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Leitura de 8 min

Cel_Cash - Cartão de Crédito

Introdução

A integração entre o Sistema e a plataforma de pagamentos Cel_cash (antiga Galax Pay) tem como objetivo automatizar rotinas financeiras e de vendas, oferecendo uma solução de pagamento eficiente e bem estruturada. Este documento apresenta as etapas da integração, seus benefícios e como realizar as configurações necessárias.

Solução Oferecida

Meio de pagamento para pagamentos via cartão de crédito de forma individual e recorrente.

Acesso ao Formulário

Caminho: Sistema > Cadastros > Financeiro > Carteira de cobrança.

Benefícios da Integração

BenefícioDescrição
AutomaçãoMenos ações manuais e melhor eficiência nos processos
Flexibilidade de PagamentoPermite cobrança no cartão de forma única ou por recorrência
Receita PrevisívelEntrada de valores mais estável com o uso de recorrência
Conveniência para ClientesRedução de atrasos e interrupções ao automatizar os pagamentos

Estrutura

Como funciona a integração

  1. Configuração
  2. Acesso à Central do Assinante
  3. Escolha da Opção de Pagamento
  4. Preenchimento dos dados do Cartão de Crédito
  5. Habilitação da Recorrência

Etapas de configuração do módulo

  • Configuração da integração com o cartão de crédito.
  • Juros, Multas e Desconto.
  • Definição da tarefa de cobrança das recorrências.

Campos obrigatórios

  • Descrição: nome dado à carteira de cobrança.
  • Conta: cadastro da conta bancária associada à carteira.
  • Tipo de recebimento: forma de integração utilizada para gerar as cobranças.
  • Validar filial na venda: se estiver como Sim, será obrigatório que o contrato do cliente utilize a mesma filial da carteira.
  • Ativo: define se esse cadastro estará em uso ou não.

Processo de Integração e Homologação

Para ativar a Integração de Cartão de Crédito Cel_cash no sistema, siga os procedimentos abaixo.

Homologação

Abra um atendimento com o setor Suporte Técnico e reúna os seguintes dados:

Dados Necessários

Cel_cash (API Cartão de Crédito)

  • 1 - Número da agência com dígito?
  • 2 - Número da conta com dígito?
  • 3 - GalaxPay ID?
  • 4 - GalaxPay Hash?

Dica!

Caso tenha dúvidas sobre os dados bancários, entre em contato com o(a) Gerente da sua Conta Bancária.

Passo a passo para obter as Credenciais da API

Informação!

Para homologar a Carteira de Cartão de Crédito Cel_cash, será necessário gerar o “GalaxPay ID” e o “GalaxPay Hash”, que são fornecidos pelo Internet Banking do Cel_cash.

  1. Acesse o Internet Banking Cel_cash:
  2. Faça login com seus dados de acesso.
  3. No menu lateral esquerdo, entre em Módulos.
  4. Clique em Gerar nova chave de API.
  5. Encontre o módulo Webservice, e clique em Configurar.
  6. Na lista de softwares parceiros, selecione IXC e clique em Configurar.
  7. Clique em Confirmar.
  8. No campo URL Webhook, adicione o endereço de sua base do sistema, seguido de /retorno_galax_pay.php, exemplo:
  9. Clique em Confirmar, role até o final da página e selecione Salvar informações.
  10. Copie os valores de Galax ID e Galax HASH, pois serão utilizados para configurar a carteira de cobrança.

Credenciais API Finalizadas!

Com esses dados e os bancários em mãos, um atendente da IXC Soft poderá realizar a homologação da sua carteira de cobrança com Cartão de Crédito.

Criando a Carteira

  1. Acesse o menu Sistema.
  2. Vá até a pasta Financeiro.
  3. Clique em Carteira de cobrança.
  4. Clique em Novo.

Aviso!

Antes de fazer qualquer configuração, vá até a aba Impressão, e no campo Layout de Impressão, escolha: Boleto + fatura detalhada.

Como essa integração não gera documento impresso, ao solicitar uma impressão será emitida uma fatura com os detalhes da cobrança.

  1. Na aba Carteira de cobrança, preencha:
  • Descrição: Aqui você define o nome da carteira.
  • Conta: Conta que armazenará seus dados bancários.
  • Tipo de recebimento: Selecione Cartão de crédito.
  • Enviar e-mail para cliente ao gerar: Marque como Não (esta opção obriga o e-mail do cliente e envia automaticamente a cobrança, o que pode não ser adequado).
  • Validar filial na venda: Marque como Não.
  • Ativo: Marque como Sim.
  • Filial: Clique no botão X para remover o conteúdo.
  • Planejamento analítico: Use 240 ou registre um novo valor conforme seu planejamento.

Criando a Conta

  • Conta: Nome da conta.
  • Tipo da Conta: Marque a opção Banco.
  • Data de abertura: Preencha com a data atual ou desejada.
  • Planejamento analítico: Para mais informações, acesse: Formulário Planejamento Analítico.
  • Filial: Escolha o ID da filial responsável pela conta e pela carteira.

Na aba Banco:

  • Agência: Número da sua agência.
  • Dígito verificador da agência: Número que vem após a agência.
  • Número da conta: Número de sua conta bancária.
  • Dígito verificador da conta: Dígito final que acompanha o número da conta.

