos, entre em contato com seu banco.

Recebido

O pagamento do boleto foi efetuado com sucesso, e o valor foi creditado na conta do beneficiário.

Valores Inválidos

O valor do boleto foi recusado pelo banco por não seguir as diretrizes estabelecidas. As possíveis causas são:

• Valor negativo.
• Valor inferior ao mínimo permitido pelo banco.
• Descontos aplicados em dias inválidos, como finais de semana ou feriados.

Para corrigir, ajuste o valor conforme os padrões do banco antes de reenviar.

CEP Irregular

O endereço do cliente está incorreto. Para evitar esse erro:

• Valide o CEP no site dos Correios ou no campo Validar do sistema.
• Confirme se rua, bairro e cidade correspondem ao CEP cadastrado.

Dados de Pagador Inválidos

Os dados pessoais do cliente estão incorretos ou divergentes dos registros da Receita Federal. As correções incluem:

• Nome completo, conforme cadastro oficial.
• CPF/CNPJ, garantindo a validade.
• IE/RG, quando aplicável.

Aviso!

Para clientes do tipo Estrangeiro, consulte o banco sobre a viabilidade do cadastro, pois pode haver restrições.

Nosso Número Já Existe

O boleto já foi registrado anteriormente, impedindo um novo envio. Para confirmar:

• Consulte o Nosso Número no sistema.
• Verifique com o banco se o boleto já consta como registrado.

Valores Inválidos

Esse erro ocorre se:

• O valor está abaixo do mínimo permitido.
• O valor é negativo.
• A data não é válida para registro (feriados ou finais de semana).

Corrija o valor e a data conforme as diretrizes do banco antes de reenviar.

Passo a Passo - Verificando o Erro

1. Acesse o menu Sistema.
2. Clique em Financeiro.
3. Selecione Arquivos de Boletos.
4. Escolha Retorno Bancário em Lote.
5. Selecione o retorno bancário desejado e clique em Editar.
6. Vá até a aba Registros.
7. Consulte a coluna Descrição para identificar o erro.

Fluxo de Processo

graph TD
    A[Início] --> B[Menu Sistema]
    B --> C[Financeiro]
    C --> D[Arquivos de Boletos]
    D --> E[Retorno Bancário em Lote]
    E --> F[Selecione o retorno]
    F --> G[Editar]
    G --> H[Aba Registros]
    H --> I[Visualizar informação]
    I --> J[Fim]

Considerações Finais

A verificação dos registros de retorno bancário é essencial para manter a precisão dos dados financeiros. Seguindo este passo a passo, é possível identificar e corrigir inconsistências entre os pagamentos registrados no sistema e os informados nos arquivos de retorno bancário.

Isso garante que os pagamentos sejam corretamente processados, evitando erros, duplicidades e falhas na conciliação bancária.

Em caso de dúvidas ou persistência do erro, entre em contato com o Suporte IXC Soft para uma análise mais detalhada.

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