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Integração de Análise de Crédito - Connect SA

Introdução

Connect SA

A Connect SA é uma empresa especializada no fornecimento de soluções na área de análise de crédito, viabilizando consultas de CPF e CNPJ, negativações de devedores, monitoramento do CNPJ da empresa, entre outras funcionalidades.

A integração com a plataforma Connect SA permite realizar consultas de CPF/CNPJs para clientes, leads e prospecções. Além disso, permite realizar a restrição cadastral de clientes em situações de inadimplência. O objetivo é obter informações creditícias confiáveis para auxiliar na tomada de decisão sobre concessão de crédito e condições comerciais.

A integração de análise de crédito no sistema tem como principal objetivo aprimorar o processo de avaliação da saúde financeira e confiabilidade de clientes, promovendo um melhor gerenciamento financeiro à organização.

Análise de crédito:

Esta integração faz parte do módulo de Análise de Crédito do sistema.

Acesso ao Formulário:

Caminho: Configurações > Integrações > Integrações de Análise de Crédito > Connect SA

Entrega de Valor

  • Gestão de risco aprimorada: Ao avaliar o histórico financeiro de potenciais clientes, o provedor pode tomar decisões mais informadas sobre contratos e planos de serviço. Isso reduz significativamente o risco de inadimplência e permite a personalização de ofertas com base no perfil creditício do cliente;
  • Agilidade na aprovação: Facilita e acelera o processo de análise e aprovação de novos clientes, aumentando a eficiência operacional.
  • Proteção financeira: Permite a negativação de clientes inadimplentes, proporcionando uma camada adicional de proteção ao crédito, contribuindo para a saúde financeira do provedor, auxiliando a manter preços competitivos para clientes inadimplentes.

Estrutura do formulário

O formulário está estruturado em uma grid, que reúne as informações de todas integrações cadastradas. Esta grid está organizada em linhas e colunas e cada registro individual corresponde ao mesmo formulário que armazena os detalhes das integrações.

Ao visualizar um registro individualmente, o formulário está estruturado em uma aba principal: Integração análise de crédito. A aba está relacionada ao cadastro da integração, que por sua vez, tem como objetivo viabilizar os processos de consultas de documentos, negativações e baixas de negativações diretamente pelo sistema.

Aba Integração análise de crédito

Esta aba é composta por campos específicos relacionados à integração de uma plataforma de análise de crédito, visando a configuração dos dados de acesso e parâmetros da integração.

Campos principais

CampoDescrição
IDIdentificador numérico da integração, gerado automaticamente pelo sistema.
IntermediadorProvedor do serviço de análise de crédito.
FilialFilial da empresa que está configurando a integração.
AmbienteAmbiente de operação (Produção ou Homologação).
LoginCódigo de acesso para a integração.
Senha consultaSenha para realizar consultas no sistema.
Senha pefinSenha específica para acesso de PEFIN.
Plano para consultasTipo de plano de consulta contratado.
Envia SMS na inclusãoOpção para enviar SMS ao cliente ao incluir uma negativação para o CPF/CNPJ.
CPF responsável pela negativaçãoCPF do responsável por realizar negativações.
Incluir/Remover automaticamenteOpção para inclusão/remoção automática de negativações.
Código de RestriçãoCódigo associado à restrição de crédito.
Código para BaixaCódigo associado à baixa de restrições.

Processo de integração

Para realizar a integração entre o sistema e a plataforma Connect SA, siga os passos a seguir:

  1. Acesse o formulário Integrações de Análise de Crédito através do caminho: Configurações > Integrações > Integrações de análise de crédito
  2. Clique em Novo para registrar a integração da Connect SA no sistema;
  3. Preencha os campos conforme apresentados:
    • Intermediador: marque a opção Connect;
    • Filial: clique sobre a lupa e indique a filial da qual será associada à esta integração;
    • Ambiente: defina se é um ambiente de testes (homologação) ou se a plataforma já está em uso efetivamente (produção);
    • Login: insira o login fornecido pela Connect;
    • Senha consulta: insira a senha de consulta fornecida pela Connect;
    • Senha pefin: insira a senha pefin (pendência financeira) fornecida pela Connect;
    • Plano para consultas: defina o plano padrão para consultas (planos disponibilizados diretamente pela plataforma);
    • Envia SMS na inclusão: se marcado como sim, a Connect envia um SMS para o número de telefone inserido no cadastro do cliente negativado. Se marcado como não, não envia SMS;
    • CPF responsável pela negativação: insira o CPF do responsável pelas negativações;
    Seção Inclusão/Exclusão automática:
    • Incluir/Remover automaticamente: se marcado como sim, ocorrerá a negativação e baixa automáticas pelos Parâmetros de Cobrança, através da Rotina de Cobrança (CRM de Cobrança), no etapa 5 de cobrança (Enviar análise de crédito/Cartório);
    • Código de restrição: identificador que indica a restrição cadastral (negativação) devido à pendência financeira. Insira um código padrão para as negativações automáticas;
    • Código para baixa: identificador que indica o motivo da baixa da negativação devido à pendência financeira, exemplo: código n° X - pagamento da dívida. Insira um código padrão para as remoções automáticas;
  4. Clique em Salvar para finalizar o cadastro da integração;
  5. Acesse a filial vinculada na integração através do caminho: Configurações > Empresa > Filiais
  6. Após, selecione a filial, clique em Editar e vá até a aba Integrações
  7. Na aba Integrações, no campo Integração de análise de crédito, vincule a integração de análise de crédito cadastrada
  8. Clique em Salvar para validar as alterações e finalizar o cadastro da integração

Após finalizar as configurações, a integração já estará disponível para uso no sistema.

Casos de uso

Casos de uso:

Considerações importantes

  • Ao baixar um boleto que foi negativado manualmente, a negativação não é baixada automaticamente, sendo necessário realizar a baixa manual da negativação através do processo descrito na documentação: Remoção Manual de Negativações. Este recurso é válido para todas as integrações de análise de crédito.

Fluxos de Trabalho

graph TD
    A[Cliente identifica a necessidade de realizar consultas e negativações de crédito] --> B[Realiza o credenciamento com a plataforma de análise de crédito]
    B --> C[Realiza o cadastro da integração no sistema]
    
     Fluxo para negativação manual
    C --> H[Realiza a negativação manual de clientes inadimplentes]
    H --> I{Cliente realizou o pagamento?}
    I -->|Sim| Q[Realiza a baixa manual da negativação]
    I -->|Não| J[Processo finalizado]

    %% Verificação de rotina de cobrança
    C --> K{Utiliza rotina de cobrança?}
    K -->|Sim| L[Configura negativação automática]
    L --> M[Cliente entra em cobrança]
    M --> N[Negativação automática]
    N --> O{Cliente realizou o pagamento?}
    O -->|Sim| P[Baixa automática]
    O -->|Não| J[Negativação ativa]

Considerações Finais

A integração com a plataforma Connect SA permite uma análise de crédito rápida e confiável, auxiliando na redução de riscos e na agilidade dos processos comerciais. É importante manter as credenciais de acesso atualizadas e monitorar os logs de consulta para garantir o correto funcionamento da integração.

Etiquetas

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