Reenvio de Negativações com Erro - Connect SA
Introdução
Integração com a Connect SA
A Connect SA é uma empresa especializada no fornecimento de soluções na área de análise de crédito, viabilizando consultas de CPF e CNPJ, negativações de devedores, monitoramento do CNPJ da empresa, entre outras funcionalidades. A integração com a plataforma Connect SA permite realizar consultas de CPF/CNPJs para clientes, leads e prospecções. Além disso, permite realizar a restrição cadastral de clientes em situações de inadimplência. O objetivo é obter informações creditícias confiáveis para auxiliar na tomada de decisão sobre concessão de crédito e condições comerciais.
A integração do sistema com a plataforma Connect SA permite a negativação de clientes inadimplentes em órgãos de proteção ao crédito, função crucial para a gestão de crédito e cobrança. Erros podem ocorrer devido a dados cadastrais incompletos no Formulário Cliente ou informações incorretas na integração. Para corrigir erros, o sistema viabiliza a funcionalidade de Reenvio de Negativações. Este recurso permite ajustar dados incorretos ou ausentes, reenviar negativações que falharam inicialmente e garantir o processamento e registro adequado das negativações na Connect SA e órgãos de proteção ao crédito. O reenvio assegura a eficácia do processo de negativação, mantendo a integridade dos registros de crédito.
Acesso à Funcionalidade:
Caminho: Sistema > Cadastros > Clientes > Negativações de Crédito > Reenviar negativação
Entrega de Valor
- Garante que todas as negativações sejam processadas corretamente;
- Reduz a perda de informações importantes sobre inadimplência;
- Melhora a eficácia do processo de cobrança;
- Mantém a base de dados atualizada com informações precisas.
Estrutura da Funcionalidade
O reenvio de uma negativação consiste na identificação de uma negativação com instabilidade, apresentada no sistema como uma negativação com Erro, o que significa que, por algum motivo, a negativação não foi efetivada. Após identificar esta negativação, é possível verificar a causa do erro, corrigir o problema e reenviar. Quando o reenvio é realizado, o sistema solicita que a negativação com erro seja efetivamente registrada nos órgãos de proteção ao crédito.
O processo de reenvio de negativações está integrado à Aba Negativações de crédito - Cliente. Quando uma negativação apresenta o status Erro, é possível acessar o registro individual da negativação para visualizar detalhes mais específicos. Ao acessar o registro, o sistema exibe uma mensagem explicando o motivo da falha. Após a identificação do problema, é possível prosseguir com a correção, conforme descrito a seguir:
- O usuário deve corrigir as informações incorretas ou ausentes;
- Uma vez feitos os ajustes necessários, a opção de reenvio da negativação torna-se disponível;
- O usuário pode então iniciar o processo de reenvio, submetendo novamente a negativação com os dados corrigidos.
Este fluxo garante que as negativações sejam processadas corretamente, mantendo a precisão dos registros de crédito.
Importante:
O processo de reenvio de negativação é realizado de forma manual, através da operação de um usuário.
Possíveis causas de falha em negativações:
- Erros cadastrais, campos de dados pessoais em branco, como sexo, número de telefone, entre outros;
- Configuração incorreta do ambiente de uso da integração (produção ou homologação);
- Configuração incorreta dos dados da integração, como senhas de Consulta e PEFIN;
- Falta de comunicação com a plataforma devido à dados incorretos da integração;
- Cliente bloqueado na plataforma;
- Limite de consultas excedido.
Campos Principais
Ao acessar o registro individual da negativação, o sistema exibe detalhadamente todos os campos relevantes. Esta visualização permite uma análise completa das informações associadas à negativação, facilitando a identificação precisa do erro e orientando as ações corretivas necessárias, sendo os campos principais:
| Campo | Descrição |
|---|---|
| ID | Identificador único da negativação no sistema. |
| Cliente | Código e nome do cliente associado à negativação. |
| Código Restrição | Código e descrição do tipo de serviço ou motivo vinculado à negativação. |
| Data Negativação | Data em que a negativação foi registrada no sistema. |
| Financeiro | Código financeiro e valor associado à pendência que gerou a negativação. |
| Unique ID | Identificador único gerado automaticamente para rastrear a negativação de forma precisa. |
| Status | Estado atual da negativação, podendo indicar sucesso, erro ou outra condição (ex.: aguardando baixa, pendente). |
| Forma de negativação | Indica como a negativação foi realizada: de forma manual ou automática (rotina). |
| Forma de remoção | Indica como a negativação foi ou será removida: de forma manual ou automática (rotina). |
| Integração | Nome ou código da integração utilizada para realizar a negativação. |
| Mensagem | Informações detalhadas sobre o status ou erro ocorrido, geralmente codificadas (ex.: Base64) para facilitar a interpretação. |
Processo de Reenvio de Negativações
Para realizar o reenvio de negativações, siga os passos a seguir:
- Acesse o formulário Aba Negativações de crédito - Cliente através do caminho: Sistema > Cadastros > Clientes > aba Negativações de Crédito;
- Identifique a negativação que estiver com o status de Erro;
- Selecione a negativação e clique em Editar;
- Verifique no campo Mensagem o motivo pelo qual a negativação não foi efetivamente enviada à plataforma;
- Após validar a causa do erro, corrija o dado cadastral faltante (exemplo: campo Sexo não está preenchido);
- Na parte superior do formulário de Negativações de Crédito, será apresentado o botão Reenviar Negativação. Clique no botão em questão para reenviar a negativação com erro e comunicar a restrição à plataforma efetivamente.
Prazo:
O sistema valida a data em que o erro cadastral foi identificado e a contar desta data, após 90 dias não será possível reenviar a mesma negativação, é identificado o erro de Tempo para reenvio da negativação excedido. Caso o tempo seja excedido, é necessário realizar uma nova negativação.
Atenção:
Negativações de status Recusado não podem ser reenvidas.
Considerações de reenvio de negativações:
A negativação pode ser reenviada desde que esteja dentro do período de 90 dias, tenha status diferente de Recusada e a causa do erro tenha sido corrigida, sem a necessidade de outras configurações.
Fluxo de Trabalho
flowchart TD A[Entrar no cadastro do cliente] --> B[Navegar até o formulário na aba Negativações de Crédito] B --> C[Identificar negativação com status de Erro] C --> D{A negativação está com status Recusado?} D -- Sim --> I[Não permite reenviar a negativação] D -- Não --> E[Selecionar a negativação e clicar em Editar] E --> F[Verificar no campo Mensagem o motivo do erro] F --> G[Corrigir o dado cadastral faltante] G --> H[Localizar o botão Reenviar Negativação] H --> J[Clicar em Reenviar Negativação para comunicar a restrição]
Considerações Finais
O reenvio de negativações com erro é uma ferramenta essencial para garantir que as informações de inadimplência sejam corretamente registradas e atualizadas, promovendo a eficiência e a precisão dos processos de cobrança. Ao ser utilizado de forma regular, o reenvio dentro do período de 90 dias assegura que a integridade das negativação junto à Serasa Experian seja mantida, sem a necessidade de configurações adicionais. Isso contribui para uma base de dados mais confiável e para a melhoria contínua da gestão de crédito, garantindo que a empresa esteja sempre em conformidade com as normas e otimizada para a recuperação de crédito.
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