Notificações Push de Cobrança
Introdução
As notificações push de cobrança são uma funcionalidade essencial dentro do módulo CRM Cobrança, permitindo uma comunicação eficiente e imediata com os clientes sobre pendências financeiras. Esta ferramenta visa otimizar o processo de cobrança, aumentando a taxa de recuperação de crédito e melhorando a experiência do cliente.
Acesso à Configuração
Caminho: CRM > Cobrança > Configurações > Notificações Push
Requisitos de Uso
- É necessário fazer uso do aplicativo Central do Assinante;
- O cliente precisa ter logado pelo menos uma vez no app Central do Assinante.
Entrega de Valor
- Comunicação instantânea com o cliente sobre pendências;
- Redução do tempo de resposta do cliente;
- Aumento na taxa de recuperação de crédito;
- Melhoria na experiência do cliente através de lembretes não intrusivos;
- Redução de custos operacionais associados a métodos tradicionais de cobrança.
Estrutura da Funcionalidade
A configuração da notificação push de cobrança está estruturada em duas configurações principais:
- Configuração de um Modelo de Notificação Push;
- Configuração da mensagem de notificação push na Rotina de Cobrança (CRM de Cobrança).
Princípios de funcionamento
Ao utilizar a Rotina de Cobrança (CRM de Cobrança) no sistema, é possível realizar a configuração de envio de notificação push, para que o cliente seja alertado em seu dispositivo móvel através do aplicativo Central do Assinante sobre o vencimento próximo de boletos ou atraso de pagamento, de acordo com a mensagem configurada.
Tendo a Rotina de Cobrança (CRM de Cobrança) associada ao envio de notificações push, uma vez que a Tarefa - Atualizar cobranças executa e ativa os parâmetros, são identificados os clientes com vencimentos próximos e atrasados e as mensagens parametrizadas são enviadas e registradas no Histórico de Notificações Push.
Configuração da funcionalidade
Passo 1: Cadastro da Notificação Push
Para realizar o cadastro da Notificação Push, siga os passos a seguir:
- Acesse o formulário de Modelo de Notificação Push através do caminho: Sistema > Hotsite > Modelo de mensagens push;
- Clique no botão Novo;
- Preencha os campos:
- Tipo de notificação: marque a opção Financeiro;
- Título: indique um título para a notificação push para a identificação no sistema. Esta informação será apresentada ao cliente quando recebê-la;
- Mensagem: insira o corpo da mensagem, de acordo com o conteúdo que será enviado.
Dica:
> Utilize variáveis para enviar mensagens personalizadas para cada cliente, com informações individuais:
>- `#areceber_data_emissao#`: preenche a data da emissão que foi gerado o financeiro do cliente;
>- `#areceber_data_vencimento#`: preenche a data do vencimento da fatura;
>- `#areceber_numero#`: preenche a informação do ID de contas a receber;
>- `#areceber_valor#`: preenche o valor em aberto da fatura.
4. Clique em Salvar para validar as modificações e concluir o cadastro da notificação push.
Passo 2: Configuração na Rotina de Cobrança (CRM de Cobrança)
As notificações push podem ser enviadas antes do vencimento indicando a proximidade da data de vencimento do boleto, ou então após o vencimento, indicando o atraso na fatura e oferendo uma oportunidade de negociação da dívida. Para aplicar estas configurações, siga os passos a seguir:
Dica:
Cadastre uma mensagem de notificação push para cada fase da cobrança para promover uma comunicação assertiva com o cliente de acordo com cada etapa de inadimplência atingida.
- Acesse o formulário de Parâmetros de Cobrança através do caminho: Sistema > CRM > Cobrança > Parâmetros de cobrança;
- Clique no botão Novo para cadastrar um novo parâmetro ou clique em Editar para atualizar configurações de um parâmetro já existente;
- Realize a configuração de acordo com o tipo de envio que deseja realizar, conforme as abas são apresentadas:
- Envio antes do vencimento: **Aba Pré-cobrança/Lembrete;
- Envios após o vencimento: Aba Aviso de cobrança; Aba Questionamento de pendência; Aba Agendar pagamento; Aba Cobrança presencial; Aba Enviar Análise de Crédito/Cartório; Aba Finalizar Cobrança.
Manual:
Para iniciar o uso da Rotina de Cobrança, consulte o manual instrutivo: Rotina de Cobrança (CRM de Cobrança). Neste documento, estão detalhados de forma aprofundada todos os recursos e parametrizações da ferramenta.
