Carteira de Cobrança

Introdução

A Carteira de Cobrança é uma ferramenta essencial no Sistema para gerenciar e parametrizar as operações financeiras relacionadas à cobrança. Ela permite configurar dados bancários, emitir boletos e integrar com gateways de pagamento, proporcionando um controle eficiente das transações financeiras da empresa.

Funcionalidades Principais

• Configurar integrações para geração de cobranças (Contas a Receber)
• Configuração de parâmetros específicos e personalizados de cobrança
• Configuração de modelos de impressão
• Configuração de modos de envio da cobrança ao cliente

Acesso ao Formulário

Caminho: Menu Sistema > Cadastros > Financeiro > Carteira de cobrança

Estrutura do Formulário

O menu “Carteira de cobrança” está organizado nas seguintes abas:

• Carteira de cobrança
• Juros, Multas e Desconto
• Instruções
• Configurações bancárias
• Configurações cartão de crédito
• Configurações gateway
• Configurações débito em conta
• Impressão
• Recebimento
• Configurações pix

Aba Carteira de cobrança

Aqui serão definidas configurações como a nomenclatura da carteira, tipo de recebimento e filial a qual será utilizada.

Parâmetros

Campo	Descrição
ID	ID ou numeração de registro da carteira
Descrição	Descrição da carteira de cobrança
Conta	Conta bancária associada à carteira
Tipo de recebimento	Define o tipo de recebimento (ex: boleto, cartão)
Enviar e-mail para cliente ao gerar financeiro do contrato	Se marcado como “Sim”, ao gerar financeiro do contrato as cobranças são enviadas ao cliente automaticamente
Enviar mensagem push para cliente ao gerar financeiro	Quando gerado financeiro, é enviada ao cliente uma notificação push para o aplicativo mobile da Central do Assinante
Imprimir ligações voip	Se marcado como “Sim”, no boleto irá conter detalhes das ligações VOIP
Validar filial na venda	Valida se a Filial da Conta é a mesma da saída, ao finalizar Venda ou gerar o financeiro do Contrato
Ativo	Ativa ou Inativa o registro da carteira para o uso
Filial	Define o ID da filial vinculada a carteira
Configuração de alternativa de pagamento	Utilizado para vincular outras carteiras de cobrança como forma de pagamento alternativa
Planejamento analítico	ID de planejamento no qual serão lançadas as tarifas de cobranças recebidas pela carteira
Data lançamento	Define se o lançamento da tarifa de cobrança é lançado na data de pagamento ou na data de crédito
Enviar baixa do boleto ao banco ao ativar a recorrência	Se a carteira é do tipo Boleto, ao ativar a recorrência de cartão, os boletos são enviados como pedido de baixa ao banco na próxima remessa gerada.

Aba Juros/Multas/Desconto

Aqui serão configurados parâmetros importantes sobre acréscimo e desconto personalizados para as cobranças geradas pela carteira.

Parâmetros

Campo	Descrição
Juro % mês	Uso exclusivo para relatórios
Juros %	Percentual de juros ao dia aplicado na cobrança
Juro R$	Valor em reais de juros a ser aplicado na cobrança
Multa %	Valor fixo calculado em percentual de multa sob o valor da cobrança, se pago após vencimento
Multa R$	Valor fixo em reais de multa, se pago após vencimento
Desconto até o vencimento R$	Desconto fixo na cobrança para pagamentos adimplentes
Desconto até o vencimento %	Desconto fixo de um percentual sob o valor da cobrança, para pagamento adimplentes
Desconto parcela proporcional	Habilitar os descontos até vencimento também para financeiros gerados de forma proporcional
Protestar	Instrui ao banco para protestar automaticamente a cobrança após vencimento
Aceitar atraso (dias)	Quantos dias após vencimento o banco deve aguardar até protestar a cobrança
Calcular juros	Até quando os juros serão contabilizados após vencimento de cobrança

Dica!

Para mais informações, acesse a página Juros, Multas e Desconto.

Aba Instruções

Aba destinada à configuração das instruções que serão impressas no campo de observações do boleto impresso.

