Central de Ajuda

Leitura de 6 min

Integração de Análise de Crédito - Crédito na Medida

Introdução

Crédito na Medida

A Crédito na Medida é uma empresa intermediadora de análise de crédito que oferece consultas de CPF/CNPJ, avaliação de risco financeiro e ferramentas para negativação de devedores. Seus serviços visam fortalecer a proteção ao crédito e auxiliar empresas na tomada de decisões financeiras mais seguras, otimizando a gestão de risco creditício.

A integração com a plataforma Crédito na Medida permite realizar consultas de CPF/CNPJs para clientes, oportunidades/leads e prospecções. Além disso, permite realizar a restrição cadastral de clientes em situações de inadimplência. O objetivo é obter informações creditícias confiáveis para auxiliar na tomada de decisão sobre concessão de crédito e condições comerciais.

A integração de análise de crédito no sistema tem como principal objetivo aprimorar o processo de avaliação da saúde financeira e confiabilidade de clientes, promovendo um melhor gerenciamento financeiro à organização.

Análise de crédito:

Esta integração faz parte do módulo de Análise de Crédito do sistema.

Acesso ao Formulário:

Caminho: Configurações > Integrações > Integrações de Análise de Crédito > Crédito na Medida

Entrega de Valor

  • Gestão de risco aprimorada: Ao avaliar o histórico financeiro de potenciais clientes, o provedor pode tomar decisões mais informadas sobre contratos e planos de serviço. Isso reduz significativamente o risco de inadimplência e permite a personalização de ofertas com base no perfil creditício do cliente;
  • Agilidade na aprovação: Facilita e acelera o processo de análise e aprovação de novos clientes, aumentando a eficiência operacional.
  • Proteção financeira: Permite a negativação de clientes inadimplentes, proporcionando uma camada adicional de proteção ao crédito, contribuindo para a saúde financeira do provedor, auxiliando a manter preços competitivos para clientes inadimplentes.

Estrutura do formulário

O formulário está estruturado em uma grid, que reúne as informações de todas integrações cadastradas. Esta grid está organizada em linhas e colunas e cada registro individual corresponde ao mesmo formulário que armazena os detalhes das integrações.

Ao visualizar um registro individualmente, o formulário está estruturado em uma aba principal: Integração análise de crédito. A aba está relacionada ao cadastro da integração, que por sua vez, tem como objetivo viabilizar os processos de consultas de documentos, negativações e baixas de negativações diretamente pelo sistema.

Aba Integração análise de crédito

Esta aba é composta por campos específicos relacionados à integração de uma plataforma de análise de crédito, visando a configuração dos dados de acesso e parâmetros da integração.

Campos principais

CampoDescrição
IDIdentificador numérico da integração, gerado automaticamente pelo sistema.
IntermediadorProvedor do serviço de análise de crédito.
FilialFilial da empresa que está configurando a integração.
AmbienteAmbiente de operação (Produção ou Homologação).
Client IDInformação passada pela plataforma. Dado essencial para comunicação entre ambos os sistemas.
Client SecretInformação passada pela plataforma. Dado essencial para comunicação entre ambos os sistemas.
Incluir/Remover automaticamenteOpção para inclusão/remoção automática de negativações.
Código de RestriçãoCódigo associado à restrição de crédito.
Código para BaixaCódigo associado à baixa de restrições.

Processo de integração

Para realizar a integração entre o sistema e a plataforma Crédito na Medida, siga os passos a seguir:

  1. Acesse o formulário Integrações de Análise de Crédito através do caminho: Configurações > Integrações > Integrações de análise de crédito
  2. Clique em Novo para registrar a integração da Crédito na Medida no sistema;
  3. Preencha os campos conforme apresentados:
    • Intermediador: marque a opção Crédito na Medida;
    • Filial: clique sobre a lupa e indique a filial da qual será associada à esta integração;
    • Ambiente: defina se é um ambiente de testes (homologação) ou se a plataforma já está em uso efetivamente (produção);
    • Client_ID: identificador único atribuído à API. Insira a informação fornecida pela Crédito na Medida;
    • Client_secret: chave associada ao Client_ID para que o sistema se conecte à API da Crédito na Medida. Insira a senha fornecida pela Crédito na Medida;
    Campos de preenchimento automático:
    • Token: mecanismo de autenticação e segurança. É gerado automaticamente após a primeira consulta de CPF;
    • Data atualização token: este campo registra automaticamente quando ocorreu a última atualização do token utilizado para autenticar as requisições feitas à API do Crédito na Medida.
    Seção Inclusão/Exclusão automática:
    • Incluir/Remover automaticamente: se marcado como sim, ocorrerá a negativação e baixa automáticas pelos Parâmetros de Cobrança, no passo 5 de cobrança (Enviar análise de crédito/Cartório);
    • Código de restrição: identificador que indica a restrição cadastral (negativação) devido à pendência financeira. Insira um código padrão para as negativações automáticas;
    • Código para baixa: identificador que indica o motivo da baixa da negativação devido à pendência financeira, exemplo: código n° X - pagamento da dívida. Insira um código padrão para as remoções automáticas;
    • Cód. Restrição Pessoa Jurídica: código de restrição específico para pessoas jurídicas.
  4. Clique em Salvar para finalizar o cadastro da integração
  5. Acesse a filial vinculada na integração através do caminho: Configurações > Empresa > Filiais
  6. Após, selecione a filial, clique em Editar e vá até a aba Integrações
  7. Na aba Integrações, no campo Integração de análise de crédito, vincule a integração de análise de crédito cadastrada
  8. Clique em Salvar para validar as alterações e finalizar o cadastro da integração

Após finalizar as configurações, a integração já estará disponível para uso no sistema.

Casos de uso

Casos de uso:

Considerações importantes

  • Ao baixar um boleto, a negativação não é baixada automaticamente, sendo necessário realizar a baixa manual da negativação através do processo descrito na documentação: Remoção Manual de Negativações. Este recurso é válido para todas as integrações de análise de crédito.

Fluxos de Trabalho

graph TD
    A[Cliente identifica a necessidade de realizar consultas e negativações de crédito] --> B[Realiza o credenciamento com a plataforma de análise de crédito]
    B --> C[Realiza o cadastro da integração no sistema]
    
     Fluxo para negativação manual
    C --> H[Realiza a negativação manual de clientes inadimplentes]
    H --> I{Cliente realizou o pagamento?}
    I -->|Sim| Q[Realiza a baixa manual da negativação]
    I -->|Não| J[Processo finalizado]

    %% Verificação de rotina de cobrança
    C --> K{Utiliza rotina de cobrança?}
    K -->|Sim| L[Configura negativação automática]
    L --> M[Cliente entra em cobrança]
    M --> N[Negativação automática]
    N --> O{Cliente realizou o pagamento?}
    O -->|Sim| P[Baixa automática]
    O -->|Não| J[Negativação ativa]

Considerações Finais

A integração com a plataforma Crédito na Medida permite uma análise de crédito rápida e confiável, auxiliando na redução de riscos e na agilidade dos processos comerciais. É importante manter as credenciais de acesso atualizadas e monitorar os logs de consulta para garantir o correto funcionamento da integração.

Etiquetas

Integracoes IntegracaoAnaliseDeCredito CreditoNaMedida ConsultaDeCredito Negativacao BaixaDeNegativacao

Leia Também

Visão de gráfico

Páginas relacionadas