Aba Pré-cobrança/Lembrete
Na aba Pré-Cobrança/Lembrete, são configuradas as mensagens a serem enviadas antes do vencimento, portanto, deve definir a quantidade de vezes e dias antes do vencimento em que este contato será realizado via notificação push. Esta aba está dividida em duas seções: Automático e Envio de boletos. Para configurar o envio antes do vencimento, siga os passos abaixo:
- Ainda no b, acesse a aba Pré-Cobrança/Lembrete;
- Preencha os campos:
- Notificação push para enviar antes de entrar na cobrança: clique na lupa e insira a mensagem de notificação push cadastrada contendo o aviso de vencimento iminente;
- Intervalo de dias para executar os lembretes antes do vencimento: insira o intervalo de dias para execução e envio das mensagens. Exemplo: para enviar as mensagens 5 dias antes do vencimento, insira o número 5 neste campo. Para enviar as mensagens mais de uma vez, insira uma vírgula e outro número, indicando a quantidade de dias do próximo contato, exemplo:
5,3.
Aba Aviso de Cobrança
A aba de Aviso de cobrança é a primeira etapa da cobrança e é um passo obrigatório para o cliente avançar para as demais etapas. Siga os passos abaixo para configurar a etapa inicial de cobrança de inadimplentes e qual será o primeiro contato ao cliente:
- Acesse a aba Aviso de cobrança;
- Preencha os campos:
- Dia para executar: insira a quantidade de dias em atraso que os clientes precisam atingir para serem considerados em cobrança. Ao inserir, por exemplo, 3 dias, quando os clientes que possuem boletos gerados na carteira de cobrança definida para o parâmetro, ao 3° dia de inadimplência receberão as mensagens configuradas nesta etapa;
- Notificação Push: clique na lupa e selecione a mensagem de notificação push que deseja enviar ao cliente que for incluído na primeira etapa da cobrança. Informe que o boleto já está vencido.
Atenção:
Não insira o número 0 no campo Dias para executar. Esta configuração irá prejudicar a operação correta da funcionalidade, uma vez que este parâmetro considera somente os clientes que estão em atraso, isto é, ultrapassaram a data limite de vencimento do boleto. Portanto, ao inserir o número 0, nenhum cliente será contabilizado. Insira qualquer número igual ou maior que 1 neste parâmetro.
Aba Questionamento de Pendência
A aba Questionamento de Pendência é a segunda etapa da cobrança. Nela, o cliente que recebeu o aviso de cobrança e não realizou o pagamento avança para as ações desta fase. Esta fase permite notificar o cliente para incentivá-lo à esclarecer, ou justificar a falta de pagamento da dívida, visando resolver a pendência.
- Acesse a aba Questionamento de Pendência;
- Preencha os campos:
- Dia para executar: o valor inserido neste campo deve ser superior ao valor inserido no passo anterior, de Aviso de Cobrança. Defina, nesta etapa, quais ações serão executadas para o segundo contato de cobrança do cliente;
- Notificação Push: clique na lupa e selecione a mensagem de notificação push que deseja enviar ao cliente que for incluído nesta etapa;
Aba Agendar Pagamento
A aba Agendar Pagamento é a terceira etapa da cobrança. Nela, o cliente que recebeu o Questionamento de Pendência e não realizou o pagamento avança para as ações desta fase. Esta fase visa uma possível negociação com o cliente inadimplente.
- Acesse a aba Agendar Pagamento;
- Preencha os campos:
- Dia para executar: o valor inserido neste campo deve ser superior ao valor inserido no passo anterior. Defina, nesta etapa, quais ações serão executadas para o terceiro contato de cobrança do cliente;
- Notificação Push: clique na lupa e selecione a mensagem de notificação push que deseja enviar ao cliente que for incluído nesta etapa;
Aba Cobrança Presencial
A aba Cobrança Presencial é a quarta etapa da cobrança. Nela, o cliente que recebeu o aviso na etapa de Agendar pagamento e não realizou o pagamento, avança para as ações desta fase. Esta fase visa estabelecer um contato direto com o cliente devedor, quando as tentativas remotas de contato não tiveram sucesso. Uma carta de cobrança pode ser enviada ao cliente para registrar formalmente a pendência financeira e solicitar o pagamento.
- Acesse a aba Cobrança Presencial;
- Preencha os campos:
- Dia para executar: o valor inserido neste campo deve ser superior ao valor inserido no passo anterior. Defina, nesta etapa, quais ações serão executadas para o quarto contato de cobrança do cliente;
- Notificação Push: clique na lupa e selecione a mensagem de notificação push que deseja enviar ao cliente que for incluído nesta etapa;
Aba Enviar Análise de Crédito/Cartório
A aba Enviar Análise de Crédito/Cartório é a quinta etapa da cobrança. Nela, o cliente que recebeu o aviso na etapa de Cobrança presencial e não realizou o pagamento, avança para as ações desta fase. Esta fase visa encaminhar informações de clientes inadimplentes para órgãos de proteção ao crédito ou para um cartório de protesto permite realizar uma Negativação Automática através do uso de uma Integrações de Análise de Crédito
- Acesse a aba Cobrança Presencial;
- Preencha os campos:
- Dia para executar: o valor inserido neste campo deve ser superior ao valor inserido no passo anterior. Defina, nesta etapa, quais ações serão executadas para o quinto contato de cobrança do cliente. Ao utilizar o recurso de Negativação Automática, insira uma quantidade de dias correspondente ao período que deve ocorrer a negativação de clientes;
- Notificação Push: clique na lupa e selecione a mensagem de notificação push que deseja enviar ao cliente que for incluído nesta etapa;
Negativação automática:
Para configurar a negativação automática consulte os materiais:
Aba Finalizar Cobrança
A aba Finalizar Cobrança corresponde à etapa final da cobrança, isto é, quando a cobrança é finalizada. A cobrança pode ser finalizada a partir de três ações:
- Baixa do contas a receber: consiste na identificação do pagamento do boleto que está em cobrança;
- Canelamento do contas a receber: consiste no cancelamento de um boleto que está em cobrança;
- Renegociação de contas a receber: consiste na renegociação de um boleto que está em cobrança.