Configurações Cartão de Crédito

  • Gateway: Escolha GalaxPay.
  • Ambiente gateway: Selecione Produção.
  • GalaxPay ID: Cole o valor gerado em sua conta.
  • GalaxPay Hash: Cole o segundo código gerado.
  • Máximo de parcelas: Defina como 1, para pagamentos à vista. Caso deseje parcelamento, altere conforme sua política.
  • Juro (% ao mês): Indique o percentual de juros. Essa taxa será aplicada apenas se houver mais de uma parcela.
  • Repassar taxa para o cliente: Se marcado como “Sim”, a taxa de transação será somada ao valor total da fatura. Caso contrário, será cobrado apenas o valor original da venda.

Redirecionar Taxas (Nova Função)

Melhoria!

Agora é possível repassar ao cliente as taxas de operação aplicadas nas cobranças com cartão (manuais ou recorrentes), conforme previsto por lei.

Ao marcar Repassar taxa para o cliente como “Sim”, serão exibidos os seguintes campos:

  • Será aplicada em pagamentos: Escolha entre Individuais, Recorrentes ou Ambos.
  • Porcentagem da taxa (%): Informe o percentual que será somado ao valor da fatura.
  • Valor fixo da taxa (R$): Informe o valor fixo adicionado ao total da fatura.

Aviso!

  • Individuais: A taxa será aplicada somente a pagamentos feitos pela Central do Assinante, referentes a uma única parcela.
  • Recorrentes: Válido para cobranças programadas com recorrência.
  • Ambos: Aplica a taxa em ambas as formas de pagamento.

Juros/Multas/Desconto

  • Juros %: Configure o valor padrão de 0.033% (limite legal).
  • Multa %: Use 2%, valor máximo permitido pela legislação.
  • Desconto até o vencimento R$: Defina valor fixo de desconto para pagamentos antecipados.
  • Desconto até o vencimento %: Percentual de desconto aplicado antes do vencimento.

Para mais informações, acesse: Juros, Multas e Desconto.

Dica!

Após realizar todas as configurações, clique em Salvar. Em seguida, ative a carteira no sistema para que seus clientes tenham acesso à nova forma de pagamento.

Ativando a Carteira de Cobrança no Sistema

Com a carteira criada, existem duas formas de liberar o uso aos clientes:

  • Hotsite (Central do Assinante): Ao vincular a carteira nos parâmetros do sistema, todos os clientes poderão usá-la na Central do Assinante.
  • Alternativa de Pagamento: Associe a carteira a uma Alternativa de Pagamento, e vincule essa alternativa a carteiras específicas. Isso permite configurar descontos diferenciados ou liberar o cartão apenas para grupos de clientes.

Configurando a Carteira no Hotsite - Central do Assinante

  1. Acesse o menu Sistema.
  2. Vá ao submenu Hotsite.
  3. Acesse a pasta Configurações.
  4. Clique em Configurações Geral.
  5. Vá até a aba Financeiro.
  6. Configure os campos de Cartão de Crédito e Recorrência com Cartão de Crédito.
  7. Clique em Salvar.

Dica!

Veja as instruções detalhadas acessando: Configurar Recorrência com Cartão de Crédito.

Configurando a Carteira como Alternativa de Pagamento

  1. Crie o cadastro de Alternativa de Pagamento, conforme explicado em Configurações Alternativas de Pagamento.
  2. Acesse Sistema > Cadastros > Financeiro > Carteira de Cobrança e localize a carteira.
  3. Clique em Editar.
  4. No campo Configuração de alternativa de pagamento, indique o ID ou use a Lupa para buscar.
  5. Clique em Salvar.

Concluído!

Somente clientes vinculados a essa Alternativa de Pagamento, configurada para utilizar cartão de crédito, terão acesso a essa opção no momento da quitação.

Tarefa de Baixa de Títulos em Recorrência

Agora que a carteira está ativa, é necessário configurar uma tarefa para que o sistema gere e envie automaticamente as cobranças recorrentes na data de vencimento.

Siga os passos:

  1. Acesse o menu Ferramentas.
  2. Clique em Ferramentas.
  3. Vá até Agenda de tarefas.
  4. Clique no botão Novo.
  5. No campo Tarefa, selecione Baixar títulos cartão de crédito recorrente.
  6. Minuto (0-59): Informe um valor de minuto.
  7. Hora (0-23): Escolha a hora de execução.

Dica!

O ideal é que essa tarefa seja executada uma única vez por dia, em um horário que não conflite com outras tarefas do sistema.

Fluxos e Processos

Fluxo de Integração

sequenceDiagram
    participant S as Sistema
    participant API as API Cel_cash
    participant W as Webhook

    S->>API: Envia requisição (ex: gerar fatura)
    API->>S: Responde com dados da fatura
    Note over API,W: Evento ocorre (ex: pagamento)
    W->>S: Notifica sobre o evento
    S->>API: Confirma recebimento da notificação

Considerações finais

A integração entre a Cel_cash e o Sistema traz melhorias significativas para a gestão financeira dos provedores.

Por meio da automação, redução de trabalho manual e mais controle sobre cobranças, essa parceria contribui para um processo financeiro mais ágil, organizado e sustentável.

Etiquetas

IntegracaoFinanceira Cel_cash PagamentosOnline CartaoDeCredito APICel_cash Recorrencia

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