Integração com Análise de Crédito

Introdução

O que é Análise de Crédito e como opera uma plataforma que fornece este serviço?

A análise de crédito é um processo essencial para avaliar a capacidade financeira e confiabilidade de indivíduos ou empresas em cumprir obrigações financeiras. Este processo envolve a avaliação de riscos associados a potenciais transações, incluindo consultas de histórico financeiro e possíveis negativações.
Uma plataforma de análise de crédito é um sistema de software especializado que automatiza e otimiza este processo. Ela fornece informações abrangentes baseadas em consultas e negativações, oferecendo uma visão detalhada do perfil financeiro dos avaliados. Estas plataformas são ferramentas cruciais para instituições financeiras e empresas, pois facilitam decisões informadas sobre concessão de crédito, auxiliam na gestão de riscos e melhoram a eficiência operacional nas avaliações creditícias.

Uma integração do ERP IXC Soft com plataformas de análise de crédito permite que os provedores de internet realizem verificações de crédito de forma rápida e eficiente diretamente através do sistema. Isso auxilia na avaliação de risco de novos clientes ou na reavaliação de clientes existentes, auxiliando na tomada de decisões sobre concessão de serviços ou crédito.

• Este documento fornece uma visão abrangente da integração com análise de crédito no sistema IXCSoft. A funcionalidade permite que usuários escolham um parceiro para realizar consultas e gerir restrições de crédito, otimizando o processo de avaliação financeira de clientes.

Plataformas parceiras:

• Integração de Análise de Crédito - Crédito na Medida;
• Integração de Análise de Crédito - Connect SA;
• Integração de Análise de Crédito - SOA WebService

Acesso ao formulário:

Caminho: Configurações > Integrações > Integrações de análise de crédito

Entrega de Valor

• Maior eficiência e rapidez no processo de avaliação de crédito;
• Redução de erros humanos e decisões mais consistentes;
• Melhor gerenciamento de risco através de análises mais precisas e abrangentes;
• Registro de informações de Consultas e Negativações de Crédito.

Estrutura do Formulário

O módulo Integrações de Análise de Crédito é estruturado em dois componentes principais: uma grid de visualização e um formulário de cadastro. A grid de visualização exibe uma visão geral de todas as integrações de análise de crédito cadastradas, organizada em linhas e colunas para fácil leitura e análise. Ela apresenta informações-chave sobre cada integração, permitindo uma rápida identificação e acesso aos detalhes, facilitando assim a navegação e o gerenciamento das integrações existentes.

O formulário de cadastro oferece uma interface dedicada para adicionar novas integrações ou editar as existentes. Este formulário captura dados essenciais para estabelecer a comunicação efetiva entre os sistemas, incluindo campos para configuração dos parâmetros técnicos necessários à integração. Ele permite uma configuração detalhada e personalizada para cada plataforma de análise de crédito.

Campos Obrigatórios

Campo	Descrição
ID	Identificador único da integração, gerado automaticamente
Intermediador	Apresenta as opções de intermediadores parceiros para a integração de análise de crédito. Opções disponíveis: Soa WebService, Connect SA e Crédito na medida
Filial	Seleciona a filial associada à integração
Ambiente	Define se a integração será realizada em produção ou homologação
Incluir/Remover automaticamente	Define se a inclusão/exclusão de registros será feita automaticamente

Importante:

As configurações da integração variam de acordo com cada parceiro. Consulte o material individual de cada integração para realizar a parametrização adequada.

Funcionalidades principais

Alterar Campos de Acordo com o Intermediador

Permite selecionar uma opção de intermediador, da qual irá modificar a visibilidade de campos específicos baseado no intermediador selecionado, garantindo que apenas informações relevantes e necessárias para a integração sejam exibidas.

Gerenciar Inclusão/Exclusão Automática

Permite realizar o gerenciamento de inclusão e exclusão automática de negativações. Controla a exibição de campos relacionados à inclusão e exclusão automática de registros, permitindo uma configuração personalizada do processo.

Caso o parâmetro Incluir/Remover automaticamente estiver marcado como sim, o sistema apresenta os campos relacionados aos códigos de restrição e baixa para prosseguir com a parametrização de negativação e baixa automáticos. Caso o parâmetro esteja marcado como não, o sistema oculta os campos, considerando somente a negativação e baixa de negativação manual.

Importante:

A baixa do boleto não realiza a baixa automática de negativações, sendo necessário realizar este procedimento de forma manual. Confira o tutorial: Remoção Manual de Negativações

Alteração de Senhas na Integração Connect SA

Permite realizar a alteração manual da senha de consulta e da senha de pendencia financeira (Pefin) diretamente pelo IXC, ao utilizar a integração com o parceiro Connect SA. Portanto, ao utilizar esta integração, poderá efetuar as alterações diretamente pelo sistema, sem haver a necessidade de acessar o terceiro, mantendo a comunicação e coexistência de dados.

Fluxo de Trabalho

graph TD;
    A[Acessar Formulário] --> B[Selecionar Intermediador];
    B --> C[Preencher campos respectivos ao intermediador];
    C --> D[Definir Ambiente];
    D --> E[Associar Filial];
    E --> F{Escolher Ação};
    
     Ramificação para Negativação
    F -->|Negativação| K{Negativa automaticamente?};
    K -->|Sim| L[Configurar parâmetros de negativação automática];
    K -->|Não| M{Remove negativação automaticamente?};
    M -->|Sim| N[Configurar parâmetros de remoção automática];
    M -->|Não| O[Prosseguir com negativações/remoções manuais];
    L --> P[Salvar Configurações de Negativação];
    N --> P;
    O --> P;

Considerações Finais

Ao integrar uma plataforma de análise de crédito ao sistema, as empresas não apenas otimizam seus processos financeiros, mas também fortalecem sua posição competitiva no mercado. Esta integração proporciona uma base sólida para crescimento sustentável, melhorando a gestão de riscos, aumentando a eficiência operacional e permitindo uma abordagem mais estratégica nas relações com clientes e parceiros de negócios.

Considerações Importantes

• Certifique-se de que todos os campos obrigatórios estejam preenchidos corretamente;
• A escolha do intermediador afetará diretamente quais campos adicionais serão exibidos para configuração;
• Ao optar pela inclusão/exclusão automática, revise cuidadosamente os parâmetros para evitar ações indesejadas.

Impacto no Sistema

A configuração adequada da integração de análise de crédito é crucial para o funcionamento eficiente de processos financeiros e de atendimento ao cliente em toda a empresa.

Etiquetas

Integracao IntegracaoAnaliseDeCredito ConnectSA SOAWebService CreditoNaMedida

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