Para configurar as mensagens de notificação push desta fase, siga os passos abaixo:
Seção Baixa de contas a receber
- Preencha o campo:
- Notificação Push: clique na lupa e selecione a mensagem de notificação push que deseja enviar ao cliente que quitou a dívida;
Dica:
Configure mensagens de confirmação de pagamento para garantir a transparência com o cliente e informá-lo de que seu pagamento foi recebido.
Seção Cancelamento de contas a receber
- Preencha o campo:
- Notificação Push: clique na lupa e selecione a mensagem de notificação push que teve o boleto em cobrança cancelado;
Seção Renegociação de contas a receber
- Preencha os campos:
- Notificação Push: clique na lupa e selecione a mensagem de notificação push que teve o boleto em cobrança renegociado;
Seção Remover negativações de análise de crédito
Esta seção permite a configuração da Remoção Automática de Negativações e envio de mensagens acerca da baixa da negativação.
-
Preencha o campo:
- Notificação Push: clique na lupa e selecione a mensagem de notificação push que deseja enviar ao cliente que teve a baixa da negativação;
-
Após finalizar as configurações, clique em Salvar para validar o ajuste do parâmetro de cobrança.
Passo 3: Configuração da Tarefa - Atualizar cobranças
A tarefa de Atualizar Cobranças irá ativar os parâmetros e realizar o disparo das mensagens configuradas. Para realizar a configuração da tarefa, siga os passos abaixo:
Recomendação:
É altamente recomendado que a tarefa de Atualizar Cobranças esteja configurada para executar em horário comercial.
- Acesse o formulário de Agenda de tarefas através do caminho: Ferramentas > Ferramentas > Agenda de tarefas;
- Clique no botão Novo para cadastrar a tarefa;
- No campo Tarefa, selecione a opção Atualizar Cobranças;
- Preencha o horário em que a tarefa executará a partir dos campos de Minuto e Hora. No campo Minuto, indique o minuto em que a tarefa executará, correlacionando ao campo de hora. No campo Hora, indique o horário em que a tarefa executará;
Exemplo: para que uma tarefa execute as 7h30, insira o número 7 no campo Hora e o número 30 no campo Minuto.
- Na seção Dia do mês, insira no campo Valor o intervalo que desejar para que o sistema execute a tarefa em dias específicos. Marque a opção Todos para a tarefa executar todos os dias do mês (irá respeitar o intervalo de semana caso não deva executar todos os dias);
- Na seção Mês, insira no campo Valor o intervalo que desejar para que o sistema execute a tarefa em meses específicos. Marque a opção Todos para a tarefa executar todos os meses;
- Na seção Dia da semana, insira no campo Valor o intervalo que desejar, indicando que a tarefa irá executar em dias específicos. Exemplo: 1-5 (segunda à sexta-feira). Para que o sistema execute a tarefa todos os dias da semana, marque a opção Todos;
- Após preencher os campos, clique em Salvar para validar a criação da tarefa.
Concluindo o cadastro e configuração das mensagens de Notificação Push , sua respectiva parametrização no Parâmetro de Cobrança e a configuração da Tarefa - Atualizar cobranças, a operação de Rotina de Cobrança entrará em vigor após a tarefa executar. Este processo ficará registrado no relatório Cobranças, apresentando informações relevantes de todas as cobranças para o controle da funcionalidade. As mensagens de Notificação Push enviadas ficarão registradas na grid de Histórico de Notificações Push, onde os envios podem ser acompanhados na operação da ferramenta e para análise de dados.
Fluxo de Trabalho
Considerações Finais
As notificações push de cobrança são uma ferramenta poderosa para melhorar a eficiência do processo de recuperação de crédito. Ao utilizar esta funcionalidade de forma estratégica, é possível reduzir significativamente o tempo de resposta dos clientes e aumentar a taxa de pagamentos em dia. É importante manter as mensagens claras, concisas e acionáveis para maximizar sua eficácia.
Etiquetas
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