Cobranças - CRM
Introdução
A grid de Cobranças no CRM é uma ferramenta projetada para o controle e acompanhamento das cobranças de clientes no sistema.
Esta ferramenta permite visualizar o andamento das cobranças realizadas pelo CRM de cobrança (Parâmetros de Cobrança), promovendo uma visão geral atividades de cobrança, facilitando a identificação de pendências e o gerenciamento eficiente das ações a serem tomadas, além de possibilitar a análise de desempenho e a tomada de decisões estratégicas para melhorar a recuperação de créditos.
Acesso ao Formulário
Camminho: Sistema > CRM > Cobrança > Cobranças
Entrega de Valor
- Visualização centralizada de todas as cobranças pendentes;
- Facilita o acompanhamento de pagamentos em atraso;
- Melhora a eficiência do processo de cobrança;
- Auxilia na previsão de fluxo de caixa.
Estrutura do Formulário
O formulário de Cobranças está estruturado em uma grid que reúne todas as cobranças realizadas pelo sistema através da ferramenta Rotina de Cobrança, relacionadas à determinado cliente e/ou título. A grid está disposta na seguinte estrutura:
| Campo | Descrição |
|---|---|
| ID | Identificação única de cada cobrança no sistema. |
| Status | Estado atual do processo de cobrança (ex.: Aviso de cobrança). |
| Cliente | Nome do cliente associado à cobrança. |
| Data/hora próx. ação | Data e hora da próxima ação prevista para a cobrança, de acordo com as parametrizações dos Parâmetros de Cobrança |
| Início | Data e hora em que a cobrança foi iniciada. |
| Fim | Data e hora em que a cobrança foi concluída. |
| Última execução | Data e hora da última vez que a cobrança foi executada. |
| Além disso, é possível selecionar individualmente um registro de cobrança para visualizar mais detalhes relacionados à ele. Ao visualizar um registro único, serão apresentados seus detalhes, segmentados em três abas principais, sendo elas Dados da cobrança, Histórico da cobrança e À receber em aberto. |
Informação:
O formulário de Cobranças se integra à duas abas, sendo elas: Histórico da Cobrança e Contas a receber em aberto do cliente - CRM.
Aba Dados da Cobrança
A primeira aba, denominada Dados da cobrança, permite registrar e visualizar informações detalhadas sobre cada cobrança específica. Contempla os seguintes campos:
| Campo | Descrição |
|---|---|
| ID | Identificação única da cobrança no sistema. |
| Status | Estado atual da cobrança, podendo ser: Aviso de cobrança, Questionamento de pendência, Agendar pagamento, Cobrança presencial, SPC/Cartório ou Finalizada. |
| Cliente | Nome ou identificação do cliente associado à cobrança. |
| Início | Data e hora em que a cobrança foi iniciada. |
| Descrição | Detalhes adicionais ou comentários sobre a cobrança, fornecendo contexto ou observações específicas. |
| Próxima ação em | Data e hora programada para a próxima ação no processo de cobrança. |
| Fim | Data e hora prevista para a finalização da cobrança. |
Aba Histórico da Cobrança
Esta aba se refere ao formulário de Histórico de Cobranças, o qual se relaciona com a aba de Dados da cobrança de modo que ao visualizar uma cobrança individualmente, o sistema trará seu histórico completo e por quais etapas de cobrança do CRM de cobrança ela passou, desde quando teve início, até sua finalização. Esta aba está disposta nas colunas conforme descrito a seguir:
| Campo | Descrição |
|---|---|
| ID | ID gerado automaticamente pelo sistema |
| Ação | Nome da ação realizada, relacionada às etapas do CRM de cobrança |
| Data/hora | Data e hora em que a ação (etapa da cobrança) foi realizada |
| Tipo do contato | Tipo de contato realizado para a ação, se houver |
| Concluída | Indica se a ação foi concluída (Sim/Não) |
| Descrição | Descrição detalhada da ação realizada |
| Comunicação | Meios de comunicação utilizados para a ação, como e-mail, SMS e omnichannel |
Aba À Receber em Aberto
Esta aba se corresponde ao formulário de Contas a receber em aberto do cliente - CRM, que se relaciona com a aba de Dados da cobrança de modo que, ao visualizar uma cobrança individualmente, nesta aba será apresentada uma lista de todos os títulos pendentes de pagamento, permitindo uma visão geral das dívidas a serem cobradas. Esta aba está disposta nas colunas conforme descrito a seguir:
| Campo | Descrição |
|---|---|
| ID | Identificação única do registro de contas a receber. |