Parâmetros

Campo	Descrição
Instrução 1 (até 8 dependendo da integração)	Campo do tipo texto, destinado a descrever informações que serão impressas na impressão do boleto
Imprimir instruções quando o título estiver vencido	Define quais linhas de instrução serão impressas quando a cobrança estiver vencida
Imprimir instruções quando o título for proporcional	Define quais linhas de instrução serão impressas quando a cobrança é gerada com valor proporcional
Imprimir obs contas a receber	Inclui na observação do boleto, o campo de observação do contas a receber
Observação anterior	Texto impresso antes de {obs contas a receber}
Observação posterior	Texto impresso depois de {obs contas a receber}

Aba Configurações bancárias

Aba destinada à configuração das informações do seu banco e instruções de ação que o banco deve acatar no registro das cobranças.

Integrações Disponíveis

• Banco Banese
• Banco Banpará
• Banco Banrisul
• Banco BMP Money Plus
• Banco Bradesco
• Banco Citibank
• Banco Credisan
• Banco da Amazonia
• Banco Daycoval
• Banco de Brasília
• Banco do Brasil
• Banco do Espirito Santo
• Banco do Nordeste
• Banco HSBC
• Banco Itaú
• Banco Olé Consignado
• Banco QI Tech
• Banco Safra
• Banco Santander
• Banco Unicred
• Banco Unicred - 091
• Banco Unicred 136
• Banco Uniprime
• Banco Uniprime 084
• Bancoob/Sicoob
• Caixa Econômica Federal CIBCB16
• Caixa Econômica Federal SICOB11
• Caixa Econômica Federal SICGB
• Carnê
• Cecred
• CrediSIS
• Cresol
• Sicredi

Parâmetros Principais

Campo	Descrição
Espécie documento	Espécie da cobrança gerada (ex: DM, DS)
Contador de nosso número	Registro que armazena o sequencial de número dos boletos a serem gerados pela carteira
Classe das funções	Define a pré-configuração da carteira de acordo com a instituição bancária
Número do convênio	Dado bancário
Títulos cancelados	Inclui na próxima remessa gerada os títulos cancelados
Títulos renegociados	Inclui na próxima remessa gerada os títulos renegociados
Títulos com recebimento manual	Inclui na próxima remessa gerada os títulos recebidos manualmente
Títulos com recebimentos via cartão de crédito	Inclui na próxima remessa gerada os títulos cancelados
Layout remessa	Sistema de troca de arquivos com o banco (CNAB 240 ou 400)
Layout retorno	Seleciona o Layout usado por seu banco
Baixar automaticamente	Define um comando para que o banco baixe o título automaticamente após vencimento em um determinado tempo
Prazo após vencimento (dias)	Define o tempo para o banco realizar a baixa após vencimento
Utilizar baixa após vencimento	Define um comando para que o sistema encaminhe os títulos como pedido de baixa conforme prazo determinado
Enviar pedido de baixa após vencimento (dias)	Define o tempo para o título entrar em remessa de baixa após vencimento

Aba Configurações cartão de crédito

Aba destinada à configuração das credenciais de API da integração operadora de crédito que utilizará na carteira.

Integrações Disponíveis

• Asaas
• Bin
• Cielo 3.0
• Efí (Gerencianet)
• GalaxPay (Cel_cash)
• Iugu
• Vindi
• Yapay

Parâmetros Principais

Campo	Descrição
Gateway	Define a integração que será utilizada pela carteira
Ambiente	Define o ambiente da integração (Homologação ou Produção)
Credenciamento	Credenciais que o sistema utilizará para comunicar com a API
Parâmetros	Configurações específicas da integração
Parcelamento	Configuração de parcelamento das cobranças
Bandeiras contratadas	Configurar as bandeiras de instituições de crédito em que serão permitidos os pagamentos

Redirecionar Taxas (Nova Função)

Melhoria!

Nas configurações de Carteiras de Cobrança para Cartão de Crédito, foi adicionada a opção de repassar as taxas transacionais ao cliente (seção “Redirecionar taxas”). Essa prática, prevista por lei, pode agora ser aplicada a pagamentos manuais e recorrentes.

