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Remover Negativação Manualmente

Introdução

Dica:

Use este processo quando for necessário remover uma negativação — feita manualmente ou automaticamente — após o pagamento, uma renegociação ou o cancelamento do boleto.

A remoção manual de negativações é um processo importante para atualizar o status de crédito de clientes que regularizaram sua situação financeira. Este documento detalha o procedimento para remover negativações manualmente no Sistema, utilizando uma integração de análise de crédito.

Importante:

Quando um boleto é baixado — seja manualmente ou de forma automática (ou seja, quando o pagamento é registrado) — a negativação do cliente não é cancelada automaticamente.

Para retirar a negativação, é necessário fazer a baixa manual da negativação, seguindo o passo a passo descrito nesta documentação.
Essa regra vale para todas as integrações de análise de crédito.

Acesso à Funcionalidade

Caminho: Sistema > Cliente > Aba Negativações de crédito - Cliente

Requisitos de Uso

Para realizar a remoção de uma negativação no sistema, é necessário que exista a configuração de uma [Integração com uma plataforma de Análise de Crédito](Integração com Análise de Crédito), para que ocorra efetivamente o envio da restrição cadastral do documento do cliente inadimplente e posteriormente a remoção desta restrição.

Plataformas de Análise de Crédito compatíveis com o sistema:

Entrega de Valor

  • Atualização rápida do status de crédito do cliente;
  • Melhoria na relação com clientes que quitaram débitos;
  • Conformidade com regulamentações de proteção ao crédito.

Conceitos importantes:

  • Negativação de Crédito Processo de inclusão do nome de uma pessoa física ou jurídica em cadastros de inadimplentes em serviços de proteção ao crédito, devido a dívidas não pagas ou compromissos financeiros não honrados. No sistema IXC Provedor, pode ocorrer de duas formas:
  • Remoção de Negativação Ação de remover o nome de um cliente dos cadastros de inadimplentes ou restrição de crédito, geralmente após a regularização financeira através do pagamento da dívida ou negociação.

Estrutura do Formulário

O formulário de Excluir Negativação está estruturado em duas seções: Excluir Negativação e Financeiros. Ambas as seções se relacionam para a baixa ocorrer.

Seção Excluir Negativação Apresenta os campos relacionados aos dados necessários para ocorrer a baixa das negativações. São apresentados da seguinte forma:

Campos do formulário para remoção de negativação:

  • Cliente: Campo utilizado para identificar o cliente associado à negativação.
  • Data Baixa: Define a data em que a exclusão da negativação será registrada.
  • Código Baixa: Campo destinado à inserção ou busca do código de baixa referente à exclusão da negativação.
  • Negativações: Exibe o número da negativação que está sendo excluída.

Seção Financeiros Os financeiros (boletos) estão atrelados à negativação do cliente que sofrerá a baixa. São apresentados os campos:

  • ID: Número de identificação único para cada registro financeiro.
  • Financeiro: Código financeiro associado à negativação.
  • Cliente: Nome do cliente relacionado à negativação financeira.
  • UniqueId: Identificação única do registro da negativação.

Processo de Remoção Manual

A remoção da negativação pode ocorrer nos seguintes cenários:

  1. O cliente foi negativado (manualmente ou automaticamente) e realizou o pagamento;
  2. O cliente passou por um processo de renegociação;
  3. O boleto negativado do cliente foi cancelado;
  4. O boleto foi negativado e está com o status A receber;

Item 4:

Em situações onde o boleto foi negativado e está com o status A receber, é disparado um pop-up com a seguinte mensagem: “O boleto vinculado a esta negativação ainda está em aberto. Deseja realmente remover a negativação?

Em situações como esta, avalie se a negativação deve ser baixada.

Identifique se o cliente se enquadra em uma das situações acima. Antes de prosseguir com a remoção da negativação, certifique-se de que a baixa da negativação deve ser feita. Para realizar a baixa da negativação, siga os passos abaixo:

  1. Acesse o formulário Cliente através do caminho Sistema > Cadastros > Cliente;
  2. Selecione o cliente que terá a baixa da negativação e clique em Editar;
  3. No formulário de Cliente, localize a aba Aba Negativações de crédito - Cliente e acesse-a;
  4. O sistema apresentará uma grid contendo todas as negativações relacionadas a este cadastro de cliente. Selecione a negativação do boleto que obteve o pagamento efetuado e clique em Remover negativação;
  5. O sistema apresentará a tela de Excluir Negativação. Preencha o código da baixa e confira o boleto relacionado à negativação.
  6. Após preencher o código da baixa, clique novamente em Remover negativação para concluir a remoção;
  7. O sistema registrará a baixa da negativação e enviará aos órgãos de proteção ao crédito.

IMPORTANTE

Sempre verifique as políticas internas e legislação vigente antes de proceder com a negativação.

Considerações Finais

Para manter a operação saudável e em conformidade com as normas, é fundamental verificar a autenticidade da quitação da dívida antes de remover a negativação, garantindo a precisão e a integridade dos registros. Além disso, manter um controle detalhado de todas as remoções de negativação é essencial para assegurar transparência e alinhamento com as políticas internas. Por fim, comunicar prontamente o cliente sobre a remoção da negativação e o prazo estimado para atualização nos bureaus de crédito reforça o compromisso com a transparência e o bom relacionamento.

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