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Negativação Manual de Cliente

Introdução

A negativação de cliente é um processo importante para gerenciar inadimplências e proteger os interesses financeiros da empresa. Este documento detalha como realizar a negativação diretamente pelo cadastro do cliente no Sistema.

Acesso ao Formulário

Caminho: Sistema > Cadastros > Clientes > botão Negativar

Requisitos de Uso

Para utilizar a ferramenta de Negativação automática, é necessário atender as seguintes condições:

  • Fazer uso de Integrações de Análise de Crédito. Deve haver a integração de uma plataforma compatível no sistema para que ocorra efetivamente o envio da restrição cadastral do documento do cliente inadimplente.

Plataformas de Análise de Crédito compatíveis com o sistema:

  • O cliente deve possuir ao menos um boleto em aberto;

Entrega de Valor

  • Centralização: Todos os dados financeiros e de clientes estão em um único local, facilitando o acesso e a análise das informações necessárias para a negativação.
  • Acompanhamento: O sistema permite o rastreamento do histórico de interações com o cliente, ajudando a fundamentar a decisão de negativação com documentação adequada
  • Relatórios e Análises: Ferramentas de análise e relatórios permitem uma melhor avaliação da inadimplência, possibilitando ações mais assertivas na gestão de crédito.

Estrutura do Formulário

O formulário de negativação manual consiste em duas seções: Negativação manual e Pendências financeiras. Ambas as seções se relacionam para que os dados de negativação estejam atrelados aos boletos em aberto, para comunicar a plataforma do valor que está sendo negativado.

Seção Negativação Manual

Se refere aos campos de negativação efetivamente. São apresentados os campos a seguir:

CampoDescrição
ClienteCampo para identificar o cliente.
Código de RestriçãoCampo para inserir ou buscar o código de restrição de crédito relacionado.
Data NegativaçãoData em que a negativação manual será realizada.

Seção Pendências Financeiras

As pendências financeiras estão atreladas à todos os boletos gerados para o cliente, que estão com o status À receber e em atraso de pagamento. São apresentados os campos a seguir:

CampoDescrição
IDNúmero de identificação único para cada registro.
FilialIdentificação da filial onde a pendência foi gerada.
StatusEstado atual da pendência financeira, podendo ser “À receber”.
Data EmissãoData em que a pendência foi emitida.
Data Vencim.Data de vencimento da pendência financeira.
Valor AbertoValor que ainda não foi pago da pendência financeira.
ValorValor total da pendência financeira.

Processo de negativação

Pré-requisitos:

  • Cliente cadastrado no Sistema;
  • Fatura(s) vencida(s) e não paga(s);
  • Prazo de inadimplência conforme política da empresa.

Identifique um ou mais clientes que estão inadimplentes. Certifique-se de que a dívida está em aberto e que o cliente foi notificado sobre a possibilidade de restrição. Para realizar o registro da negativação, siga os passos abaixo:

  1. Acesse o formulário Cliente através do caminho Sistema > Cadastros > Cliente;
  2. Selecione o cliente que será negativado e clique em Editar;
  3. Clique sobre o botão Negativar, localizado na parte superior do formulário de Cliente;
  4. O sistema apresentará uma tela de negativação manual, apresentando os campos de Cliente, Código de restrição e Data negativação. Serão apresentados todos os títulos em aberto que ainda não foram negativados. Preencha o campo de Código de restrição e selecione os boletos que deseja negativar;
  5. Após preencher os campos e selecionar os boletos, clique em Negativar para enviar a negativação aos órgãos de proteção ao crédito;
  6. O sistema registrará a negativação e enviará aos órgãos de crédito.

IMPORTANTE

Sempre verifique as políticas internas e legislação vigente antes de proceder com a negativação.

Remoção Manual de Negativações

Caso o cliente quite os débitos, é fundamental realizar a reversão da negativação imediatamente:

Importante:

Ao baixar um boleto, a negativação não é baixada automaticamente, sendo necessário realizar a baixa manual da negativação através do processo descrito a seguir. Este recurso é válido para todas as integrações de análise de crédito.

  1. Acesse o cadastro do cliente através do caminho: Sistema > Cadastros > Formulário Cliente;
  2. Localize a aba de Aba Negativações de crédito - Cliente;
  3. Selecione a negativação efetuada, que estará com o status de Ativa, e clique em Remover negativação;
  4. Preencha o campo de Código baixa e confirme os boletos que terão a negativação removida;
  5. Clique em Remover negativação para remover a negativação efetuada;
  6. O sistema atualizará os órgãos de crédito automaticamente.

Atenção:

Verifique juntamente à plataforma de análise de crédito o prazo de remoção da negativação

Fluxo de Trabalho

graph TD
    A[Acessar Cadastro do Cliente] --> B[Verificar Faturas Vencidas]
    B --> C{Faturas Elegíveis?}
    C -->|Sim| D[Iniciar Processo de Negativação]
    C -->|Não| E[Encerrar Processo]
    D --> F[Confirmar Negativação]
    F --> G[Registrar no Sistema]
    G --> H[Enviar para Órgãos de Crédito]

Etiquetas

Integracoes IntegracoesDeAnaliseDeCredito ConnectSA SOAWebService CreditoNaMedida Negativacao CadastroDeClientes Financeiro

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