Consulta de Crédito - Connect SA
Introdução
A consulta de crédito é uma prática adotada por instituições para avaliar a capacidade de pagamento e o histórico de um indivíduo ou empresa antes de estabelecer relações comerciais. No sistema, o processo de Consulta de Análise de Crédito é executado a partir de uma integração de análise de crédito. Esta funcionalidade permite a comunicação dom órgãos de proteção ao crédito, possibilitando a obtenção de informações financeiras relevantes sobre o indivíduo ou entidade em questão.
Compreenda, através deste documento, detalha o processo de consulta de análise de crédito utilizando a integração com a Connect SA.
Acesso à Funcionalidade:
Caminhos:
Central de consultas de CPF e CNPJ: Sistema > Cadastros > Central de consultas (CPF e CPNJ)
Cadastro do cliente: Sistema > Cadastros > Clientes > botão Consultar análise de crédito
Cadastro do lead: Sistema > CRM > Leads >botão Consultar análise de crédito
Cadastro de prospecção: Sistema > CRM > Prospecção
Requisitos de Uso
Para utilizar o recurso de Consulta de Análise de Crédito no sistema, é necessário atender as seguintes condições:
- Utilizar a integração de análise de crédito Connect SA.
- Haver a parametrização de plano de consulta no cadastro da integração.
Entrega de Valor
- Você pode analisar financeiramente pessoas físicas e jurídicas, facilitando a identificação de pendências financeiras e a situação do documento;
- Terá mais segurança para a empresa ao avaliar o risco financeiro.
Processo de Consulta de Crédito
A Consulta de Análise de Crédito pode ser acessada no sistema por diferentes formulários: formulário Cliente, formulário Leads, formulário Prospecção. Além disso, a consulta pode ser realizada através da Central de Consultas (CPF e CNPJ).
Consulta através do Central de Consultas (CPF e CNPJ)
- Acesse menu Sistema > Cadastros > Central de consultas (CPF e CPNJ);
- Selecione o botão Consultar documento;
- Preencha os campos conforme o tipo de consulta:
- No campo Consultar por, escolha uma das opções: CPF, CNPJ, Cliente, Lead ou Prospecção;
- Os demais campos são exibidos conforme a opção selecionada no campo anterior. Portanto, preencha os campos de acordo com a necessidade, sendo suas definições as seguintes:
- Filial: preencha a filial da integração que está realizando a consulta;
- CPF: ao consultar um CPF (pessoa física), insira o documento que será consultado;
- CNPJ: ao consultar um CNPJ(pessoa jurídica), insira o documento que será consultado;
- UF: indique a unidade federativa que o CPF está registrado.
- Cliente/Lead/Prospecção: ao selecionar uma destas opções no campo Consultar por, clique no ícone de lupa e selecione o cadastro correspondente para a realização da consulta.
- Clique em Consulta de crédito para imprimir o relatório de consulta para o documento utilizado;
Para mais informações sobre esta ferramenta, acesse o material exclusivo: Central de Consultas (CPF e CPNJ).
Consulta através do cadastro do cliente
- Acesse o cadastro do Cliente através do caminho: Sistema > Cadastros > Clientes;
- Ao acessar a grid de Clientes, localize e selecione um cliente previamente cadastrado para realizar a consulta;
- Clique no botão Editar para acessar o cadastro;
- No cadastro do cliente, na aba Cliente, localize o campo CNPJ/CPF. Clique no botão localizado ao lado direito deste campo, de nomenclatura Consultar análise de crédito;
- Selecione a opção de plano fornecida de acordo com a plataforma integrada;
- O sistema apresentará o resultado do relatório, apresentando informações como:
Registros de negativação;
Pontuação de crédito;
Débitos em aberto;
Datas das últimas consulta;
Demais informações relevantes para análise.
