Parâmetro Tipo de Carteira
Introdução
O parâmetro Tipo de Carteira é uma configuração essencial no sistema financeiro que permite definir e gerenciar os diferentes modelos de carteira de cobrança utilizados pela empresa. Essa funcionalidade é fundamental para organizar e controlar de forma eficiente as operações financeiras, possibilitando a personalização das carteiras conforme as particularidades de cada estabelecimento bancário ou necessidade da empresa.
Acesso ao Formulário
Acesso ao Formulário
Caminho: Menu Sistema > Cadastros > Financeiro > Carteira de Cobrança > aba Configurações Bancárias
Benefícios
- Organização eficiente das operações financeiras
- Personalização de carteiras com base em critérios bancários ou operacionais
- Controle e rastreamento simplificado de diferentes modelos de cobrança
- Facilidade na conciliação bancária
- Otimização da gestão financeira por meio da categorização correta das carteiras
Tipo de Carteira
Modelos
Caucionada: Operação na qual é oferecida uma garantia (bem, título ou valor em dinheiro) para resguardar o credor em caso de inadimplência.
ECR (Empresa de Capitalização de Recursos): Categoria conforme classificação bancária.
Simples: Tipo de conta com estrutura básica, atendendo operações padrão de cobrança.
Vendor: Linha de crédito associada à antecipação de recebíveis em parceria com o banco emissor.
Vinculada: Conforme o relacionamento com outra conta ou serviço financeiro prestado, podendo conter restrições ou benefícios específicos.
Passo a Passo - Parâmetro Tipo de Carteira
- Acesse o menu Sistema
- Clique em Cadastros
- Selecione a pasta Financeiro
- Clique em Carteira de Cobrança
- Selecione uma carteira existente ou clique em Novo para criar uma nova
- Clique em Editar
- Vá até a aba Configurações Bancárias
- Localize o campo Tipo de Carteira
- Selecione no menu suspenso o tipo de carteira desejado
- Preencha os demais campos necessários para a configuração
- Clique em Salvar para aplicar as alterações
Fluxograma
graph TD A[Início] --> B[Acesse o menu Sistema] B --> C[Clique em Cadastros] C --> D[Selecione pasta Financeiro] D --> E[Clique em Carteira de Cobrança] E --> F[Selecione a carteira desejada] F --> G[Clique em Editar] G --> H[Localize campo Tipo de Carteira] H --> I[Selecione um modelo] I --> K[Clique em Salvar] K --> L[Fim]
Considerações Finais
A configuração correta do parâmetro Tipo de Carteira é fundamental para que os processos de cobrança estejam adequadamente organizados, respeitem as exigências da instituição financeira e reflitam as condições operacionais da empresa.
Configurar esse parâmetro permite que o sistema atue de forma alinhada com a realidade contábil e bancária da organização, promovendo clareza, controle e agilidade nos processos financeiros. Certifique-se de que o tipo de carteira selecionado está de acordo com as orientações do seu banco ou convênio contratado.
Etiquetas
Financeiro Carteira Cobranca Parametrizacao GestaoFinanceira