Caso marque o parâmetro Repassar taxa para o cliente como “Sim”, novos campos serão mostrados para a parametrização das taxas:

• Será aplicada em pagamentos: Individuais, Recorrentes ou Ambos
• Porcentagem da taxa (%): Informe o percentual que será calculado sobre o valor da venda e adicionado como acréscimo ao cliente no pagamento com Cartão de Crédito
• Valor fixo da taxa (R$): Informe o valor fixo em Reais que será acrescentado ao cliente no pagamento com Cartão de Crédito

Aviso!

Ao selecionar a opção Individuais, a taxa será aplicada somente a pagamentos realizados pela Central do Assinante, onde será paga apenas uma parcela.
Na opção Recorrentes, a taxa será aplicada nas cobranças que possuem recorrência ativa.
E selecionando Ambos a taxa será aplicada para as duas modalidades.

Aba Configurações gateway

Aba destinada à configuração das credenciais de API da integração bancária que será utilizada na carteira.

Integrações Disponíveis

• Banco do Brasil
• CrediSIS
• Efí (Gerencianet)
• GalaxPay (Cel_cash)
• Iugu
• Juno (inativado)
• Santander
• Sicoob Api
• Sicredi Api
• Widepay
• Asaas
• Lytex

Parâmetros Principais

Campo	Descrição
Gateway	Define o gateway bancário que será utilizado e o conjunto de parâmetros de instrução que serão adicionados e considerados para sua configuração
Importado gateway	Define se a carteira é destinada para importação de cobrança de outros sistemas, ou não
Envia e-mail gateways	Define se o próprio gateway de pagamento fará o envio da cobrança ao e-mail do cliente
Espécie documento	Espécie da cobrança gerada (ex: DM, DS)
Tarifas gateway	Define os parâmetros de tarifa das cobranças que serão recebidas por esta carteira no sistema

Aba Configurações débito em conta

Aba destinada a configuração das credenciais de API da integração bancária que será utilizada na carteira.

Layouts Disponíveis

• Débito automático Itau 240 V. 04
• Débito automático SIACC
• Débito automático V. 04
• Débito automático v. 05

Parâmetros Principais

Campo	Descrição
Convênio	Dado fornecido pelo banco
Débito carteira vinculada	Destinado ao vínculo de uma carteira alternativa de pagamento, caso o cliente não tenha seu débito efetuado por qualquer motivo
Classe de funções	Layout de troca de arquivos que o Banco utiliza (CNAB)
Validar vencidos ao baixar remessas	Valida se há títulos já vencidos e não deixa baixar o arquivo de remessa
Tarifas gateway	Define os parâmetros de tarifa das cobranças que serão recebidas por esta carteira no sistema

Aba Impressão

Aba destinada a configuração do layout de impressão de boleto.

Layouts Disponíveis

• 1 por página
• 2 por página
• 3 por página
• 3 por página com margem menor
• 3 por página personalizável + modobank
• 4 por página
• Boleto + fatura detalhada
• Boleto + fatura detalhada + modobank
• Boleto + fatura detalhada com consumo
• Boleto + fatura detalhada com consumo + modobank
• Boleto + NF
• Boleto + NF + modobank
• Boleto + NF + vários produtos
• Carnê (utilizar somente para carteira interna)
• Carnê detalhado (utilizar somente para carteira interna)
• Detalhamento com boleto
• Extrato fechado
• Fatura detalhada + boleto + NF mod.21
• Fatura personalizada + boleto + modobank

