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Integração de Análise de Crédito - Connect SA

Introdução

Connect SA

A Connect SA é uma empresa especializada no fornecimento de soluções na área de análise de crédito, viabilizando consultas de CPF e CNPJ, negativações de devedores, monitoramento do CNPJ da empresa, entre outras funcionalidades.

A integração com a plataforma Connect SA permite realizar consultas de CPF/CNPJs para clientes, leads e prospecções. Além disso, permite realizar a restrição cadastral de clientes em situações de inadimplência. O objetivo é obter informações creditícias confiáveis para auxiliar na tomada de decisão sobre concessão de crédito e condições comerciais.

A integração de análise de crédito no sistema tem como principal objetivo aprimorar o processo de avaliação da saúde financeira e confiabilidade de clientes, promovendo um melhor gerenciamento financeiro à organização.

Análise de crédito:

Esta integração faz parte do módulo de Análise de Crédito do sistema.

Acesso ao Formulário:

Caminho: Configurações > Integrações > Integrações de Análise de Crédito > Connect SA

Entrega de Valor

  • Gestão de risco aprimorada: Ao avaliar o histórico financeiro de potenciais clientes, o provedor pode tomar decisões mais informadas sobre contratos e planos de serviço. Isso reduz significativamente o risco de inadimplência e permite a personalização de ofertas com base no perfil creditício do cliente;
  • Agilidade na aprovação: Facilita e acelera o processo de análise e aprovação de novos clientes, aumentando a eficiência operacional.
  • Proteção financeira: Permite a negativação de clientes inadimplentes, proporcionando uma camada adicional de proteção ao crédito, contribuindo para a saúde financeira do provedor, auxiliando a manter preços competitivos para clientes inadimplentes.

Estrutura do Formulário

O formulário está estruturado em uma grid, que reúne as informações de todas integrações cadastradas. Esta grid está organizada em linhas e colunas e cada registro individual corresponde ao mesmo formulário que armazena os detalhes das integrações.

Ao visualizar um registro individualmente, o formulário está estruturado em uma aba principal: Integração análise de crédito. A aba está relacionada ao cadastro da integração, que por sua vez, tem como objetivo viabilizar os processos de consultas de documentos, negativações e baixas de negativações diretamente pelo sistema.

Aba Integração Análise de Crédito

Esta aba é composta por campos específicos relacionados à integração de uma plataforma de análise de crédito, visando a configuração dos dados de acesso e parâmetros da integração.

Campos do Formulário

CampoDescrição
IDIdentificador numérico da integração, gerado automaticamente pelo sistema.
IntermediadorProvedor do serviço de análise de crédito.
FilialFilial da empresa que está configurando a integração.
AmbienteAmbiente de operação (Produção ou Homologação).
LoginCódigo de acesso para a integração.
Senha consultaSenha para realizar consultas no sistema.
Senha pefinSenha específica para acesso de PEFIN.
Plano para consultasTipo de plano de consulta contratado. Entre as opções disponíveis, estão:
- Indicador de negativos
- Crednet Top
- Relatório + Score
- Todos
Envia SMS na inclusãoOpção para enviar SMS ao cliente ao incluir uma negativação para o CPF/CNPJ.
CPF responsável pela negativaçãoCPF do responsável por realizar negativações.
Incluir/Remover automaticamenteOpção para inclusão/remoção automática de negativações.
Código de RestriçãoCódigo associado à restrição de crédito.
Código para BaixaCódigo associado à baixa de restrições.

Processo de Integração

Para realizar a integração entre o sistema e a plataforma Connect SA, siga os passos a seguir:

