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Configurando o Cadastro do Cliente para o uso do Débito Automático em Conta

Introdução

O débito automático é um serviço bancário que permite que pagamentos recorrentes sejam debitados automaticamente da conta do cliente em datas pré-estabelecidas. Este método de cobrança oferece vantagens tanto para as empresas quanto para os clientes, como maior conveniência, redução de inadimplência e simplificação dos processos de pagamento.

Acesso ao Formulário

Caminho: Menu Sistema > Cadastros > Clientes

Requisitos

A conta do pagador final (cliente) deve ser do mesmo banco em que a empresa possui o convênio de Débito Automático.

Considerações Importantes

  • O Débito Automático (DA) é diferente do DDA (Débito Direto Autorizado):
    • DA: Efetua o pagamento das contas cadastradas de forma automatizada.
    • DDA: Permite visualizar boletos de cobrança emitidos no CPF/CNPJ em um único lugar.

Esse entendimento é crucial para implementar e gerenciar corretamente o serviço de débito automático, maximizando seus benefícios e evitando confusões com o DDA.

Aviso!

Para utilizar o débito em conta, é necessário:

  1. Abrir um novo convênio com o banco para essa modalidade.
  2. Solicitar a configuração da nova carteira de cobrança de Débito Automático no Sistema.

Configurando o Cadastro do Cliente com os Dados para Débito Automático

  1. Acesse o menu Sistema.
  2. Clique em Cadastros.
  3. Em Clientes, selecione o cliente desejado e clique no botão Editar.
  4. Vá até a aba Outros.
  5. Além dos dados básicos de cadastro, como Nome, CPF, endereço e contato, será necessário incluir algumas informações na aba Outros: - Cód. débito em conta: Insira o número correspondente ao ID do cadastro do cliente no Sistema. Exemplo: “4785 - JORGE HENRIQUE”, então insira “4785” neste campo. - Agência para débito: Insira o número da agência da conta bancária do cliente (com dígito, mas sem hífen). Exemplo: se a agência for “2864-1”, preencha “28641”. - Conta para débito: Número da conta bancária do cliente (com dígito, mas sem hífen). Exemplo: se a conta for “47798-3”, preencha “477983”.
  6. Na seção Titular da conta, preencha caso o débito em conta ocorra em uma conta que não pertença à mesma Pessoa Física ou Jurídica cadastrada no Sistema, ou seja, uma conta de terceiros. Nesse caso, preencha os parâmetros: - Tipo pessoa titular: Escolha entre “Física” ou “Jurídica”. - CNPJ/CPF titular: Insira o número de registro correspondente ao tipo de documento.
  7. Finalize as alterações clicando no botão Salvar.
  8. Fim.

Aviso!

Para ativar o débito automático com a Caixa Econômica Federal, o cliente final deve se cadastrar como optante por meio do Internet Banking, em um caixa eletrônico ou com o gerente. Sem esse cadastro, o débito não funcionará.

Fluxo de Processo

graph TD
    A[Início] --> B[Acesse o menu Sistema]
    B --> C[Clique em Cadastros]
    C --> D[Em Clientes, selecione o cliente desejado]
    D --> E[Clique no botão Editar]
    E --> F[Vá até a aba Outros]
    F --> G[Preencha Cód. débito em conta]
    G --> H[Insira Agência para débito]
    H --> I[Preencha Conta para débito]
    I --> J{Débito em conta de terceiros?}
    J -->|Sim| K[Preencha seção Titular da conta]
    K --> L[Escolha Tipo pessoa titular]
    L --> M[Insira CNPJ/CPF titular]
    J -->|Não| N[Pule para o próximo passo]
    M --> N
    N --> O[Clique no botão Salvar]
    O --> P[Fim]

Considerações Finais

Configurar o débito automático é crucial para facilitar o gerenciamento de pagamentos e reduzir a inadimplência. É importante que as informações do cliente estejam corretas para garantir que tudo funcione bem.

Lembre-se de que o débito automático só é possível se o cliente tiver conta no mesmo banco que a empresa. Na Caixa Econômica Federal, o cliente precisa se cadastrar como optante.

Ao seguir esses passos e revisar os dados regularmente, sua empresa pode simplificar processos internos e oferecer mais conveniência aos clientes, melhorando a eficiência e satisfação do cliente.

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