Parâmetros Principais

Campo	Descrição
Layout de impressão	Seletor para escolher o layout de impressão a ser utilizado no boleto
Imprimir endereço do beneficiário no boleto	Escolhe se o endereço do beneficiário deve ser impresso no boleto
Imprimir telefone cliente na fatura detalhada	Define se o telefone do cliente deve aparecer na fatura detalhada
Imprimir sacador/avalista no boleto	Opta por imprimir ou não o nome do sacador/avalista no boleto
Filial impressa na nota fiscal	Determina se a filial impressa na nota deve buscar da venda ou da conta da carteira de cobrança
Filial impressa no boleto	Determina se a filial impressa no boleto deve buscar da venda ou da conta da carteira de cobrança
Imprimir produtos de valor zerado	Escolhe se produtos com valor zero devem ser listados no boleto
Mascarar CPF no boleto	Define se o CPF do cliente deve ser mascarado no boleto
Mostra CEP do beneficiário no boleto	Determina se o CEP do beneficiário deve aparecer no boleto
Nome do beneficiário (cedente) no boleto	Define como o nome do beneficiário deve ser exibido no boleto, podendo optar entre razão social ou nome fantasia
Nome do beneficiário (cedente) no recibo	Define como o nome do beneficiário deve ser exibido no recibo, podendo optar entre razão social ou nome fantasia
Imprimir capa	Seleciona se a capa do boleto deve ser impressa ou não
Imprimir referência do cliente na capa	Define se a referência do cliente deve ser impressa na capa
Imprimir telefone do cliente na capa	Opta por imprimir ou não o telefone do cliente na capa
Posição da capa	Define a posição da capa no documento, podendo ser no início ou no fim
Imagem de fundo da capa	Permite selecionar uma imagem de fundo para a capa do boleto
Posição X do quadro endereço (mm)	Permite definir, em milímetros, a posição X do quadro de endereço na capa do boleto
Posição Y do quadro endereço (mm)	Permite definir, em milímetros, a posição Y do quadro de endereço na capa do boleto
Tamanho X do quadro endereço	Permite definir, em milímetros, o tamanho X do quadro de endereço na capa do boleto
Tamanho Y do quadro endereço	Permite definir, em milímetros, o tamanho Y do quadro de endereço na capa do boleto

Aba Recebimento

Aba destinada ao tratamento de recebimento de cobranças com o valor diferente do esperado.

Parâmetros Principais

Campo	Descrição
Divergência de valor (valor inferior)	Define como tratar divergências de valor inferior em relação ao valor esperado
Desconto	Aplica um desconto para cobrir a diferença
Incluir na próxima fatura (contratos)	Adiciona a diferença à próxima fatura
Baixa parcial	Permite baixar parcialmente o valor, sem descontar ou somar na próxima fatura.
Produto para cobrança na próxima fatura	Permite selecionar um produto específico para cobrança na próxima fatura
Modelo de recibo personalizado	Permite selecionar um modelo de recibo personalizado

Aba Configurações pix

Aba destinada a configuração das credenciais de API Pix da integração bancária que será utilizada na carteira.

Integrações Disponíveis

• Efí
• modobank

Parâmetros Principais

Campo	Descrição
Pix gateway	Seleciona a plataforma de gateway para processamento de pagamentos via Pix
Pix chave	Campo para inserir a chave Pix, que pode ser um e-mail, CPF/CNPJ, telefone ou chave aleatória
Pix Client ID	Credencial Pix para autenticação da aplicação.
Pix Client Secret	Campo para inserir o segredo do cliente fornecido pelo provedor do serviço Pix para autenticação da aplicação.
Pix tempo de validade	Define o tempo de validade para a transação Pix em minutos.
Pix URL callback	Campo para inserir a URL que receberá notificações de status das transações Pix.
Lançar tarifa pix	Escolha se a tarifa do Pix deve ser lançada (Sim/Não).
Valor tarifa pix	Campo para inserir o valor da tarifa Pix que será cobrada por transação.

Melhoria!

Agora, a Carteira de Pix Avulso da Efí conta com a opção de bloquear a Chave Pix para transferências manuais.
Essa melhoria evita que os clientes realizem transferências avulsas entre contas utilizando a Chave Pix como código de pagamento. Dessa forma, os pagamentos só poderão ser efetuados via código Pix exclusivo da fatura (TxID).
Para realizar este bloqueio, acesse a configuração de sua Carteira de Pix Avulso da Efí, vá até a aba de Configurações Pix e clique no botão Desabilitar pagamento com chave Pix.

Considerações Finais

A Carteira de Cobrança é uma ferramenta versátil e essencial para o gerenciamento financeiro eficiente. Sua correta configuração e utilização podem otimizar processos, reduzir inadimplência e melhorar a experiência do cliente.

Etiquetas

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• Comunicação com Gateway
• Contas a Receber
• Financeiro
• Logs Gateway