| Contrato | Descrição do plano de venda no contrato associado ao registro de cobrança. |
| Status cobrança | Estado atual da cobrança (ex.: Pendente). |
| Carteira cobrança | Identificação da carteira de cobrança associada ao boleto gerado. |
| ID venda | Identificação única da venda associada à cobrança. |
| Emissão | Data em que o boleto foi emitido. |
| Vencimento | Data de vencimento do boleto. |
| Valor | Quantia total devida na cobrança. |
| Val. recebido | Quantia já recebida a partir do total devido. |
| Val. aberto | Quantia ainda pendente de pagamento. |
| Status | Status indicando se a cobrança está “À receber” ou “Recebida”. |
| Valor cancelado | Quantia cancelada, se houver algum valor cancelado. |
| Data cancelamento | Data em que a cobrança foi cancelada, se aplicável. |
| Título protestado | Informa se o título foi protestado (“S”) ou não (“N”). |
Campos Obrigatórios
Campos obrigatórios relacionados ao formulário de Cobrança (aba Dados da cobrança):
| Campo | Descrição |
|---|---|
| ID | Identificador único auto-incremental para cada cobrança |
| Cliente | ID do cliente relacionado à cobrança |
| Status | Indica o status atual da cobrança (ex: Aviso de cobrança, Questionamento de pendência) |
| Descrição | Campo de texto para detalhes da cobrança |
| Próxima ação em | Data e hora da próxima ação a ser realizada |
Funcionalidades Principais
Filtrar cobranças
Permite buscar cobranças específicas baseadas em critérios como data, valor, cliente ou status pela barra de consulta.
Avançar cobrança manualmente
Pela grid de Cobranças o sistema permite avançar uma ou mais cobranças manualmente, para notificar o cliente ou abrir ordens de serviço, de acordo com a parametrização de cobrança já estipulada. Esta ferramenta já considera que o cliente está pelo menos no primeiro passo da cobrança (1 | Aviso de cobrança). Este avanço pode ser feito a partir da seleção das cobranças utilizando os botões a seguir:
2| Quest. Pendência
Considera o cliente que já está na primeira etapa de cobrança (1 | Aviso de cobrança). Inicia um processo para avançar a cobrança de um ou mais clientes para o passo de Questionamento de pendência nos Parâmetros de Cobrança Tem como intuito contatar o cliente para compreender sua pendência financeira.
3| Agendar pagamento
Inicia um processo para avançar a cobrança de um ou mais clientes para o passo de Agendar pagamento nos Parâmetros de Cobrança Tem como intuito a negociação com o cliente, permitindo agendar um pagamento para uma data futura.
4| Cobrança Presencial
Inicia um processo para avançar a cobrança de um ou mais clientes para o passo de Cobrança presencial nos Parâmetros de Cobrança. Tem como intuito realizar uma cobrança presencial ao cliente.
5| Enviar Serasa/Cartório
Inicia um processo para avançar a cobrança de um ou mais clientes para o passo de Enviar Serasa/Cartório. Tem como intuito realizar a inclusão da cobrança no SPC ou Cartório, como registro ou através de uma Integrações de Análise de Crédito.
Atualizar cobranças
Atualiza as cobranças massivamente de acordo com as configurações nos parâmetros de cobrança. Lista todos os clientes inadimplentes e os classifica nas etapas de cobrança de acordo com a quantidade de dias em atraso conforme parametrizado cada etapa.
Imprimir por status - gerar relatórios
Cria relatórios detalhados sobre o status das cobranças, auxiliando na tomada de decisões financeiras.
Fluxo de Trabalho
graph TD A[Início] --> B[Identificar Cobrança Pendente] B --> C{Cliente Pagou?} C -->|Sim| D[Encerrar Cobrança] C -->|Não| E[Enviar Aviso de Cobrança] E --> F{Resposta do Cliente?} F -->|Sim| G[Agendar Pagamento] F -->|Não| H[Questionamento de Pendência] H --> I{Cliente Respondeu?} I -->|Sim| J[Negociar Pagamento] I -->|Não| K[Cobrança Presencial] K --> L{Sucesso na Cobrança?} L -->|Sim| M[Registrar Pagamento] L -->|Não| N[Incluir no Serasa/Cartório] M --> O[Fim] N --> O D --> O G --> O J --> O
Considerações Finais
O Gerenciamento de Cobranças no CRM é uma ferramenta importante para manter o controle financeiro da empresa. Utilize as funcionalidades disponíveis para otimizar o processo de cobrança e melhorar a recuperação de créditos.
IMPORTANTE
Sempre mantenha o histórico de cobranças atualizado para garantir um acompanhamento eficiente de cada caso.
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