Finalização do processo: Finalizando a consulta, o sistema apresenta o relatório e permitirá realizar o download do documento ou realizar a impressão diretamente pelo sistema. Esta consulta ficará armazenada na Aba Consultas Análise de Crédito - Cliente para visualizações posteriores.
Consulta através do cadastro do lead
- Acesse o formulário de Prospecções através do caminho: Sistema > CRM > Prospecções;
- Ao acessar a grid de Prospecções, localize e selecione uma prospecção previamente cadastrada para realizar a consulta;
- Clique no botão Editar para acessar o cadastro;
- No cadastro da prospecção, na aba Prospect, localize o campo CNPJ/CPF. Clique no botão localizado ao lado direito deste campo, de nomenclatura Consulta de crédito;
- Selecione a opção de plano fornecida de acordo com a plataforma integrada;
- O sistema apresentará o resultado do relatório, apresentando informações como:
Registros de negativação;
Pontuação de crédito;
Débitos em aberto;
Datas das últimas consulta;
Demais informações relevantes para análise.
Finalização do processo: Finalizando a consulta, o sistema apresenta o relatório e permitirá realizar o download do documento ou realizar a impressão diretamente pelo sistema. Esta consulta ficará armazenada na Aba Consultas Análise de Crédito - Cliente para visualizações posteriores.
Consulta através do cadastro da prospecção
- Acesse o formulário de Prospecções através do caminho: Sistema > CRM > Prospecções;
- Ao acessar a grid de Prospecções, localize e selecione uma prospecção previamente cadastrada para realizar a consulta;
- Clique no botão Editar para acessar o cadastro;
- No cadastro da prospecção, na aba Prospect, localize o campo CNPJ/CPF. Clique no botão localizado ao lado direito deste campo, de nomenclatura Consulta de crédito;
- Selecione a opção de plano fornecida de acordo com a plataforma integrada;
- O sistema apresentará o resultado do relatório, apresentando informações como:
Registros de negativação;
Pontuação de crédito;
Débitos em aberto;
Datas das últimas consulta;
Demais informações relevantes para análise.
Finalização do processo: Finalizando a consulta, o sistema apresenta o relatório e permitirá realizar o download do documento ou realizar a impressão diretamente pelo sistema. Esta consulta ficará armazenada na Aba Consultas Análise de Crédito - Cliente para visualizações posteriores.
Funcionalidades Principais
Download do Relatório
O sistema permite o download da informação para impressão ou armazenamento em outro local que não o sistema.
- Para realizar o download do documento após emitir o relatório, clique no ícone de download disponível na interface, na parte superior direita no relatório, ao lado do ícone de impressora. O sistema realizará o download do documento do tipo PDF.
Impressão do Relatório
O sistema permite a impressão física do documento a partir do ícone de impressão.
- Para imprimir diretamente do sistema após emitir o relatório, clique no ícone de impressora disponível na interface, na parte superior direita no relatório, ao lado do ícone de download. O sistema realizará a impressão do documento do tipo PDF.
Aba Consultas Análise de Crédito - Cliente
A aba de Consultas de análise de crédito, associada ao cadastro do cliente, armazena todas as consultas realizadas para o CPFe CNPJ do cliente cadastrado. Para acessá-la, siga os passos a seguir:
- Acesse o formulário de Cliente através do caminho: Sistema > Cadastros > Clientes;
- No cadastro do cliente, acesse a aba Consultas de análise de crédito;
- Na aba de Consultas de análise de crédito, será apresentada uma grid com o histórico de consultas realizadas para este cadastro. Selecione um dos registros e clique no botão Imprimir relatório de consultas para verificar a consulta já realizada anteriormente.
Considerações Finais
A funcionalidade de consulta de análise de crédito é uma ferramenta valiosa para avaliar a situação financeira dos clientes. Utilize-a de forma criteriosa e em conformidade com as políticas da empresa e legislações aplicáveis.
Etiquetas
AnaliseDeCredito ConsultaCliente ConnectSA SOAWebService CreditoNaMedida