  1. Acesse o formulário Integrações de Análise de Crédito através do caminho: Configurações > Integrações > Integrações de análise de crédito
  2. Clique em Novo para registrar a integração da Connect SA no sistema;
  3. Preencha os campos conforme apresentados:
    • Intermediador: marque a opção Connect;
    • Filial: clique sobre a lupa e indique a filial da qual será associada à esta integração;
    • Ambiente: defina se é um ambiente de testes (homologação) ou se a plataforma já está em uso efetivamente (produção);
    • Login: insira o login fornecido pela Connect;
    • Senha consulta: insira a senha de consulta fornecida pela Connect;
    • Senha pefin: insira a senha pefin (pendência financeira) fornecida pela Connect;
    • Plano para consultas: defina o plano padrão para consultas (planos disponibilizados diretamente pela plataforma) entre as opções disponíveis. Este plano será utilizado em todas as consultas realizadas pelo sistema. Ao marcar a opção Todos, o plano de consulta deve ser selecionado no ato da consulta de crédito;
    • Envia SMS na inclusão: se marcado como sim, a Connect envia um SMS para o número de telefone inserido no cadastro do cliente negativado. Se marcado como não, não envia SMS;
    • CPF responsável pela negativação: insira o CPF do responsável pelas negativações;
    Seção Inclusão/Exclusão automática:
    • Incluir/Remover automaticamente: se marcado como sim, ocorrerá a negativação e baixa automáticas pelos Parâmetros de Cobrança, através da Rotina de Cobrança (CRM de Cobrança), no etapa 5 de cobrança (Enviar análise de crédito/Cartório);
    • Código de restrição: identificador que indica a restrição cadastral (negativação) devido à pendência financeira. Insira um código padrão para as negativações automáticas;
    • Código para baixa: identificador que indica o motivo da baixa da negativação devido à pendência financeira, exemplo: código n° X - pagamento da dívida. Insira um código padrão para as remoções automáticas;
  4. Clique em Salvar para finalizar o cadastro da integração;
  5. Acesse a filial vinculada na integração através do caminho: Configurações > Empresa > Filiais
  6. Após, selecione a filial, clique em Editar e vá até a aba Integrações
  7. Na aba Integrações, no campo Integração de análise de crédito, vincule a integração de análise de crédito cadastrada
  8. Clique em Salvar para validar as alterações e finalizar o cadastro da integração

Após finalizar as configurações, a integração já estará disponível para uso no sistema.

Casos de uso

Casos de uso:

Considerações Importantes

Atenção!

As informações abaixo são cruciais para garantir o bom funcionamento da integração e operação de suas funcionalidades.

  • Baixa de boleto e negativação: Ao baixar um boleto que foi negativado manualmente, a negativação não é baixada automaticamente, sendo necessário realizar a baixa manual da negativação através do processo descrito na documentação: Remoção Manual de Negativações. Este recurso é válido para todas as integrações de análise de crédito.

  • Ao realizar a Negativação de um cliente (manual ou automática), é necessário que os seguintes campos do cadastro de Cliente estejam preenchidos:

    • ID do cliente;
    • CNPJ/CPF;
    • Razão social/Nome;
    • Sexo;
    • Data de nascimento;
    • RG;
    • Telefone celular;
    • **CEP, Endereço, Complemento, Bairro, Cidade, UF (unidade federativa), número residencial.

Fluxos de Trabalho

graph TD
    A[Cliente identifica a necessidade de realizar consultas e negativações de crédito] --> B[Realiza o credenciamento com a plataforma de análise de crédito]
    B --> C[Realiza o cadastro da integração no sistema]
    
     Fluxo para negativação manual
    C --> H[Realiza a negativação manual de clientes inadimplentes]
    H --> I{Cliente realizou o pagamento?}
    I -->|Sim| Q[Realiza a baixa manual da negativação]
    I -->|Não| J[Processo finalizado]

    %% Verificação de rotina de cobrança
    C --> K{Utiliza rotina de cobrança?}
    K -->|Sim| L[Configura negativação automática]
    L --> M[Cliente entra em cobrança]
    M --> N[Negativação automática]
    N --> O{Cliente realizou o pagamento?}
    O -->|Sim| P[Baixa automática]
    O -->|Não| J[Negativação ativa]

Considerações Finais

A integração com a plataforma Connect SA permite uma análise de crédito rápida e confiável, auxiliando na redução de riscos e na agilidade dos processos comerciais. É importante manter as credenciais de acesso atualizadas e monitorar os logs de consulta para garantir o correto funcionamento da integração.

Etiquetas

Integracoes IntegracaoAnaliseDeCredito ConnectSA ConsultaDeCredito Negativacao BaixaDeNegativacao

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