Parâmetro tipo de carteira
Introdução
O parâmetro Tipo de Carteira é uma configuração essencial no sistema financeiro que permite definir e organizar os diferentes modelos de carteira de cobrança utilizados pela empresa. Essa funcionalidade é fundamental para uma gestão financeira eficiente, permitindo personalizar cada carteira conforme as particularidades de uso, requisitos bancários e estratégias operacionais.
Acesso ao formulário
Acesso ao Formulário
Caminho: Menu Sistema > Cadastros > Financeiro > Carteira de Cobrança > aba Configurações Bancárias
Benefícios
- Organização eficiente das operações financeiras
- Personalização conforme critérios bancários ou internos da empresa
- Controle e rastreamento de diversos modelos de cobrança
- Suporte à conciliação bancária com carteiras categorizadas corretamente
- Otimização da gestão financeira com reflexo direto nos relatórios e fluxo de caixa
Tipo de carteira
Modelos
Caucionada: Carteira vinculada a uma garantia formal (bem, valor ou título), para reforço do compromisso bancário; geralmente usada em operações com maior risco.
ECR (Empresa de Capitalização de Recursos): Utilizada conforme classificação bancária específica.
Simples: Modelo padrão, utilizado em operações de cobrança comuns.
Vendor: Utilizada para antecipação de recebíveis; envolve a concessão de crédito ao comprador com recebimento direto pelo banco.
Vinculada: Relacionada a outro serviço bancário da empresa, podendo incluir regras específicas conforme o relacionamento com o banco.
Passo a passo - Parâmetro tipo de carteira
- Acesse o menu Sistema.
- Clique em Cadastros.
- Selecione a pasta Financeiro.
- Clique em Carteira de Cobrança.
- Selecione uma carteira existente ou clique em Novo para criar uma nova.
- Clique em Editar.
- Vá até a aba Configurações Bancárias.
- Localize o campo Tipo de Carteira.
- Escolha o modelo desejado no menu suspenso.
- Preencha os demais campos conforme necessário.
- Clique em Salvar para concluir a alteração.
Fluxograma
graph TD A[Início] --> B[Acesse o menu Sistema] B --> C[Clique em Cadastros] C --> D[Selecione pasta Financeiro] D --> E[Clique em Carteira de Cobrança] E --> F[Selecione a carteira desejada] F --> G[Clique em Editar] G --> H[Localize campo Tipo de Carteira] H --> I[Selecione um modelo] I --> K[Clique em Salvar] K --> L[Fim]
Considerações finais
A configuração correta do parâmetro Tipo de Carteira é fundamental para a boa organização dos processos de cobrança e para o correto funcionamento das integrações com instituições bancárias. Ele garante que o tipo de operação registrada esteja de acordo com as regras acordadas com o banco e com os objetivos contábeis e financeiros da empresa.
Antes de configurar esse campo, recomendamos validar com o banco ou instituição responsável qual modelo deve ser utilizado para garantir a compatibilidade no envio e retorno das remessas. Uma definição correta neste campo facilita a conciliação bancária e traz mais clareza para os relatórios financeiros da organização.
Etiquetas
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